Поточна ціна токена
Переглядайте ціни в режимі реального часу, онлайн-графіки та останні дані про понад 3000 токенів.
Скористайтеся безплатним калькулятором податку на криптовалюту від MEXC, щоб розрахувати податок на приріст капіталу та податок на дохід від криптовалют у США за 2026 рік. Розрахуйте прибутки від торгівлі, винагороди за стейкінг та оподатковувані криптовалютні транзакції відповідно до вимог IRS.Скористайтеся безплатним калькулятором податку на криптовалюту від MEXC, щоб розрахувати податок на приріст капіталу та податок на дохід від криптовалют у США за 2026 рік. Розрахуйте прибутки від торгівлі, винагороди за стейкінг та оподатковувані криптовалютні транзакції відповідно до вимог IRS.
Калькулятор податків на криптовалюту за 2026 рік у США
Розрахуйте приріст капіталу від криптовалют та оподатковуваний дохід у США за 2026 податковий рік.
США (США)
Заповність ваші деталі щодо торгівлі криптовалютою
Виберіть спосіб торгівлі. Введіть ціну купівлі та продажу у вашій місцевій фіатній валюті
Купівля та продаж
Криптовалюта
BTC
Сума купівлі
Сума продажу
Період утримання
≤ 12 місяців
Укажіть свій річний дохід і податковий статус
Введіть свій річний дохід до сплати податків за поточний податковий рік. Виберіть відповідний статус подання декларації (наприклад, неодружений/незаміжня або подружжя, яке подає спільну декларацію).
Переконайтеся, що у вашому річному доході відображено всі оподатковувані джерела, зокрема заробітну плату та інші доходи.
Річний дохід
Податковий статус
Неодружений / незаміжня
Ваш орієнтовний податок з криптовалюти за 2026 р.
Інформація про оподатковуваний дохід
Приріст капіталу$ 0.00
Інші прибутки$ 0.00
Річний дохід$ 0.00
Загальний оподатковуваний дохід$ 0.00
Огляд податку на криптовалюту
Податок на приріст капіталу$ 0.00
Податок на інші прибутки$ 0.00
Податок на річний дохід$ 0.00
Загальна орієнтовна сума податку$ 0.00
Прибуток після оподаткування$ 0.00
Прибуток
$ 0.00Податок
$ 0.00Прибуток після сплати податку на криптовалюту
$ 0.00
Податок у відсотках від прибутку
+ 100.00%
Цей калькулятор надає лише спрощений розрахунок податку й не враховує збори, податки штатів, регіональні та місцеві податки, податкові знижки й інші коригування, передбачені законодавством окремих юрисдикцій. Для отримання повного та точного звіту, будь ласка, перегляньте розділ "Як згенерувати податковий звіт про криптовалюту на MEXC".
Як користуватися калькулятором податків на криптовалюту MEXC?
Розрахунок податків на криптовалюту лише за кілька простих кроків:
Виберіть тип розрахунку
Виберіть, чи хочете ви розрахувати податок для однієї транзакції або кількох криптовалютних угод.
Введіть дані угоди
Введіть ціну купівлі, ціну продажу, період утримання та загальний прибуток. Якщо ви здійснюєте розрахунок для кількох угод, просто введіть загальний приріст капіталу та інший криптовалютний дохід.
Надайте свою податкову інформацію
Введіть податковий рік, річний дохід і необхідну податкову інформацію, зокрема статус подання податкової декларації або регіон (за потреби).
Як працює калькулятор податків на криптовалюту MEXC?
Калькулятор податків на криптовалюту MEXC розраховує ваше потенційне податкове зобов'язання на криптовалюту на основі наданої вами інформації, зокрема приріст капіталу, інший криптовалютний дохід і річний оподатковуваний дохід.
Застосовуючи відповідні ставки податку на дохід і податку на приріст капіталу, калькулятор миттєво формує орієнтовний розрахунок податків, допомагаючи вам зрозуміти свої потенційні податкові зобовʼязання до подання декларації.
Як оподатковуються криптовалюти в США?
