HSBC และ Ant เชื่อมโยงบล็อกเชนกับ Swift เพื่อการบริหารเงินทุนแบบเรียลไทม์

HSBC ได้ดำเนินโครงการนำร่องบลอกเชนที่สำคัญร่วมกับ Ant International ซึ่งตั้งอยู่ในสingคโปร์ โดยเชื่อมต่อโครงสร้างพื้นฐานบลอกเชนของ Ant เข้ากับเครือข่าย Swift ระหว่างการดำเนินงานของ HSBC ในสingคโปร์และฮ่องกงสำเร็จ โครงการนี้ดำเนินการโดยใช้บริการเงินฝากโทเคนไนซ์ของ HSBC และออกแบบมาเพื่อเปิดใช้งานการจัดการคลังข้ามพรมแดนแบบเรียลไทม์ โครงการแสดงให้เห็นว่าสินทรัพย์ดิจิทัลที่ออกบนแพลตฟอร์มบลอกเชนสามารถเคลื่อนย้ายข้ามพรมแดนได้อย่างราบรื่นในขณะที่ยังคงเชื่อมต่อกับโครงสร้างธนาคารระดับโลกที่มีอยู่

การทดสอบนี้เป็นกรณีแรกที่ทราบว่ามีการใช้เครือข่าย Swift ร่วมกับมาตรฐานการส่งข้อความทางการเงิน ISO 20022 เพื่อสนับสนุนเงินฝากโทเคนไนซ์บนบลอกเชน โดยการนำ ISO 20022 มาใช้ ผู้เข้าร่วมสามารถรับประกันการทำงานร่วมกันระหว่างธุรกรรมบลอกเชนและระบบการเงินแบบเดิม ผู้สังเกตการณ์ในอุตสาหกรรมอธิบายโครงการนี้ ซึ่งประกาศในช่วงกลางเดือนธันวาคม ว่าเป็นรากฐานที่มีศักยภาพสำหรับการทำให้การชำระเงินบลอกเชนระหว่างประเทศเป็นมาตรฐานและทำให้การดำเนินงานคลังขององค์กรทันสมัยขึ้น

ISO 20022 เป็นสะพานเชื่อมระหว่างบลอกเชนและระบบแบบเดิม

การใช้ ISO 20022 ถูกกำหนดให้เป็นตัวเปิดใช้งานที่สำคัญสำหรับโครงการนี้ มาตรฐานการส่งข้อความช่วยให้มีการแลกเปลี่ยนข้อมูลที่มีโครงสร้างและสอดคล้องกัน ทำให้กลไกการชำระเงินบนบลอกเชนสามารถบูรณาการกับโครงสร้างพื้นฐานการธนาคารแบบดั้งเดิมได้ง่ายขึ้น ในขั้นตอนนำร่องล่าสุด Swift และ HSBC ได้แนะนำโปรโตคอลที่ใช้ร่วมกันซึ่งขจัดความจำเป็นสำหรับ Ant International ในการเจรจาและรักษาข้อตกลงทวิภาคีแยกกันกับธนาคารที่เข้าร่วมแต่ละแห่ง

แนวทางโปรโตคอลร่วมนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อทำให้ธุรกรรมข้ามพรมแดนสำหรับทีมคลังขององค์กรเรียบง่ายขึ้นโดยการลดความซับซ้อนในการดำเนินงาน แทนที่จะสร้างการเชื่อมต่อแต่ละรายการกับสถาบันการเงินหลายแห่ง ผู้ออกเงินดิจิทัลสามารถพึ่งพาเครือข่ายที่มีอยู่ของ Swift และกรอบการส่งข้อความเพื่อเข้าถึงคู่สัญญาที่หลากหลาย โครงการนำร่องเน้นย้ำว่าเงินฝากโทเคนไนซ์สามารถทำงานภายในกระบวนการธนาคารที่คุ้นเคยในขณะที่ได้รับประโยชน์จากความเร็วและความสามารถในการโปรแกรมของเทคโนโลยีบลอกเชน

การขยายการทำงานร่วมกันข้ามเครือข่ายธนาคารระดับโลก

แพลตฟอร์มที่พัฒนาผ่านความร่วมมือนี้ช่วยให้ผู้ออกเงินดิจิทัลใช้ประโยชน์จากโครงสร้างพื้นฐานของ Swift เพื่อสนับสนุนการนำไปใช้ในหมู่ธนาคารและลูกค้าภายนอก โดยการหลีกเลี่ยงการสร้างการเชื่อมต่อเฉพาะหลายรายการ โซลูชันนี้มุ่งหมายที่จะลดอุปสรรคในการบูรณาการในขณะที่เสริมสร้างการทำงานร่วมกันระหว่างระบบที่ใช้เงินเฟียตและสินทรัพย์ดิจิทัล การเข้าถึงระดับโลกของ Swift ซึ่งครอบคลุมธนาคารมากกว่า 11,500 แห่ง บริษัทหลักทรัพย์ ลูกค้าองค์กร และผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานตลาดในกว่า 200 เขตอำนาจศาล ถูกนำเสนอเป็นข้อได้เปรียบสำคัญในการขยายโซลูชันดังกล่าว

