สหรัฐฯ ปรับ Paxful 4 ล้านดอลลาร์สำหรับเงินทุนที่เชื่อมโยงกับการค้ามนุษย์และการฉ้อโกง

ในการดำเนินการบังคับใช้กฎหมายที่โดดเด่น Paxful แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตแบบ peer-to-peer ถูกสั่งให้จ่ายเงิน 4 ล้านดอลลาร์ หลังจากยอมรับว่ารู้เห็นเป็นใจได้กำไรจากอาชญากรที่ใช้แพลตฟอร์มเนื่องจากการควบคุมการฟอกเงินที่หละหลวม กระทรวงยุติธรรมระบุว่า Paxful ได้ให้การรับสารภาพในเดือนธันวาคมว่ามีส่วนร่วมในการสมคบคิดส่งเสริมการค้าประเวณีที่ผิดกฎหมายและรู้เห็นเป็นใจส่งเงินที่ได้มาจากอาชญากรรม โดยละเมิดข้อกำหนด AML ของรัฐบาลกลาง รัฐบาลยังระบุรายละเอียดว่าระหว่างเดือนมกราคม 2017 ถึงกันยายน 2019 Paxful อำนวยความสะดวกในการซื้อขายมากกว่า 26 ล้านรายการมูลค่าเกือบ 3 พันล้านดอลลาร์ โดยได้รับรายได้ประมาณ 29.7 ล้านดอลลาร์ ในขณะที่เพิกเฉยต่อกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย คspraวนี้มุ่งเน้นไปที่วิธีที่แพลตฟอร์มทำการตลาดตัวเองว่าเป็นแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่ผ่อนปรนและต้องการข้อมูลน้อย ในขณะที่ละเลยมาตรการป้องกันหลัก เอกสารยื่นของ DOJ เน้นย้ำว่าโมเดลธุรกิจของ Paxful ขึ้นอยู่กับการดึงดูดผู้ใช้ที่เป็นอาชญากรโดยการลดความสำคัญของภาระหน้าที่ด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

กระทรวงยุติธรรมเน้นว่า Paxful ได้ตกลงว่าบทลงโทษทางอาญาที่เหมาะสมควรเป็น 112.5 ล้านดอลลาร์ แต่อัยการตัดสินว่าบริษัทไม่สามารถจ่ายได้มากกว่า 4 ล้านดอลลาร์ การตกลงสะท้อนถึงความพยายามที่กว้างขึ้นของหน่วยงานรัฐบาลกลางในการขัดขวางแพลตฟอร์มคริปโตที่ล้มเหลวในการดำเนินการหรือบังคับใช้มาตรการป้องกันการฟอกเงิน โดยเฉพาะเมื่อพวกเขาอำนวยความสะดวกในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การฉ้อโกง การขู่กรรโชก การค้าประเวณี และการค้ามนุษย์ กระทรวงกล่าวว่า Paxful ได้กำไรจากการเคลื่อนย้ายเงินให้กับอาชญากรที่ดึงดูดมาด้วยคำมั่นสัญญาของการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่น้อยที่สุด ซึ่งอัยการอธิบายว่าเป็นพลวัตที่กัดกร่อนต่อการเงินที่ถูกต้องตามกฎหมายและผู้ใช้ที่ต้องการบริการที่ชอบด้วยกฎหมาย

คดีนี้สืบย้อนไปถึงช่วงการเติบโตอย่างทะเยอทะยานของ Paxful ตั้งแต่ปี 2017 ถึง 2019 เมื่อแพลตฟอร์มรายงานว่าจัดการการซื้อขายหลายสิบล้านรายการและสร้างรายได้จำนวนมาก แม้จะมีคำเตือนจากผู้สอบสวนเกี่ยวกับช่องว่างของ AML อัยการยืนยันว่าข้อความทางการตลาดของ Paxful ซึ่งเน้นย้ำถึงการขาดข้อมูลลูกค้าที่จำเป็น ควบคู่ไปกับนโยบายที่รู้ว่าไม่ได้ดำเนินการหรือบังคับใช้ สร้างสภาพแวดล้อมที่อนุญาตให้มีผู้กระทำความผิดกฎหมาย ผู้สนับสนุนคดีกล่าวว่าแนวทางนี้ทำให้ผู้กระทำความผิดสามารถส่งผ่านเงินทุนผ่าน Paxful ได้ง่ายกว่าผ่านช่องทางที่มีการควบคุม