Розібратися в оподаткуванні криптовалют буває непросто, але розуміння правил, установлених IRS, є важливим для кожного інвестора в США. Для 2026 податкового року цифрові активи, такі як Bitcoin та Ethereum, зазвичай розглядаються як власність або капітальні активи. Це означає, що більшість ваших криптовалютних операцій, зокрема продаж, торгівля або заробіток криптовалюти, підпорядковуються певним податковим правилам. Нижче ми розберемо все, що вам потрібно знати про оподаткування криптовалюти в США.
Чи потрібно платити податки на криптовалюту в США?
Зазвичай так, але це залежить від вашої діяльності. IRS оподатковує криптовалюту у разі її продажу, торгівлі або заробітку. Однак проста купівля криптовалюти за USD і її утримання не підлягають оподаткуванню. Крім того, якщо ваш загальний оподатковуваний дохід належить до найнижчої податкової категорії, ставка податку на довгостроковий приріст капіталу за відповідний податковий рік може становити 0 %.
Які ставки податків на криптовалюту в США?
Ставки оподаткування залежать від того, як довго ви утримували актив. Короткостроковий приріст капіталу (утримання протягом 1 року або менше) оподатковується за вашою звичайною ставкою на доходи, яка коливається від 10% до 37%. Довгостроковий приріст капіталу (утримання понад 1 року) має нижчі податкові ставки: 0%, 15% або 20%, залежно від вашого загального оподатковуваного доходу.
Як повідомити про податки на криптовалюту у моїй податковій декларації США?
По-перше, ви повинні відповісти «Так» на запитання про цифрові активи на сторінці 1 вашої форми 1040. Потім ви повинні повідомити про приріст капіталу і збитки у формі 8949 і підсумувати їх у додатку D. Криптовалюта, отримана як дохід, зазвичай повідомляється як «Інший дохід» у додатку 1 або додатку C, якщо ви працюєте як бізнес.
Які податкові форми мені надішле моя криптобіржа?
Залежно від вашого обсягу торгівлі, ви можете отримати форму 1099-MISC (за винагороди понад 600 $) або форму 1099-K. Починаючи з 2025 податкового року, брокери також починають видавати нову форму 1099-DA, яка спеціально повідомляє про транзакції з цифровими активами до IRS.
Чи оподатковуються операції обміну однієї криптовалюти на іншу в США?
Так. IRS вважає обмін однієї криптовалюти на іншу оподатковуваною операцією з відчуження. Ви повинні розрахувати справедливу ринкову вартість у USD криптовалюти, якою ви торгували, у точний момент транзакції, щоб визначити ваш приріст капіталу або збитки.
Чи застосовується правило фіктивного продажу (Wash Sale Rule) до криптовалют у США?
Наразі ні. Правило фіктивного продажу IRS, яке не дозволяє трейдерам акцій заявляти збитки, якщо вони повторно купують той самий актив протягом 30 днів, поки що не поширюється на цифрові активи. Завдяки цьому американські криптоінвестори можуть законно застосовувати стратегію Tax-Loss Harvesting (фіксація збитків для зменшення податкового навантаження) для компенсації приросту капіталу.
Як нові правила IRS щодо відстеження собівартості впливають на мою звітність?
Згідно з оновленими правилами, платники податків більше не можуть використовувати універсальний підхід до відстеження. Ви повинні відстежувати свою первісну вартість окремо для кожного індивідуального акаунту або гаманця. Якщо ви не можете конкретно визначити активи, IRS стандартно використовує метод FIFO.
Чи підлягає оподатковуванню купівля криптовалюти за USD?
Ні. Купівля криптовалюти за USD і просте утримання її у вашому гаманці або на біржі не підлягає оподатковуванню. Вам не потрібно звітувати про це, доки ви не продасте, не обміняєте або не витратите цей актив.
Як IRS оподатковує аірдропи та хардфорки?
Згідно з IRS, нові токени, отримані з аірдропів або хардфорків, оподатковуються як звичайний дохід. Сума оподаткування — це справедлива ринкова вартість (в USD) токенів на точну дату і час, коли ви отримали контроль над ними.
Коли спливає строк подання податкової декларації на криптовалюту в США?
