หน่วยงานอินเดียเปิดโปงเครือข่าย Crypto Hawala ให้เงินทุนก่อการร้ายในแคชเมียร์

สรุปสั้น

•  หน่วยงานความมั่นคงของอินเดียระบุระบบฮาวาลาดิจิทัลที่ส่งเงินทุนคริปโตจากต่างประเทศไปยังแคชเมียร์เพื่อสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
• กลุ่มอาชญากรใช้บัญชีตัวแทนของอินเดียเพื่อเก็บเงินชั่วคระว โดยจ่ายค่าคอมมิชชั่น 0.8%–1.8% ให้กับเจ้าของบัญชี
•  ผู้ควบคุมมีข้อมูลรับรองธนาคาร ทำให้สามารถแยกชั้นธุรกรรมและลบร่องรอยของแหล่งเงินทุนจากต่างประเทศได้
• เจ้าของกระเป๋าเงินเดินทางไปยังเมืองต่างๆ เช่น เดลีและมุมไบ เพื่อแปลงคริปโตเป็นเงินสดโดยใช้ผู้ค้า P2P ที่ไม่จดทะเบียน
• ผู้ดำเนินการจากจีน มาเลเซีย เมียนมาร์ และกัมพูชา ช่วยคนในพื้นที่เปิดกระเป๋าเงินคริปโตที่ไม่สามารถติดตามได้โดยใช้ VPN

เจ้าหน้าที่ความมั่นคงในอินเดียได้ระบุระบบฮาวาลาที่ใช้คริปโตซึ่งถูกใช้เพื่อสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายในจัมมูและแคชเมียร์ โดยการดำเนินงานถูกซ่อนไว้จากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน กลไกนี้สะท้อนถึงเครือข่ายฮาวาลาแบบไม่เป็นทางการ แต่ทำงานโดยใช้สินทรัพย์ดิจิทัลทั้งหมดที่หลีกเลี่ยงระบบติดตามของรัฐบาล โดยข้ามโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินที่จดทะเบียน

บัญชีตัวแทนฮาวาลาคริปโตถูกเปิดเผย

หน่วยงานความมั่นคงของอินเดียรายงานว่าผู้ดำเนินการฮาวาลาคริปโตกำลังใช้บัญชีตัวแทนในท้องถิ่นเพื่อปกปิดการโอนเงินและซ่อนแหล่งที่มา บัญชีเหล่านี้รับและเก็บเงินจำนวนมากไว้ชั่วคราวในธนาคารอินเดียก่อนที่จะถูกแยกชั้นผ่านธุรกรรมหลายรายการ

เจ้าของบัญชีตัวแทนแต่ละรายได้รับค่าคอมมิชชั่นระหว่าง 0.8% ถึง 1.8% สำหรับการอนุญาตให้ใช้ข้อมูลรับรองของพวกเขา กลุ่มอาชญากรแจ้งเจ้าของบัญชีว่ากิจกรรมนี้ปลอดภัยและจำกัดอยู่แค่การเก็บเงินเป็นเวลาสั้นๆ อย่างไรก็ตาม ผู้ควบคุมยังคงมีสิทธิ์เข้าถึงข้อมูลรับรองธนาคารอย่างเต็มที่ รวมถึงรหัสผ่านและข้อมูลการเข้าสู่ระบบ

ระบบนี้ช่วยให้เงินทุนที่ผิดกฎหมายสามารถเคลื่อนย้ายข้ามภูมิภาคโดยไม่ถูกตรวจพบ โดยข้ามระบบธนาคารที่เป็นทางการและเครื่องมือติดตามทางการเงิน เมื่อเงินทุนผ่านบัญชีตัวแทนแล้ว จะปรากฏเป็นเงินท้องถิ่นที่สะอาด โดยลบต้นกำเนิดจากต่างประเทศออกไป

เจ้าหน้าที่กล่าวว่า "สิ่งนี้ตัดร่องรอยทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ ทำให้เงินจากต่างประเทศเข้าสู่เศรษฐกิจท้องถิ่นเป็นเงินสดที่ไม่สามารถติดตามได้" กิจกรรมเหล่านี้เกิดขึ้นนอกกรอบการกำกับดูแลใดๆ และไม่ได้รายงานต่อหน่วยงานติดตามทางการเงิน

ผู้ควบคุมจากต่างประเทศใช้กระเป๋าเงินคริปโตและผู้ค้า P2P

หน่วยงานยืนยันว่าผู้ควบคุมจากต่างประเทศกำลังโอนคริปโตเคอร์เรนซีโดยตรงไปยังกระเป๋าเงินอินเดียโดยใช้ช่องทางระหว่างประเทศแบบส่วนตัว จากนั้นคริปโตจะถูกแปลงเป็นรูปีอินเดียโดยส่งเจ้าของกระเป๋าเงินไปยังเมืองใหญ่เช่นเดลีและมุมไบ

ที่นั่นพวกเขาพบกับผู้ค้าแบบเพียร์ทูเพียร์ (P2P) ที่ไม่มีการควบคุมเพื่อขายสินทรัพย์ดิจิทัลในอัตราที่ตกลงกันได้ ธุรกรรมเหล่านี้เกิดขึ้นโดยไม่มีการแลกเปลี่ยนอย่างเป็นทางการหรือสถาบันการเงินเข้ามาเกี่ยวข้อง ทำให้กระบวนการหลีกเลี่ยงการตรวจสอบของรัฐบาล เงินทุนกลับเข้าสู่เศรษฐกิจอีกครั้งในรูปแบบเงินสดที่ไหลเวียนได้โดยไม่มีต้นกำเนิดที่ระบุได้

ตามรายงานจากตำรวจจัมมูและแคชเมียร์ บุคคลจากประเทศต่างๆ รวมถึงจีน มาเลเซีย เมียนมาร์ และกัมพูชา กำลังดำเนินการระบบเหล่านี้ พวกเขาช่วยคนในท้องถิ่นตั้งค่ากระเป๋าเงินแบบไม่เปิดเผยชื่อโดยใช้เครือข่ายส่วนตัวเสมือน (VPN) โดยไม่มีการยืนยันตัวตน (KYC)

บริการ VPN ถูกบล็อกในจัมมูและแคชเมียร์ในปัจจุบัน แต่วิธีการสร้างกระเป๋าเงินนี้ยังคงเพิ่มขึ้น ตำรวจท้องถิ่นกล่าวว่าการลงทะเบียนกระเป๋าเงินคริปโตใหม่เพิ่มขึ้นในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา แม้จะมีมาตรการเฝ้าระวัง

บทความ Indian Agencies Expose Crypto Hawala Network Funding Terror in Kashmir ปรากฏครั้งแรกบน Blockonomi