ศาลสหรัฐฯ สั่ง Paxful ชำระเงิน 4 ล้านดอลลาร์ในคดีเงินทุนผิดกฎหมายและ AML

สรุปสั้น

• Paxful ต้องจ่ายค่าปรับทางอาญา 4 ล้านดอลลาร์หลังจากศาลกลางสหรัฐฯ พิพากษาลงโทษในสัปดาห์นี้
• กระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ ลดค่าปรับจาก 112 ล้านดอลลาร์หลังจากพิจารณาความสามารถในการชำระค่าปรับที่จำกัดของ Paxful
• คคดีนี้กล่าวหาความล้มเหลวใน AML และ KYC ที่ทำให้เกิดการฟอกเงินและอาชญากรรมอื่นๆ
• เจ้าหน้าที่เชื่อมโยงการโอนเงินของ Paxful กับกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับ Backpage และเงินที่ผิดกฎหมาย
• Paxful ยังตกลงจ่ายค่าปรับทางแพ่ง 3.5 ล้านดอลลาร์ให้กับ FinCEN ที่เกี่ยวข้องกับการละเมิด Bank Secrecy Act

Paxful Holdings Inc. แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน Bitcoin แบบ peer-to-peer ที่ปิดตัวลงในปี 2023 ต้องจ่ายค่าปรับทางอาญา 4 ล้านดอลลาร์หลังจากการพิพากษาลงโทษของศาลกลางสหรัฐฯ ในสัปดาห์นี้ คำตัดสินนี้เกิดขึ้นหลังจากบริษัทสารภาพผิดในข้อกล่าวหาที่เกี่ยวข้องกับความล้มเหลวในการป้องกันการฟอกเงินและกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย เจ้าหน้าที่สหรัฐฯ กล่าวว่าคดีนี้เน้นย้ำถึงการบังคับใช้กฎหมายที่เข้มงวดขึ้นต่อแพลตฟอร์มคริปโตที่เพิกเฉยต่อหน้าที่ด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

กระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ พิจารณาว่า Paxful ส่งเสริมธุรกรรมที่ผิดกฎหมายในขณะที่ล้มเหลวในการบังคับใช้มาตรการป้องกันการฟอกเงิน อัยการคำนวณค่าปรับเบื้องต้นที่เกิน 112 ล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม เจ้าหน้าที่ลดจำนวนเงินหลังจากพิจารณาฐานะการเงินและความสามารถในการชำระของบริษัท ผู้พิพากษาศาลกลางอนุมัติค่าปรับขั้นสุดท้าย 4 ล้านดอลลาร์ในระหว่างการพิจารณาคดี

คำตัดสินของศาลกลางยืนยันการลดค่าปรับ Paxful เป็น 4 ล้านดอลลาร์

กระทรวงยุติธรรมระบุว่า Paxful ตกลงในข้อตกลงการสารภาพผิดว่าค่าปรับที่เกิน 112 ล้านดอลลาร์สอดคล้องกับความร้ายแรงของอาชญากรรม อัยการดำเนินการตรวจสอบทางการเงินอย่างอิสระในภายหลังและสรุปว่าบริษัทไม่สามารถชำระจำนวนเงินดังกล่าวได้ พวกเขาแนะนำให้ลดค่าปรับซึ่งศาลได้ยืนยัน

อัยการสหรัฐฯ Eric Grant กล่าวว่าคำพิพากษานี้แสดงให้เห็นว่าบริษัทต่างๆ ไม่สามารถเพิกเฉยต่อกิจกรรมอาชญากรรมบนแพลตฟอร์มของตนได้ เขาระบุว่า Paxful ทำให้เกิดการฟอกเงินและความผิดอื่นๆ โดยเลือกกำไรมากกว่าการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เจ้าหน้าที่เน้นย้ำว่าธุรกิจคริปโตต้องปฏิบัติตามกฎหมายทางการเงินเดียวกันที่ใช้กับสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม

บันทึกของศาลแสดงให้เห็นว่า Paxful ดำเนินการในฐานะธุรกิจโอนเงินที่ผู้ใช้แลกเปลี่ยน Bitcoin เป็นเงินสด บัตรของขวัญ และบัตรเติมเงิน ตั้งแต่เดือนมกราคม 2017 ถึงเดือนกันยายน 2019 แพลตฟอร์มประมวลผลการซื้อขายมากกว่า 26 ล้านรายการมูลค่าเกือบ 3 พันล้านดอลลาร์ ในช่วงเวลานั้น Paxful เก็บรายได้เกือบ 30 ล้านดอลลาร์

