การเติบโตของสินเชื่อธนาคารฟิลิปปินส์ในเดือนมกราคมช้าที่สุดในรอบเกือบสองปี

โดย Katherine K. Chan, ผู้สื่อข่าว

การเติบโตของสินเชื่อของธนาคารฟิลิปปินส์ชзамедลตัวลงสู่ระดับต่ำสุดในรอบเกือบสองปีในเดือนมกราคม ขณะที่สินเชื่อคงค้างยังคงขยายตัวในอัตราหลักเดียว ตามข้อมูลเบื้องต้นจากธนาคารกลางแสดงให้เห็น

จากข้อมูลที่เผยแพร่โดย Bangko Sentral ng Pilipinas ในช่วงปลายวันจันทร์ สินเชื่อคงค้างรวมของธนาคารพาณิชย์และธนาคารสากล สุทธิจากสัญญาซื้อคืนย้อนกลับ เติบโต 9.3% เป็น 14.236 ล้านล้านเปโซในเดือนมกราคมจาก 13.02 ล้านล้านเปโซเมื่อปีก่อน

นี่เป็นอัตราการเติบโตที่ช้าที่สุดในรอบ 23 เดือน หรือนับตั้งแต่อัตรา 8.7% ในเดือนกุมภาพันธ์ 2024

การเติบโตของสินเชื่อในเดือนมกราคมยังช้ากว่าอัตรา 9.6% ที่ปรับปรุงใหม่ในเดือนธันวาคมด้วยเช่นกัน

บนพื้นฐานที่ปรับตามฤดูกาล สินเชื่อของธนาคารเติบโต 1% เมื่อเทียบเดือนต่อเดือน

ในเดือนมกราคม ธนาคารขนาดใหญ่ให้สินเชื่อรวม 13.939 ล้านล้านเปโซแก่ผู้พำนักในประเทศ เพิ่มขึ้น 9.9% จาก 12.689 ล้านล้านเปโซที่จ่ายในช่วงเดียวกันของปีที่แล้ว การเติบโตของสินเชื่อสำหรับผู้พำนักในประเทศช้ากว่า 10.06% ของเดือนธันวาคม

สินเชื่อสำหรับกิจกรรมการผลิตของผู้พำนักในประเทศมีมูลค่าเกือบ 12 ล้านล้านเปโซในเดือนมกราคม เพิ่มขึ้น 8.2% จาก 11.089 ล้านล้านเปโซเมื่อปีก่อน คิดเป็นสัดส่วนใหญ่หรือ 84.3% ของสินเชื่อคงค้างในช่วงเดือนดังกล่าว

การให้สินเชื่อสำหรับการจัดหาไฟฟ้า ก๊าซ ไอน้ำ และเครื่องปรับอากาศเพิ่มขึ้น 20.3% ตามด้วยการขนส่งและคลังสินค้า (19.1%) กิจกรรมอสังหาริมทรัพย์ (9.1%) การค้าส่งและค้าปลีก การซ่อมแซมยานยนต์และรถจักรยานยนต์ (8.3%) กิจกรรมทางการเงินและประกันภัย (5.5%) และสารสนเทศและการสื่อสาร (4.9%)

ในขณะเดียวกัน สินเชื่อเพื่อการบริโภคแก่ผู้พำนักในประเทศซึ่งคิดเป็น 13.6% ของสินเชื่อรวม เติบโต 21.3% เมื่อเทียบรายปีเป็น 1.94 ล้านล้านเปโซในเดือนแรกของปี 2026 จากเกือบ 1.6 ล้านล้านเปโซในปี 2025

สินเชื่อบัตรเครดิตพุ่งขึ้น 27.7% ต่อปีเป็น 1.2 ล้านล้านเปโซในเดือนมกราคมจาก 940.073 พันล้านเปโซเมื่อปีก่อน สินเชื่อสำหรับยานยนต์ยังเพิ่มขึ้น 14.9% เป็น 530.285 พันล้านเปโซในเดือนมกราคมจาก 461.658 พันล้านเปโซ ในขณะที่สินเชื่อเพื่อการบริโภคทั่วไปตามเงินเดือนเพิ่มขึ้น 5% เป็น 165.724 พันล้านเปโซจาก 157.893 พันล้านเปโซเมื่อปีก่อน

