ความหน้าซื่อใจคดของ JPMorgan ในคดีพอนซี่มูลค่า 328 ล้านดอลลาร์ถูกเปิดเผย

ผู้ถือหุ้นกล่าวหา JPMorgan Chase ว่ามองข้ามสัญญาณเตือน คดีนี้เริ่มต้นเมื่อวันที่ 10 มีนาคม 2026 ในรัฐแคลิฟอร์เนียในศาลกลาง ตามที่นักลงทุนระบุ JPMorgan Chase มีการทำธุรกรรมทางการเงินที่สนับสนุนแผนการฉ้อโกงขนาดใหญ่

คำร้องเรียนอ้างว่าแผนการที่กล่าวถึงโอนเงินหลายร้อยล้านดอลลาร์โดยใช้บัญชีกับ Goliath Ventures ตามที่โจทก์กล่าว มีสัญญาณเตือนหลายอย่างที่ปรากฏระหว่างการทำธุรกรรม สัญญาณเตือนเหล่านี้คาดว่าประกอบด้วยเงินไหลเข้าสูง การถอนเงินจำนวนมากระหว่างบัญชี และรูปแบบการชำระเงินที่ผิดปกติ

แม้จะมีสัญญาณเตือนเหล่านี้ คำฟ้องยืนยันว่าธนาคารยังคงอนุญาตให้ทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับโครงการลงทุน นักลงทุนอ้างว่าการกำกับดูแลที่ดีกว่าจะสามารถป้องกันหรือชะลอการฉ้อโกงได้ทันเวลา โจทก์ขณะนี้เรียกร้องค่าชำระเงินสำหรับการสูญเสียทางการเงินที่เกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องกับแผนการที่ถูกกล่าวหา

ตามที่ผู้เชี่ยวชาญทางกฎหมายระบุ ธนาคารมีแนวโน้มที่จะถูกฟ้องร้องในกรณีที่ผู้ฟ้องร้องสงสัยว่าสถาบันการเงินเพิกเฉยต่อสัญญาณเตือน อย่างไรก็ตาม ศาลต้องค้นหาว่าธนาคารไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดของการตรวจสอบด้านกฎระเบียบจริงหรือไม่

CEO ของ Goliath Ventures ถูกจับกุมในข้อหาแผนการปอนซีที่ถูกกล่าวหา

ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Goliath Ventures, Christopher A. Delgado ถูกจับกุมโดยเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายเมื่อวันที่ 1 มีนาคม 2026 เขาถูกกล่าวหาโดยอัยการในข้อหาฉ้อโกงทางสายและฟอกเงิน นักวิจัยโต้แย้งว่าบริษัทดึงดูดนักลงทุนด้วยผลตอบแทนสูงมากในการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล

กำไรรายเดือนมีรายงานว่าถูกโฆษณาโดยบริษัทที่ 20 เปอร์เซ็นต์ถึง 50 เปอร์เซ็นต์ สิ่งเหล่านี้เป็นคำสัญญาที่สามารถใช้เป็นสัญญาณเตือนในตลาดการเงิน เจ้าหน้าที่อ้างว่าแผนการนี้เป็นแผนการปอนซีทั่วไป

นักลงทุนใหม่ลงทุนในโครงการ จากนั้นเงินฝากเหล่านั้นถูกใช้โดยผู้จัดการเพื่อชดเชยนักลงทุนก่อนหน้า นำเสนอการจ่ายเงินเป็นกำไรจากการซื้อขาย โมเดลนี้สร้างภาพลวงตาว่ามีผลการดำเนินงานการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ อย่างไรก็ตามแผนการล้มเหลวในที่สุดเมื่อเงินฝากใหม่หมด

นักลงทุนกว่า 1,000 รายได้รับผลกระทบตามรายงาน

ตามที่ผู้สอบสวนระบุ นักลงทุนกว่า 1,000 รายตั้งแต่ปี 2022 ได้รับผลกระทบจากการฉ้อโกง การสูญเสียมีรายงานว่าประมาณ 328 ล้าน คดีนี้ได้กระตุ้นความรู้สึกที่หลากหลายทั้งในแวดวงการเงินและคริปโต

ความขัดแย้งของสถานการณ์ถูกชี้ให้เห็นโดยผู้วิจารณ์บางคน คนอื่นๆ สังเกตว่าผู้บริหารจาก JPMorgan Chase เคยวิพากษ์วิจารณ์สกุลเงินดิจิทัลและเตือนเรื่องการฉ้อโกงในภาคนี้มาก่อน ธนาคารขณะนี้ถูกกล่าวหาว่าประมวลผลธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับหนึ่งในแผนการปอนซีที่เกี่ยวข้องกับคริปโตที่ใหญ่ที่สุดในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา

หน่วยงานกำกับดูแลเพิ่มการมุ่งเน้นไปที่การฉ้อโกงทางการเงิน

ในขณะเดียวกัน หน่วยงานกำกับดูแลได้เพิ่มความพยายามในการยับยั้งการฉ้อโกงทางการเงิน สถิติล่าสุดที่ออกโดยคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สหรัฐอเมริการะบุว่าแผนการปอนซีมีการสูญเสียประมาณ 3.7 พันล้านในสหรัฐอเมริกาเพียงอย่างเดียวในปี 2025

คดีทางกฎหมายที่กำลังดำเนินอยู่อาจใช้เวลาหลายเดือนหรือแม้กระทั่งหลายปีในการตัดสิน อย่างไรก็ตามคดีนี้สะท้อนถึงการทับซ้อนที่เพิ่มขึ้นระหว่างผู้เล่นในธนาคารแบบดั้งเดิมและโลกของสกุลเงินดิจิทัลที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว

โพสต์ JPMorgan's $328M Ponzi Hypocrisy Exposed ปรากฏครั้งแรกบน Coinfomania