NOTO: Nhu Cầu Cấp Thiết về Tính Minh Bạch để Chống Lại Các Mối Đe Dọa Nội Bộ

Tristan Prince từ NOTO và Robert Brooker từ Opus Advisors Group phân tích cách cuộc chiến chống tội phạm tài chính đang tác động mạnh đến các công ty và những gì họ cần làm để đảo ngược tình thế.

NOTO nhấn mạnh rằng trong khi gian lận được báo cáo chiếm khoảng 1% GDP của Vương quốc Anh, thì con số thực tế có thể gần với 2% hoặc 2,5%. Sự thất thoát tài chính khổng lồ này được thúc đẩy bởi chi phí gian lận hoạt động đã thay đổi đáng kể trong những năm gần đây, phần lớn là do các mối đe dọa liên quan đến AI và vi phạm dữ liệu trên diện rộng. Những yếu tố này đã giảm đáng kể chi phí để tội phạm thực hiện gian lận, có nghĩa là họ không còn chỉ nhắm vào những cá nhân có giá trị tài sản ròng cao mà là bất kỳ ai tại bất kỳ thời điểm nào trong hành trình khách hàng.

Kết quả là "sự bùng nổ chi phí hoạt động" có thể thấy rõ khi các tổ chức trang bị các công nghệ mới, phải trả phí cấp phép và thuê thêm nhiều người để xử lý các yêu cầu và giới thiệu. Mối đe dọa này sẽ chỉ tăng lên, khiến việc các tổ chức giải quyết các yếu tố chi phí cốt lõi trở nên quan trọng: con người, công nghệ và khả năng ứng phó hiệu quả của họ. Mặc dù AI rất tuyệt vời trong việc tối ưu hóa kết quả từ nhân viên, nhưng nó không thể tự động hóa hoàn toàn để thoát khỏi vấn đề, đặc biệt là đối với các quyết định giao dịch thời gian thực cần thiết trong vòng dưới 200 mili giây. 

Các công ty thành công nhất, NOTO giải thích, đang sử dụng AI để hỗ trợ các điều tra viên của họ, cung cấp dữ liệu tốt hơn cho các quyết định và chỉ tự động hóa các nhiệm vụ đơn giản, dễ hiểu, bởi vì cơ quan quản lý vẫn sẽ cần một con người chịu trách nhiệm về quyết định cuối cùng.

Brooker nhấn mạnh rằng một rào cản ban đầu quan trọng là văn hóa: các tổ chức cần nhận ra gian lận là gian lận, thay vì che giấu nó để tránh thiệt hại về danh tiếng và mất lòng tin của khách hàng và nhân viên. Ngoài số tiền mất ngay lập tức, chi phí thực sự của một sự cố gian lận bao gồm chi phí chưa được xem xét khi triển khai công nghệ mới, chi phí tuyển dụng và thay thế nhân viên, và sự sụt giảm to lớn về năng suất từ sự phân tâm nội bộ của một sự kiện.

Bài viết NOTO: Nhu Cầu Cấp Thiết Về Tính Minh Bạch Chống Lại Các Mối Đe Dọa Nội Bộ xuất hiện đầu tiên trên FF News | Fintech Finance.