คำอธิบายของกระทรวงยุติธรรมเกี่ยวกับหลักการดำเนินงานของ Paxful ได้รับการเสริมด้วยความเชื่อมโยงข้ามอุตสาหกรรมที่โดดเด่น: แพลตฟอร์มคริปโตมีความสัมพันธ์กับ Backpage และเว็บไซต์ที่คล้ายกันในช่วงระยะเวลาตั้งแต่ปี 2015 ถึง 2022 ซึ่งรัฐบาลกล่าวว่ามีส่วนสนับสนุนกำไรของ Paxful ประมาณ 2.7 ล้านดอลลาร์ ในขณะที่แพลตฟอร์ม Backpage ถูกปิดเนื่องจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย พันธมิตร Paxful ถูกอ้างถึงเป็นตัวอย่างที่เป็นรูปธรรมของวิธีที่เครือข่ายผิดกฎหมายใช้ประโยชน์จากโครงสร้างคริปโตเพื่อสร้างรายได้จากการกระทำผิด กระทรวงสังเกตว่าผู้ก่อตั้ง Paxful อวดอย่างเปิดเผยเกี่ยวกับ "Backpage Effect" โดยนำเสนอความร่วมมือเป็นตัวกระตุ้นการเติบโต ซึ่งเป็นข้อเรียกร้องที่รัฐบาลใช้เพื่อแสดงให้เห็นถึงกลยุทธ์ที่ตั้งใจในการเปิดใช้งานธุรกรรมอาชญากรรม

คดีนี้ยังเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการออกจากตลาดของ Paxful ในที่สุด แพลตฟอร์มหยุดดำเนินการในเดือนพฤศจิกายน และโพสต์ประกาศการปิดในเดือนตุลาคม ซึ่งถูกเก็บถาวรในภายหลัง แสดงให้เห็นว่าการตัดสินใจเป็นการตอบสนองต่อ "ผลกระทบที่ยาวนานของการประพฤติมิชอบในอดีตโดยผู้ร่วมก่อตั้งเดิม Ray Youssef และ Artur Schaback ก่อนปี 2023 รวมกับต้นทุนการดำเนินงานที่ไม่ยั่งยืนจากความพยายามในการแก้ไขการปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างกว้างขวาง" Youssef โต้แย้งต่อสาธารณะเกี่ยวกับระยะเวลาของการปิด โดยแนะนำว่าบริษัทควรปิดเมื่อเขาออกจากบริษัท ในขณะเดียวกัน Schaback อดีตหัวหน้าเจ้าหน้าที่เทคโนโลยีของ Paxful ให้การรับสารภาพในเดือนกรกฎาคม 2024 ว่าสมคบคิดล้มเหลวในการรักษาโปรแกรม AML ที่มีประสิทธิภาพและรอการพิพากษาโทษ โดยผู้พิพากษาแคลิฟอร์เนียย้ายการพิจารณาคดีของเขาจากเดือนมกราคมเป็นเดือนพฤษภาคมเพื่อรองรับความร่วมมือที่กำลังดำเนินอยู่กับหน่วยงาน บัญชีของ DOJ ชี้แจงว่าการคิดบัญชีที่กว้างขึ้น นอกเหนือจากความเป็นผู้นำของ Paxful ขยายไปยังผู้ใช้ พนักงานของบริษัท และระบบนิเวศคริปโตที่กว้างขึ้น

ขณะที่เจ้าหน้าที่ติดตามคดี เจ้าหน้าที่เน้นว่าเรื่อง Paxful ไม่ใช่เหตุการณ์ที่เกิดขึ้นโดดเดี่ยว แต่เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามที่กว้างขึ้นในการกำหนดความคาดหวังด้านกฎระเบียบให้เข้มงวดขึ้นในตลาดคริปโต กระทรวงชี้ไปที่ความจำเป็นในการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าอย่างแข็งแกร่ง โปรแกรมการปฏิบัติตาม AML ที่ครอบคลุม และการตรวจสอบกิจกรรมที่น่าสงสัยอย่างเชิงรุก เพื่อยับยั้งการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลในทางที่ผิดกฎหมาย ผลกระทบขยายไปยังแพลตฟอร์มอื่นที่ดำเนินงานในพื้นที่เดียวกัน ส่งสัญญาณว่าโมเดลที่ผ่อนปรนและมีการกำกับดูแลต่ำจะดึงดูดการตรวจสอบที่เข้มข้นขึ้นจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายของรัฐบาลกลางและหน่วยงานกำกับดูแล