ในขณะเดียวกัน การให้สินเชื่อแก่ผู้ไม่ได้พำนักในประเทศอยู่ที่ 296.391 พันล้านเปโซในเดือนมกราคม ลดลง 10.4% ต่อปี ซึ่งลดลงมากกว่าอัตรา 8% ที่ปรับปรุงใหม่ในเดือนธันวาคม

"BSP ติดตามสินเชื่อธนาคารเพราะเป็นช่องทางการส่งผ่านนโยบายการเงินที่สำคัญ" ธนาคารกลางกล่าวในแถลงการณ์

"เมื่อมองไปข้างหน้า BSP จะสร้างความมั่นใจว่าสภาพคล่องในประเทศและเงื่อนไขการให้สินเชื่อของธนาคารยังคงสอดคล้องกับภารกิจด้านเสถียรภาพราคาและเสถียรภาพทางการเงิน" กล่าวเพิ่มเติม

ปริมาณเงินเพิ่มขึ้น
ข้อมูลเบื้องต้นของ BSP แยกต่างหากยังแสดงให้เห็นว่าเศรษฐกิจมีสภาพคล่อง 19.711 ล้านล้านเปโซในเดือนมกราคม ขยายตัว 8.6% จาก 18.149 ล้านล้านเปโซในช่วงเดียวกันของปี 2025

นี่เป็นการเติบโตของสภาพคล่องในประเทศ (M3) ที่เร็วที่สุดในรอบประมาณห้าปี หรือนับตั้งแต่อัตรา 9.5% ในเดือนกุมภาพันธ์ 2021

เมื่อเทียบเดือนต่อเดือน M3 เพิ่มขึ้นเล็กน้อย 0.8% บนพื้นฐานที่ปรับตามฤดูกาล

M3 เป็นตัววัดปริมาณเงินในเศรษฐกิจที่รวมถึงสกุลเงินที่หมุนเวียน เงินฝากธนาคาร และสินทรัพย์ทางการเงินอื่นๆ ที่สามารถแปลงเป็นเงินสดได้ง่าย

ลูกหนี้ในประเทศซึ่งรวมถึงลูกหนี้จากภาคเอกชนและภาครัฐอยู่ที่ 22.297 ล้านล้านเปโซ เพิ่มขึ้น 10% เมื่อเทียบรายปีจาก 20.275 ล้านล้านเปโซ

เนื่องจากสินเชื่อที่เพิ่มขึ้นแก่บริษัทเอกชนนอกภาคการเงินและครัวเรือนช่วยเพิ่มลูกหนี้ของภาคเอกชนขึ้น 10.6% เป็น 14.466 ล้านล้านเปโซในเดือนมกราคมจาก 13.083 ล้านล้านเปโซเมื่อปีที่แล้ว

ในขณะเดียวกัน ลูกหนี้สุทธิของรัฐบาลกลางเพิ่มขึ้น 8.9% เป็น 5.888 ล้านล้านเปโซในเดือนมกราคมจาก 5.406 ล้านล้านเปโซเมื่อปีก่อนเนื่องจากการกู้ยืมที่เพิ่มขึ้น

ลูกหนี้ของภาคหมายถึงหนี้สินของภาคนั้นต่อสถาบันรับฝากเงิน เช่น ธนาคารและธนาคารกลาง

ข้อมูลธนาคารกลางยังแสดงให้เห็นว่าสินทรัพย์ต่างประเทศสุทธิ (NFAs) ในรูปเปโซมีมูลค่า 7.545 ล้านล้านเปโซในเดือนมกราคม เพิ่มขึ้น 10.2% จาก 6.844 ล้านล้านเปโซเมื่อปีก่อน

เมื่อแยกออก NFAs ของธนาคารกลางสูงขึ้น 1.9% เมื่อเทียบรายปีเป็น 6.623 ล้านล้านเปโซ ในขณะที่ NFAs ของธนาคารพุ่งขึ้น 18.1% เป็น 922.863 พันล้านเปโซ

NFAs สะท้อนถึงความแตกต่างระหว่างลูกหนี้และหนี้สินของสถาบันรับฝากเงินต่อผู้ไม่ได้พำนักในประเทศ