หน่วยข่าวกรองทางการเงินของเกาหลีใต้ปรับ Korbit 1.9 ล้านดอลลาร์หลังจากพบการละเมิด AML อย่างกว้างขวาง การละเมิด KYC และธุรกรรมต่างประเทศที่ไม่ได้ขึ้นทะเบียน
หน่วยข่าวกรองทางการเงินของเกาหลีใต้ได้ลงโทษ Korbit หลังจากการตรวจสอบระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างละเอียด หน่วยงานกำกับดูแลออกมาตรการเมื่อวันที่ 31 ธันวาคม ส่งผลให้แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตที่ใหญ่เป็นอันดับสี่ของประเทศถูกลงโทษจากการละเมิดกฎหมายป้องกันการฟอกเงินซ้ำแล้วซ้ำเล่า การตัดสินใจนี้มุ่งเน้นไปที่การเพิ่มการกำกับดูแลในภาคคริปโตในประเทศ
FIU ระบุความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างกว้างขวางที่ Korbit
ตาม FIU ผู้ตรวจสอบค้นพบการละเมิดพระราชบัญญัติข้อมูลทางการเงินเฉพาะ ส่งผลให้ Korbit ได้รับคำเตือนเชิงสถาบันและค่าปรับ 2.73 พันล้านวอน จำนวนนี้เทียบเท่ากับประมาณ 1.9 ล้านดอลลาร์ หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวว่าความล้มเหลวยังคงดำเนินต่อไปในระบบการยืนยันตัวตนลูกค้าและระบบตรวจสอบธุรกรรม
บทความที่เกี่ยวข้อง: ZKP Privacy Token to Launch on Upbit and Bithumb in South Korea | Live Bitcoin News
การตรวจสอบในสถานที่เกิดขึ้นในเดือนตุลาคม 2024 และพบการละเมิดเกือบ 22,000 ครั้ง การละเมิดส่วนใหญ่เกิดจากความล้มเหลวในการทำธุรกรรมโดยไม่มีการตรวจสอบ KYC ที่สำเร็จ ดังนั้นผู้ใช้ที่ไม่ได้รับการยืนยันตัวตนสามารถเข้าถึงบริการซื้อขายได้หลายครั้ง FIU กล่าวว่าแนวปฏิบัติดังกล่าวทำลายมาตรการป้องกัน AML ขั้นพื้นฐาน
นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลยังพบความล้มเหลวในขั้นตอนการประเมินความเสี่ยง Korbit ล้มเหลวในการทดสอบบริการใหม่อย่างเพียงพอก่อนการนำไปใช้ โดยเฉพาะพบการละเมิด 655 ครั้งที่เกี่ยวข้องกับการเสนอขายโทเคนที่ไม่สามารถแลกเปลี่ยนได้ ส่งผลให้การตรวจสอบความเสี่ยงการฟอกเงินที่บังคับไม่ได้รับการปฏิบัติตาม
FIU ยังยกธงแดงเกี่ยวกับปัญหาการปฏิบัติตามกฎระเบียบข้ามพรมแดน ผู้ตรวจสอบตรวจพบธุรกรรม 19 รายการระหว่างผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลในต่างประเทศที่ไม่ได้ขึ้นทะเบียนสามราย ภายใต้กฎหมายเกาหลีใต้ การโอนเงินดังกล่าวถูกจำกัด ดังนั้นการกระทำดังกล่าวจึงละเมิดข้อกำหนดการควบคุมธุรกรรม
ความล้มเหลวด้านเอกสารทำให้ผลการตรวจสอบแย่ลงไปอีก Korbit ยอมรับเอกสารประจำตัวที่ไม่สมบูรณ์หรือไม่ชัดเจนสำหรับลูกค้า นอกจากนี้ผู้ใช้ความเสี่ยงสูงไม่ได้รับการยืนยันตัวตนใหม่ตามที่กำหนด ช่องโหว่เหล่านี้สร้างความเสี่ยงมากขึ้นต่อกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย
นอกเหนือจากการลงโทษทางการเงิน FIU ยังกำหนดการลงโทษทางวินัยต่อผู้นำ แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนได้รับคำเตือนเชิงสถาบันเกี่ยวกับผลกระทบต่อสถานะการดำเนินงาน ในขณะเดียวกันประธานเจ้าหน้าที่บริหารได้รับคำเตือนเป็นลายลักษณ์อักษร เจ้าหน้าที่รายงานการปฏิบัติตามกฎระเบียบก็ได้รับการตักเตือนอย่างเป็นทางการเช่นกัน
การบังคับใช้เป็นสัญญาณของการกำกับดูแลตลาดคริปโตของเกาหลีใต้ที่เข้มงวดขึ้น
การลงโทษ Korbit สอดคล้องกับแนวโน้มการบังคับใช้ที่ใหญ่ขึ้นในเกาหลีใต้ เมื่อเร็วๆ นี้ FIU ปรับ Upbit ประมาณ 25 ล้านดอลลาร์สำหรับความล้มเหลวเชิงระบบที่คล้ายกัน ดังนั้นหน่วยงานกำกับดูแลดูเหมือนจะสนใจในการบังคับใช้ที่เป็นเอกภาพระหว่างแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนขนาดใหญ่ ผู้เล่นในตลาดคาดการณ์การตรวจสอบที่เข้มงวดมากขึ้น
จังหวะเวลาของเรื่องนี้ยังตรงกับการพัฒนาองค์กรที่ Korbit รายงานอ้างว่าแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนอยู่ในการเจรจาการเข้าซื้อกิจการกับ Mirae Asset ข้อตกลงที่มีศักยภาพอาจทำให้มูลค่าของ Korbit สูงถึง 98 ล้านดอลลาร์ ด้วยเหตุนี้การปฏิบัติตามกฎระเบียบอาจเป็นปัจจัยในการเจรจาธุรกรรม
ผู้สังเกตการณ์อุตสาหกรรมชี้ให้เห็นว่า การบังคับใช้ AML ขณะนี้มีอิทธิพลต่อการวางตำแหน่งการแข่งขัน แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่มีการควบคุมที่อ่อนแอกว่ามีความเสี่ยงด้านชื่อเสียงและการดำเนินงาน ในขณะที่แพลตฟอร์มที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบอาจได้รับความเชื่อมั่นจากสถาบัน พลวัตนี้อาจเปลี่ยนแปลงส่วนแบ่งการตลาดในประเทศ
เกาหลีใต้ยังคงเป็นหนึ่งในตลาดคริปโตที่มีความเคลื่อนไหวมากที่สุดในเอเชีย การมีส่วนร่วมของผู้บริโภครายย่อยยังคงแข็งแกร่งไม่ว่าจะมีการกำกับดูแลที่เข้มงวดขึ้น ดังนั้นเจ้าหน้าที่พยายามที่จะสร้างสมดุลระหว่างนวัตกรรมและความซื่อสัตย์ทางการเงิน การดำเนินการล่าสุดส่งสัญญาณความอดทนต่อช่องว่างในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
FIU กล่าวว่าการบังคับใช้เป็นเพื่อปกป้องผู้ใช้และระบบการเงิน หน่วยงานกำกับดูแลเน้นย้ำว่าการเติบโตของตลาดคริปโตขึ้นอยู่กับความโปร่งใสและความรับผิดชอบ ในขณะที่การกำกับดูแลเพิ่มขึ้น แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนต้องลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
แหล่งที่มา: https://www.livebitcoinnews.com/south-korea-fiu-fines-korbit-1-9-million-over-aml-violations/