Для стандартного податкового року строк подання декларації до IRS зазвичай спливає 15 квітня наступного року. Ви можете подати заявку на продовження терміну до 15 жовтня за допомогою форми 4868, але орієнтовні податки, які ви повинні сплатити, все одно повинні бути сплачені до 15 квітня, щоб уникнути штрафів.
Чи потрібно платити податки на подарунки у криптовалюті в США?
Зазвичай криптовалютні подарунки не оподатковуються. Однак, якщо вартість вашого подарунка одному одержувачу перевищує річний ліміт виключення IRS, ви повинні подати податкову декларацію про подарунки, використовуючи форму 709. Цей ліміт періодично коригується з урахуванням інфляції; наприклад, для податкового року 2024 він становить 18 000 $, а для податкового року 2025 — 19 000 $. Обидві сторони повинні зберігати детальні записи про собівартість.
Чи може стандартне відрахування в США зменшити мої податкові зобовʼязання щодо криптовалют?
Так. Стандартне відрахування звільняє частину вашого доходу від федеральних податків. За 2025 податковий рік (подання у 2026 році), відрахування становлять 15 000 $ для одружених осіб, 30 000 $ — для подружжя, що подає спільну декларацію, і 22 500 $ — для голови домогосподарства. Віднімання цієї суми від вашого загального доходу ефективно зменшить ваше загальне податкове навантаження. Зверніть увагу, що IRS коригує ці суми відрахування щорічно з урахуванням інфляції.
Чи потрібно повідомляти уряд США про криптовалюту, що утримується на іноземних біржах?
Так. Якщо загальна вартість ваших цифрових активів на іноземних криптовалютних рахунках перевищувала 10 000 $ у будь-який момент протягом року, ви повинні подати FBAR окремо, використовуючи форму 114 FinCEN.
Чи існують у США діяльності, повʼязані з криптовалютою, що не підлягають оподаткуванню?
Так. До таких дій належать купівля криптовалюти за долари США, переказ активів між вашими власними гаманцями та карбування NFT без їх подальшого продажу. Крім того, дарування криптовалюти (до 19 000 $ на особу за 2025 податковий рік) та здійснення відповідних благодійних пожертвувань не оподатковуються.
Як можна законно зменшити податкове навантаження за криптовалюти у США?
Ви можете зменшити податкове навантаження за допомогою кількох стратегій. Одним із поширених методів є утримання криптовалюти більше одного року, щоб мати право на нижчі ставки для довгострокового приросту капіталу. Крім того, платники податків, які використовують відрахування, можуть пожертвувати криптовалюту відповідній благодійній організації; пожертви на суму понад 5000 $ потребують оцінки. Нарешті, якщо ви просто не продаватимете свою криптовалюту попри коливання ринку («diamond hands»), ви не несете податкових зобов'язань.
Що таке приріст капіталу?
Приріст капіталу — це прибуток, який ви отримуєте, коли продаєте актив за більшу суму, ніж заплатили за нього. У світі криптовалют це означає різницю між ціною купівлі (первісною вартістю) вашої криптовалюти та ціною, за якою ви її продаєте або обмінюєте.
Наприклад, якщо ви купили 1 BTC за 20 000 $, а потім продали за 25 000 $, ваш приріст капіталу становить 5000 $. У багатьох країнах такі прибутки зазвичай підлягають оподаткуванню, хоча правила відрізняються залежно від того, як довго ви утримуєте актив і від вашої юрисдикції.
Однак у багатьох податкових системах капітальні збитки можна використовувати для компенсації приросту капіталу, що може зменшити загальну суму податку, який ви повинні сплатити з прибутку від торгівлі криптовалютою.
Що таке капітальні збитки?
Капітальні збитки виникають, коли ви продаєте криптовалюту за меншу суму, ніж ціну, яку ви спочатку за неї заплатили. Простіше кажучи, якщо вартість вашої криптовалюти зменшується і ви продаєте її за нижчою ціною, різниця вважається капітальними збитками.