ความล้มเหลวใน AML และกิจกรรมการค้าที่ผิดกฎหมายเป็นพื้นฐานของคดี

ผู้สอบสวนพบว่า Paxful ล้มเหลวในการรักษาโปรแกรมป้องกันการฟอกเงินที่มีประสิทธิภาพ บริษัทอนุญาตให้ผู้ใช้เปิดบัญชีโดยไม่มีการตรวจสอบตัวตนที่เพียงพอและเพิกเฉยต่อกิจกรรมธุรกรรมที่น่าสงสัย อัยการกล่าวว่า Paxful ยังนำเสนอนโยบายการปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อหน่วยงานกำกับดูแลที่ไม่ได้บังคับใช้ในทางปฏิบัติ

เจ้าหน้าที่พิจารณาว่าแพลตฟอร์มจัดการกับเงินที่เชื่อมโยงกับการฉ้อโกง การขู่กรรโชก และการค้าประเวณีที่ผิดกฎหมายอย่างรู้เท่าทัน Paxful สารภาพผิดในข้อกล่าวหาสมคบคิดที่เกี่ยวข้องกับ Travel Act, Bank Secrecy Act และการดำเนินธุรกิจโอนเงินที่ไม่มีใบอนุญาต เจ้าหน้าที่กล่าวว่าแพลตฟอร์มกลายเป็นพาหนะสำหรับธุรกรรมอาชญากรรมเนื่องจากขาดการกำกับดูแล

รองอัยการสูงสุด A. Tysen Duva ระบุว่าอาชญากรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัลยังคงเป็นลำดับความสำคัญสำหรับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย เขากล่าวว่าผู้ให้บริการโอนเงินที่ทำให้การค้าที่ผิดกฎหมายเป็นไปได้สนับสนุนเครือข่ายอาชญากรรมที่กว้างขึ้น กระทรวงเน้นย้ำว่าความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบในตลาดคริปโตมีผลที่ตามมาอย่างร้ายแรง

การโอน Bitcoin ของ Backpage ก่อให้เกิดค่าปรับเพิ่มเติม

เอกสารของศาลเชื่อมโยง Paxful กับการโอน Bitcoin ที่เกี่ยวข้องกับ Backpage เว็บไซต์ที่เชื่อมโยงกับการค้าประเวณีที่ผิดกฎหมาย ผู้สอบสวนกล่าวว่า Paxful ประมวลผลธุรกรรม Bitcoin เกือบ 17 ล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับ Backpage และเว็บไซต์คล้ายกัน การโอนเหล่านี้สร้างกำไรหลายล้านดอลลาร์ให้กับบริษัท

เจ้าหน้าที่กล่าวว่าผู้ก่อตั้ง Paxful ส่งเสริมมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่อ่อนแอของแพลตฟอร์มเพื่อดึงดูดผู้ใช้ที่ถูกบล็อกจากตลาดแลกเปลี่ยนที่มีการกำกับดูแล ผู้สอบสวนเรียกปัจจัยการเติบโตนี้ว่า "Backpage Effect" อัยการโต้แย้งว่าบริษัทได้รับประโยชน์จากกิจกรรมการค้าที่ผิดกฎหมายอย่างรู้เท่าทัน

การพิพากษาลงโทษเป็นส่วนหนึ่งของการแก้ไขปัญหาร่วมกับเครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงินของกระทรวงการคลัง Paxful ยังตกลงจ่ายค่าปรับทางแพ่ง 3.5 ล้านดอลลาร์ให้กับ FinCEN สำหรับการละเมิดกฎหมายป้องกันการฟอกเงินอย่างจงใจ เจ้าหน้าที่ระบุว่าการดำเนินการร่วมกันนี้เสริมการตรวจสอบของรัฐบาลกลางต่อแพลตฟอร์มคริปโตที่เพิกเฉยต่อมาตรการป้องกันทางการเงิน

นอกจากนี้ ผู้ร่วมก่อตั้ง Paxful Artur Schaback สารภาพผิดในปี 2024 ในข้อหาสมคบคิดที่เกี่ยวข้องกับความล้มเหลวใน AML เจ้าหน้าที่กล่าวว่าการสอบสวนการละเมิดการปฏิบัติตามกฎระเบียบคริปโตจะดำเนินต่อไปเนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลผลักดันให้มีความรับผิดชอบในตลาดที่เข้มแข็งยิ่งขึ้น

โพสต์ U.S. Court Orders Paxful to Pay $4M Over Illegal Funds and AML Case ปรากฏครั้งแรกบน CoinCentral