ประเด็นสำคัญ

• Paxful ได้รับโทษทางอาญา 4 ล้านดอลลาร์ หลังจากให้การรับสารภาพในคดีสมคบคิดที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายและการละเมิด AML โดยอัยการระบุว่าโทษสูงสุดที่เป็นไปได้คือ 112.5 ล้านดอลลาร์
• ตั้งแต่ปี 2017 ถึง 2019 Paxful อำนวยความสะดวกในการซื้อขายมากกว่า 26 ล้านรายการมูลค่าเกือบ 3 พันล้านดอลลาร์ และสะสมรายได้ประมาณ 29.7 ล้านดอลลาร์ ตามเอกสารยื่นของ DOJ
• DOJ อธิบาย Paxful ว่าได้กำไรจากการช่วยเหลืออาชญากรโดยลดความสำคัญของการควบคุม AML และล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎหมายฟอกเงินที่เกี่ยวข้อง
• อัยการเชื่อมโยง Paxful กับกระแสรายได้ที่ผิดกฎหมายผ่านการเป็นหุ้นส่วนกับ Backpage และแพลตฟอร์มที่คล้ายกัน โดยอธิบายกำไรประมาณ 2.7 ล้านดอลลาร์ที่เชื่อมโยงกับความสัมพันธ์เหล่านั้น
• บริษัทปิดการดำเนินงานในเดือนพฤศจิกายน โดยอ้างถึงการประพฤติมิชอบในอดีตโดยผู้ร่วมก่อตั้งเดิมและต้นทุนของการแก้ไขการปฏิบัติตามข้อกำหนด พร้อมกับการดำเนินคดีทางกฎหมายที่กำลังดำเนินอยู่เกี่ยวกับคดีของ Schaback และการสอบสวนที่กว้างขึ้น
• คดีนี้แสดงให้เห็นว่าหน่วยงานบังคับใช้กำลังเพิ่มการตรวจสอบตลาดคริปโตที่อนุญาตให้มีการตรวจสอบสถานะที่หละหลวมและกิจกรรมเสี่ยงสูง โดยเสริมสร้างความคาดหวังสำหรับโปรแกรม AML ทั่วทั้งภาคส่วน

อารมณ์: Bearish

บริบทของตลาด: การดำเนินการของ Paxful สอดคล้องกับการกำหนดมาตรฐาน AML ของคริปโตที่เข้มงวดขึ้นอย่างกว้างขวาง เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลพยายามทำให้ความคาดหวังการปฏิบัติตามข้อกำหนดเป็นปกติทั่วแพลตฟอร์ม peer-to-peer แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน และบริการสินทรัพย์ดิจิทัลอื่นๆ ส่งผลต่อสภาพคล่อง อารมณ์เสี่ยง และจังหวะการบังคับใช้ทั่วทั้งอุตสาหกรรม

ทำไมมันถึงสำคัญ

การตกลงของ DOJ กับ Paxful เน้นย้ำถึงช่วงเวลาสำคัญสำหรับภูมิทัศน์แพลตฟอร์มคริปโต สำหรับผู้ใช้ มันส่งสัญญาณว่าผู้ให้บริการต้องแสดงให้เห็นถึงความขยันหมั่นเพียรที่ตรวจสอบได้ในโปรแกรม AML ของพวกเขาหรือเผชิญกับบทลงโทษที่จับต้องได้และความเสียหายต่อชื่อเสียง สำหรับผู้ดำเนินการ คดีนี้เสริมสร้างความจำเป็นในการจัดการการออกแบบแพลตฟอร์ม การเข้าร่วมผู้ใช้ และการตรวจสอบธุรกรรมให้สอดคล้องกับข้อกำหนดทางกฎหมายที่กำหนดไว้ แทนที่จะพึ่งพาเรื่องเล่าทางการตลาดเกี่ยวกับการไม่เปิดเผยตัวตนหรือข้อมูลน้อยที่สุด การพัฒนายังมีความสำคัญสำหรับผู้สร้างและผู้กำหนดนโยบาย มันเน้นถึงต้นทุนของการควบคุมที่หละหลวมและศักยภาพของกิจกรรมที่ผิดกฎหมายในการทำลายความไว้วางใจในระบบนิเวศการเงินแบบกระจายอำนาจ กระตุ้นให้บริษัทคริปโตลงทุนมากขึ้นในเทคโนโลยีการปฏิบัติตามข้อกำหนด การเฝ้าระวังแบบเรียลไทม์ และกรอบการกำกับดูแลที่แข็งแกร่ง

จากมุมมองของนักลงทุน การดำเนินการบังคับใช้เช่นนี้สามารถมีอิทธิพลต่อการกำหนดราคาความเสี่ยงและรอบการระดมทุนสำหรับแพลตฟอร์มคริปโต โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับแพลตฟอร์มที่มีฐานผู้ใช้ระหว่างประเทศหรือโครงสร้างการชำระเงินที่ซับซ้อน เรื่องเล่า Paxful ซึ่งมุ่งเน้นไปที่คำแถลงสาธารณะของผู้ก่อตั้ง ช่องว่างนโยบายภายใน และการแก้ไขในระยะท้าย ทำหน้าที่เป็นเรื่องราวเตือนใจเกี่ยวกับความเปราะบางของโมเดลธุรกิจที่พึ่งพาท่าทีการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ผ่อนปรน ในตลาดที่ผู้ใช้เรียกร้องความโปร่งใสและการปฏิบัติตามกฎระเบียบมากขึ้น คดีนี้เน้นย้ำว่าทำไมโปรแกรม AML ที่น่าเชื่อถือไม่ใช่เพียงการทำเครื่องหมายถูกทางกฎหมาย แต่เป็นตัวขับเคลื่อนหลักของความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์มและความยั่งยืนในระยะยาว