Наприклад, якщо ви купили 1 ETH за 2000 $, а пізніше продали за 1500 $, ви отримаєте капітальний збиток у 500 $. Якщо за певний рік ваші капітальні збитки перевищують приріст капіталу, у деяких юрисдикціях їх можна переносити на майбутні податкові роки та використовувати для зменшення приросту капіталу.
Розуміння приросту капіталу та капітальних збитків — перший крок до правильного обліку операцій із криптовалютою, адже кожен її продаж, обмін або інше відчуження може призвести до виникнення податкового зобовʼязання.
Як визначити, чи операція з криптовалютою підлягає оподаткуванню?
Операція з криптовалютою підлягає оподаткуванню, якщо внаслідок неї виникає податкове зобовʼязання. Не всі дії з криптовалютою мають такі наслідки, тому важливо знати, які транзакції потрібно враховувати.
Подивіться на це так: приріст капіталу — це «результат», а оподатковувана операція — це «спусковий гачок», який створює ці результати.
До поширених операцій, що підлягають оподаткуванню, належать:
- Продаж криптовалюти за фіатну валюту (наприклад, USD, GBP, AUD або INR)
- Обмін однієї криптовалюти на іншу
- Використання криптовалюти для оплати товарів або послуг
- Заробіток криптовалюти за допомогою стейкінгу, майнінгу або винагород
Визначаючи такі операції, ви можете точно відстежувати свої прибутки та збитки, а також забезпечувати дотримання місцевих податкових правил. Усі оподатковувані операції в кінці впливають на розрахунок вашого приросту капіталу.
Приріст капіталу в криптовалюті та дохід від криптовалюти
Не всі прибутки від криптовалюти оподатковуються однаково. Хоча більшість торговельної діяльності генерує приріст капіталу, деякі операції з криптовалютою розглядаються як звичайний дохід.
Приклади доходу від криптовалюти:
- Винагороди за майнінг
- Винагороди за стейкінг
- Аірдропи
- Отримання платежів у криптовалюті за послуги
Різниця має значення, оскільки приріст капіталу та дохід можуть оподатковуватися по-різному залежно від вашої країни. Приріст капіталу часто має спеціальні ставки для довгострокового утримання, тоді як криптовалютний дохід зазвичай оподатковується як звичайний дохід за вашою звичайною ставкою.
Розуміючи різницю між приростом капіталу і доходом від криптовалюти, ви можете правильно класифікувати свої транзакції, застосовувати правильний податковий розрахунок та уникати помилок при використанні калькулятора криптовалютних податків.
Як розрахувати податок на приріст капіталу для криптовалюти
Розрахунок податку на приріст капіталу на криптовалюту полягає у визначенні того, скільки прибутку ви отримали від транзакції, і застосуванні відповідних податкових правил у вашій юрисдикції. Основний процес можна розділити на кілька простих кроків.
Визначте собівартість
Собівартість — це початкова вартість криптовалюти на момент її купівлі. Зазвичай це включає ціну купівлі плюс комісії за транзакції або пов'язані витрати.
Наприклад, якщо ви купили 1 ETH за 2000 $ і сплатили 20 $ за комісію, ваш загальний показник первісної вартості становитиме 2020 $.
Визначте ціну продажу
Далі визначте вартість криптовалюти під час її продажу. Це може бути сума, отримана під час продажу за фіатну валюту, або ринкова вартість активу, якщо ви обміняли його на іншу криптовалюту.
Розрахуйте свій приріст капіталу або капітальний збиток
Відніміть собівартість від ціни продажу.
Приріст капіталу/збитки = ціна продажу − собівартість
- Якщо результат додатний, ви отримали приріст капіталу.
- Якщо результат від'ємний, ви зазнали капітальних збитків.
Наприклад, якщо ви продасте вищевказаний ETH за 2500 $: 2500 $ − 2020 $ = капітальний прибуток у 480 $
Застосуйте відповідну ставку податку
Після того, як ви визначите свої загальні прибутки та збитки за рік, вони, як правило, оподатковуються відповідно до податкових правил щодо криптовалюти у вашій країні. У деяких юрисдикціях застосовуються різні ставки залежно від таких факторів, як період утримання або загальний дохід.