แม้จะมีความก้าวหน้าทางเทคนิค นักวิเคราะห์บางคนได้แสดงมุมมองที่ระมัดระวังต่อผลกระทบที่กว้างขึ้นของโครงการนี้ ความคิดเห็นทางวิชาการชี้ให้เห็นว่าแม้การทดลองบลอกเชนที่ดำเนินการโดยธนาคารใหญ่อาจให้ผลประสิทธิภาพต้นทุนที่เพิ่มขึ้น แต่การประหยัดโดยรวมอาจเป็นเพียงเล็กน้อยในระยะใกล้ จากมุมมองนี้ สถาบันการเงินแบบดั้งเดิมยังอยู่ในช่วงเริ่มต้นของนวัตกรรม และอาจต้องมีการทดลองเพิ่มเติมก่อนที่การชำระเงินระหว่างธนาคารบนบลอกเชนจะถูกนำมาใช้อย่างแพร่หลายเป็นแนวปฏิบัติมาตรฐาน

กลยุทธ์บลอกเชนที่กว้างขึ้นของ Ant International

โครงการนำร่องของ HSBC สร้างขึ้นจากการมีส่วนร่วมอย่างต่อเนื่องของ Ant International กับ Swift และสถาบันการเงินระดับโลกอื่นๆ ในปีก่อนหน้า Ant เข้าร่วมโครงการที่นำโดย Swift ซึ่งมุ่งปรับปรุงความโปร่งใสในการชำระเงินข้ามพรมแดนโดยการทดสอบการติดตามธุรกรรมแบบครบวงจรข้ามธนาคาร ผู้ให้บริการชำระเงิน และกระเป๋าเงินดิจิทัล ความพยายามเหล่านี้มีวัตถุประสงค์เพื่อเพิ่มการมองเห็นและความสามารถในการติดตามในกระแสการชำระเงินระหว่างประเทศที่ซับซ้อน

Ant International ซึ่งดำเนินงานในฐานะหน่วยงานอิสระที่แยกออกมาจาก Ant Group และเกี่ยวข้องกับ Alibaba Group ได้ร่วมมืออย่างกระตือรือร้นกับธนาคารในโครงการโทเคนไนเซชันที่หลากหลาย ในเดือนพฤศจิกายน บริษัทประกาศความร่วมมือกับกลุ่มธนาคารสวิส UBS เพื่อบูรณาการกับแพลตฟอร์มการชำระเงินบนบลอกเชนของ UBS โดยมีเป้าหมายเพื่อปรับปรุงการดำเนินงานคลังระดับโลกของ Ant นอกเหนือจากความร่วมมือด้านการธนาคารพาณิชย์ Ant International ยังมีส่วนร่วมในโครงการสินทรัพย์ดิจิทัลที่ได้รับการสนับสนุนจากหน่วยงานภาครัฐ

ผลกระทบต่อโครงสร้างพื้นฐานคลังและการชำระเงินในอนาคต

การเชื่อมโยงที่ประสบความสำเร็จของโครงสร้างพื้นฐานบลอกเชนกับเครือข่ายการส่งข้อความของ Swift เน้นย้ำถึงความพยายามที่เพิ่มขึ้นในการปรับเทคโนโลジีสินทรัพย์ดิจิทัลที่เกิดใหม่ให้สอดคล้องกับระบบการเงินที่มีอยู่ โดยการเปิดใช้งานการจัดการคลังข้ามพรมแดนแบบเรียลไทม์ผ่านเงินฝากโทเคนไนซ์ โครงการนำร่องของ HSBC และ Ant International เน้นแนวทางสู่การจัดการสภาพคล่องระดับโลกที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น แม้ว่ายังคงมีคำถามเกี่ยวกับความเร็วในการนำไปใช้ทั่วทั้งอุตสาหกรรม แต่โครงการนี้แสดงให้เห็นว่าการส่งข้อความที่เป็นมาตรฐานและเครือข่ายระดับโลกสามารถมีบทบาทสำคัญในการเชื่อมโยงการเงินแบบดั้งเดิมและนวัตกรรมบนบลอกเชนได้อย่างไร

บทความ HSBC and Ant Link Blockchain to Swift for Real-Time Treasury ปรากฏครั้งแรกใน CoinTrust