สิ่งที่ต้องติดตามต่อไป

• ระยะเวลาการพิพากษาโทษของ Schaback ยังคงเปลี่ยนแปลงได้ โดยการพิจารณาคดีในเดือนพฤษภาคมยังคงดำเนินต่อไปในขณะที่อัยการรวมความร่วมมือที่กำลังดำเนินอยู่เข้ากับคำแนะนำของรัฐบาล
• การดำเนินการหรือการเปิดเผยข้อมูลเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับผู้นำเดิมของ Paxful อาจเกิดขึ้นเป็นส่วนหนึ่งของการสอบสวนและการตกลงที่เกี่ยวข้อง
• หน่วยงานกำกับดูแลอาจเพิ่มความเข้มงวดในการตรวจสอบแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน P2P และตลาดที่ไม่ใช่แบบฝากเก็บอื่นๆ เพื่อประเมินการควบคุม AML ความสามารถในการตรวจสอบ และความพร้อมในการบังคับใช้
• ปฏิกิริยาของตลาดที่กว้างขึ้นอาจสะท้อนถึงอารมณ์เสี่ยงที่เปลี่ยนแปลงในขณะที่แพลตฟอร์มปรับการลงทุนด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดและมาตรฐานการกำกับดูแลเพื่อตอบสนองต่อคดีบังคับใช้ที่โดดเด่น

แหล่งที่มาและการตรวจสอบ

• ข่าวประชาสัมพันธ์กระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ: แพลตฟอร์มซื้อขายสินทรัพย์เสมือนถูกตัดสินโทษฐานละเมิด Travel Act และอาชญากรรมของรัฐบาลกลางอื่นๆ (ลิงก์ที่ให้ไว้ในเอกสารยื่นของ DOJ)
• โพสต์ X/Twitter อย่างเป็นทางการของ DOJ Criminal Division ยืนยันรายละเอียดคดีและสถานะการพิพากษาโทษ
• ประกาศการปิด Paxful (เก็บถาวร): ประกาศการปิด Paxful โดยระบุการประพฤติมิชอบและต้นทุนการแก้ไข
• คำแถลงและการรายงานเกี่ยวกับการตอบสนองของ Ray Youssef ต่อการปิด Paxful และการรับสารภาพของ Artur Schaback
• รายงานที่เกี่ยวข้องกับ "Backpage Effect" ที่ถูกกล่าวหาของ Paxful และความร่วมมือในอดีตของแพลตฟอร์มที่อัยการอ้างถึง

สิ่งที่เรื่องราวเปลี่ยนแปลง

คดี Paxful แสดงให้เห็นว่าการดำเนินการบังคับใช้ที่เชื่อมโยงกับการควบคุม AML สามารถปรับรูปแบบการดำเนินงานและความสามารถในการดำรงอยู่ของแพลตฟอร์มคริปโตที่พึ่งพาการเติบโตอย่างรวดเร็วและการปฏิบัติตามข้อกำหนดขั้นต่ำได้อย่างไร โดยการเชื่อมโยงบทลงโทษที่สำคัญกับการประพฤติมิชอบที่พิสูจน์แล้วและเน้นถึงการเชื่อมโยงที่ชัดเจนกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เจ้าหน้าที่กำลังส่งสัญญาณที่ชัดเจน: โปรแกรม AML ที่แข็งแกร่งและโปร่งใสเป็นพื้นฐาน ไม่ใช่ตัวเลือก ในขณะที่อุตสาหกรรมพัฒนา แพลตฟอร์มอาจจำเป็นต้องประเมินการเข้าร่วม การคัดกรองธุรกรรม และแนวปฏิบัติการกำกับดูแลของพวกเขาใหม่เพื่อทนต่อการตรวจสอบด้านกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นและเพื่อฟื้นฟูหรือรักษาความไว้วางใจของผู้ใช้ในภูมิทัศน์ที่ยังคงสมดุลระหว่างนวัตกรรมกับความรับผิดชอบ

บทความนี้เผยแพร่ครั้งแรกในชื่อ US Fines Paxful $4M for Funds Linked to Trafficking and Fraud บน Crypto Breaking News – แหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้สำหรับข่าวคริปโต ข่าว Bitcoin และอัปเดตบล็อกเชน