Короткостроковий приріст капіталу у порівнянні з довгостроковим приростом капіталу
Приріст капіталу від криптовалюти часто класифікують залежно від того, як довго ви утримуєте актив до його продажу.
Розуміння різниці між короткостроковим і довгостроковим приростом капіталу може допомогти вам краще оцінити потенційні податкові зобов'язання.
Короткостроковий приріст капіталу
Короткостроковий приріст капіталу виникає, коли ви купуєте та продаєте криптовалюту протягом відносно короткого періоду, зазвичай менше одного року в багатьох податкових системах. Ці прибутки часто оподатковуються за вищими ставками, оскільки в деяких юрисдикціях вони розглядаються аналогічно до звичайного доходу.
Короткостроковий прибуток є звичайним явищем для активних трейдерів, які часто купують і продають криптовалюту, щоб скористатися коливаннями цін.
Довгостроковий приріст капіталу
Довгостроковий приріст капіталу застосовується, коли ви утримуєте криптовалюту протягом довшого періоду перед продажем, часто понад рік, залежно від податкових правил країни. У деяких юрисдикціях довгострокове утримання може бути вигіднішим завдяки нижчим ставкам оподаткування у порівнянні з короткостроковими угодами.
Таке податкове регулювання спрямоване на заохочення довгострокових інвестицій, а не частого трейдингу.
Чому період утримання має значення
Тривалість утримання криптовалютних активів може вплинути на суму податку, який ви платите. Слідкуючи за датами купівлі та продажу, ви можете визначити, чи стосується транзакція короткострокового або довгострокового приросту капіталу.
Використання калькулятора податків на криптовалюту може допомогти автоматично класифікувати ваші транзакції на основі періодів утримання та оцінити податкові наслідки кожної угоди.
Згенеруйте свій податковий звіт про криптовалюту на MEXC
Легко генеруйте свій податковий звіт про криптовалюту на MEXC за допомогою сумісних сторонніх податкових інструментів. Для детального керівництва щодо експорту ваших торгових даних для податкової звітності, перегляньте наш посібник з податків на криптовалюту.
Як можна зменшити податок на криптовалюту?
Законне зменшення податку на криптовалюту зазвичай полягає в хорошому плануванні, точному веденні записів і розумінні того, які операції є оподатковуваними. Хоча податки на криптовалюту залежать від вашої країни, є практичні кроки, які кожен трейдер може зробити, щоб ефективно керувати своїми податковими зобов'язаннями. Ось як ви можете організуватися і потенційно оптимізувати свої податки на криптовалюту:
Поради щодо законного зменшення податку на криптовалюту
Утримуйте активи протягом довших періодів
У багатьох юрисдикціях для активів, якими володіють протягом тривалого часу, можуть діяти вигідніші умови оподаткування, ніж для короткострокових операцій. Якщо часто купувати й продавати активи, оподаткуванню може підлягати більше операцій, що збільшить загальну суму зобовʼязань. Довгострокові інвестиційні стратегії іноді дають змогу зменшити загальне податкове навантаження на приріст капіталу.
Зменшення прибутку на суму збитків
Якщо у вас є криптовалютні інвестиції, які наразі збиткові, їх продаж може дозволити вам компенсувати прибутки від прибуткових угод. Ця стратегія, загальновідома як tax-loss harvesting (фіксація збитків для зменшення податкового навантаження), може зменшити загальну суму оподатковуваного прибутку, про який ви звітуєте за рік. У деяких юрисдикціях невикористані збитки також можна перенести на майбутнє для компенсації майбутніх прибутків.
Ведіть детальні записи про кожну транзакцію
Ведення точних записів про вашу криптовалютну діяльність допомагає правильно розраховувати податки та уникнути переплат. Важлива інформація включає ціну купівлі, ціну продажу, дати транзакцій, комісії за торгівлю та перекази коштів гаманця. Ці дані часто необхідні для визначення собівартості та розрахунку приросту капіталу та збитків.
Зверніть увагу на час транзакції
Час здійснення угод може впливати на оподаткування прибутку. Деякі інвестори планують, коли реалізувати прибутки або збитки, з огляду на податковий рік, очікуваний дохід або майбутні терміни подання звітності. Стратегічне планування іноді може зменшити загальне податкове навантаження.
