หน่วยงานอินเดียเตือนการเกิดขึ้นของเครือข่าย 'Crypto Hawala' ในจัมมูและแคชเมียร์

• หน่วยข่าวกรองอินเดียได้ระบุระบบ "crypto hawala" ที่ซับซ้อนซึ่งถูกกล่าวหาว่ารับเงินทุนระหว่างประเทศที่ตรวจสอบไม่ได้เข้าสู่ J&K ซึ่งกระตุ้นความกังวลเกี่ยวกับการก่อการร้ายและการแบ่งแยกดินแดน

• เครือข่ายนี้ถูกกล่าวว่าใช้กระเป๋าเงินคริปโตส่วนบุคคลร่วมกับบัญชีมิวล์เพื่อหลีกเลี่ยงกฎระเบียบทางการเงินและมาตรการป้องกันการฟอกเงิน

หน่วยงานความมั่นคงของอินเดียได้เตือนเกี่ยวกับเครือข่าย 'crypto hawala' ที่ซับซ้อนซึ่งเกิดขึ้นในภูมิภาค โดยส่งเงินต่างประเทศที่ตรวจสอบไม่ได้เข้าสู่จัมมูและแคชเมียร์ ซึ่งสันนิษฐานว่าเป็นเงินทุนสำหรับกิจกรรมก่อการร้าย เครือข่ายใหม่นี้ถูกกล่าวว่าทำงานผ่านระบบการเงินที่ไม่มีการควบคุม ซึ่งได้รับประโยชน์จากการไม่เปิดเผยตัวตนในการทำธุรกรรมคริปโทเคอร์เรนซีที่ไม่มีการควบคุม ตามรายงานของ Times of India

เจ้าหน้าที่ได้เปรียบเทียบการโอนเงินดิจิทัลกับการโอนเงินแบบ hawala แบบดั้งเดิม ซึ่งเป็นบริการโอนเงินที่ทำการโอนเงินโดยไม่ผ่านธนาคาร การโอนเงินนี้อาศัยคริปโทเคอร์เรนซีแทนเงินสด และทำให้รอยเงินถูกกำจัดผ่านธุรกรรมภายในบัญชีส่วนตัวและธุรกรรมแบบเพียร์ทูเพียร์ที่หลีกเลี่ยงการบันทึกใด ๆ บนแพลตฟอร์มที่ลงทะเบียน

ตามที่ผู้สอบสวนระบุ พวกเขาใช้ "ระบบบัญชีมิวล์" ซึ่งหมายถึงบัญชีธนาคารปกติที่ใช้ในการฟอกเงินชั่วคราวเพื่อซ่อนแหล่งที่มา บุคคลที่มีบัญชีถูกเข้าถึงเพื่อกระทำอาชญากรรมนี้ แม้แต่ข้อมูลการธนาคารออนไลน์ ถือว่าเป็นผู้สมรู้ร่วมคิดในอาชญากรรมนี้ เงินเหล่านี้ถูกฟอกต่อไปในเมืองอื่น ๆ โดยใช้ผู้ค้าแบบเพียร์ทูเพียร์ที่ไม่มีการควบคุมเพื่อซ่อนแหล่งที่มา

วิธีการดำเนินการและความท้าทายในการบังคับใช้

เจ้าหน้าที่ความมั่นคงกล่าวว่าผู้ควบคุมต่างชาติที่อยู่ในจีน มาเลเซีย เมียนมาร์ และกัมพูชา มีส่วนเกี่ยวข้องในการจัดตั้งคำแนะนำสำหรับผู้เข้าร่วมในท้องถิ่นในการสร้างกระเป๋าเงินคริปโตส่วนตัว ซึ่งไม่ต้องผ่านการยืนยันตัวตน Know Your Customer (KYC) ที่บังคับใช้ กระเป๋าเงินจำนวนมากถูกสร้างขึ้นโดยใช้ Virtual Private Networks (VPNs) เพื่อปิดบัง IP addresses เพื่อไม่ให้ถูกตรวจจับ เป็นช่วงหนึ่ง หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายระงับการใช้ VPNs ในบางพื้นที่ของหุบเขาเพื่อควบคุมกิจกรรมดังกล่าว

เมื่อเงินถูกฝากเข้าบัญชีส่วนตัวดังกล่าว เงินนั้นตกอยู่ภายใต้การควบคุมของท้องถิ่นและไม่ต้องผ่านองค์กรทางการเงินใด ๆ ที่อยู่ภายใต้การควบคุมของกฎระเบียบ โดยปกติเงินดังกล่าวจะถูกแลกเป็นเงินสดผ่านช่องทางที่ไม่อยู่ภายใต้การควบคุมทางการเงิน และจึงไม่สามารถถูกตรวจจับโดยหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินใด ๆ ว่าเป็นเงินที่ผ่านช่องทางที่ควบคุมโดยหน่วยงานดังกล่าว

ระบบ crypto hawala หลีกเลี่ยงการควบคุมกฎระเบียบทางการเงินและการฟอกเงินทั้งหมด เนื่องจากเงินดังกล่าวไม่ใช้องค์กรทางการเงินใด ๆ ที่อยู่ภายใต้การควบคุมของกฎระเบียบดังกล่าว

การเกิดขึ้นของเครือข่ายเงามืดเหล่านี้ยังเน้นย้ำถึงจุดอ่อนในกรอบการเงินที่มีอยู่ โดยเฉพาะในพื้นที่ทางภูมิศาสตร์ที่มีความอ่อนไหวซึ่งมีความเสี่ยงด้านความมั่นคงสูง หน่วยข่าวกรองทางการเงินในอินเดียมีกฎระเบียบที่บังคับใช้สำหรับผู้ให้บริการดิจิทัลเสมือน ในขณะที่ธุรกรรม crypto-hawala เกิดขึ้นในเขตมืดอย่างสมบูรณ์ จึงทำให้การติดตามธุรกรรมที่น่าสงสัยเพื่อดักจับเป็นเรื่องยาก

การตรวจพบเครือข่าย hawala ที่ใช้คริปโตในจัมมู & แคชเมียร์ทำให้เกิดความสนใจในการปฏิบัติงานด้านการบังคับใช้กฎหมาย/การบริหารที่สำคัญ เนื่องจากในกรณีนี้เห็นได้ว่าคริปโทเคอร์เรนซีถูกใช้ประโยชน์เพื่อหลีกเลี่ยงระบบการเงินที่เหมาะสมที่มีอยู่ เนื่องจากเครือข่ายนี้ใช้ประโยชน์จากกระเป๋าเงินส่วนบุคคล บัญชีมิวล์ และซอฟต์แวร์ไม่เปิดเผยตัวตนเช่น VPNs จึงทำให้เงินทุนต่างประเทศสามารถเข้ามาในเศรษฐกิจโดยไม่ถูกตรวจจับ สิ่งนี้จะทำให้ชุมชนบังคับใช้กฎหมายของอินเดียต้องเข้มงวดยิ่งขึ้นในแง่ของกิจกรรมต่างประเทศเนื่องจากภัยคุกคามจากต่างประเทศของอาชญากรรมทางการเงินในยุคเทคโนโลยีปัจจุบัน

ข่าวคริปโตเด่น:

‌การคาดการณ์ราคา Monero (XMR) ปี 2026, 2027-2030