Відстежуйте комісії та пов'язані витрати
Комісії за торгівлю, комісії мережі та інші витрати за транзакції часто можна враховувати під час розрахунку собівартості. Точний облік цих витрат може зменшити оподатковуваний прибуток, що повідомляється за угоду.
Використовуйте інструменти для розрахунку податків на криптовалюту
Калькулятори податків на криптовалюту та інструменти звітності можуть автоматично агрегувати вашу історію торгівлі, розраховувати прибутки та збитки, а також генерувати податкові звіти. Ці інструменти допомагають зменшити кількість ручних помилок і гарантують, що всі транзакції правильно враховуються.
Проконсультуйтеся з кваліфікованим фахівцем з податків
Правила оподаткування криптовалюти можуть значно відрізнятися залежно від вашої країни та індивідуальної фінансової ситуації. Якщо ви активно торгуєте криптовалютою або маєте великий портфель, консультація з фахівцем з податків може допомогти забезпечити відповідність вимогам законодавства та визначити законні способи оптимізації вашої податкової звітності.
Важливо: завжди дотримуйтесь місцевих податкових правил під час звітування про криптовалютні транзакції. Податкове законодавство відрізняється залежно від юрисдикції, а спроби ухилення від сплати податків можуть призвести до штрафів або юридичних наслідків.
Як купувати та продавати токени на MEXC
- Крок 1
Зареєструйтеся та здійсніть депозит на свій акаунт
Створіть акаунт MEXC, пройдіть верифікацію KYC та депонуйте USDT, USDC або USDE через банківський переказ, позабіржову торгівлю або P2P.
- Крок 2
Перейдіть до спотової торгівлі
Перейдіть на сторінку спотової торгівлі, знайдіть токен, яким ви хочете торгувати, і виберіть його.
- Крок 3
Купіть або продайте токени
Введіть суму та підтвердьте ордер. Токени будуть миттєво зараховані або списані з вашого гаманця.
Купуйте токени з наднизькими комісіями на MEXC
Купуйте такі токени, як BTC, ETH та інші на MEXC з одними з найнижчих комісій за торгівлю на ринку. Здійснюйте швидкі та безпечні транзакції, максимізуйте ефективність вашої торгівлі, зберігаючи мінімальні витрати.
Комісія за спотову торгівлю:
0.3%
Мейкер
0.4%
Тейкер
Комісії за торгівлю ф'ючерсами:
0.01%
Мейкер
0.011%
Тейкер
Check out MEXC's competitive trading fees
Furthermore, you can trade selected spot tokens with absolutely no fees via MEXC's Zero Fee Fest.
5 найкращих торгових пар без комісії для купівлі
Futures
| Trading Pair | Price | Change |
|---|---|---|
 | $544.78 | -0.81% |
| $505.03 | +0.40% |
| $928.39 | +0.26% |
| $97.44 | -0.68% |
| $102.86 | +1.21% |
Spot
| Trading Pair | Price | Change |
|---|---|---|
| $1.757 | -0.22% | |
| $65,585.72 | -0.89% | |
| $75,692.55 | -1.01% | |
| $75,635.60 | -1.10% | |
| $75,663.89 | -1.11% |
Ще більше криптовалют для дослідження
Найкращі криптовалюти з ринковими даними, доступними на MEXC
В тренді
Популярні криптовалюти, які наразі привертають значну увагу ринку
Нещодавно додані
Доступні для торгівлі криптовалюти, які нещодавно пройшли лістинг
MEXC Конвертер
Купуйте криптовалюту за понад 160 фіатних валют
USD
BTC
Дізнайтеся більше про MEXC
Дізнайтеся більше про податки на криптовалюту
Докладніше
Поширені запитання про калькулятор податків на криптовалюту
Попередження про ризик
Цей інструмент надає орієнтовні розрахунки податків на криптовалюту лише для довідки. MEXC не надає податкових консультацій. Користувачі несуть відповідальність за перевірку своїх податкових зобов’язань та за необхідності звертаються до професійних консультантів.