Uphold bị phạt 5 triệu USD vì quảng bá kế hoạch tiền mã hoá gian lận tại NY

Terrill Dicki 03 Tháng 5, 2026 16:04

Uphold sẽ phải trả 5 triệu USD sau khi quảng bá CredEarn, một sản phẩm tiền mã hoá gian lận. Tổng chưởng lý New York Letitia James tiếp tục chiến dịch trấn áp các hành vi lừa đảo.

Văn phòng Tổng chưởng lý New York đã đạt được thỏa thuận dàn xếp 5 triệu USD từ Uphold sau khi nền tảng tiền mã hoá này bị phát hiện đã quảng bá CredEarn, một sản phẩm tiết kiệm gian lận. Động thái này đánh dấu thêm một chiến thắng cho Tổng chưởng lý Letitia James trong nỗ lực liên tục trấn áp các hành vi lừa đảo trong lĩnh vực tiền mã hoá.

CredEarn, được tiếp thị như một sản phẩm tiết kiệm lợi suất cao, đã hứa hẹn với người dùng mức lãi suất hàng năm hấp dẫn. Tuy nhiên, theo cuộc điều tra của Tổng chưởng lý, Uphold đã không tiết lộ rằng Cred đang tạo ra lợi nhuận thông qua các khoản vi tín dụng rủi ro cho những người vay có thu nhập thấp ở Trung Quốc—những cá nhân không có lịch sử tín dụng hay khả năng tiếp cận ngân hàng truyền thống. Ngoài ra, Uphold còn tuyên bố sai rằng sản phẩm được bảo hiểm bởi "bảo hiểm toàn diện," một hình thức bảo vệ vốn không tồn tại đối với nhà đầu tư bán lẻ trong lĩnh vực tiền mã hoá vào thời điểm đó.

Khó khăn tài chính của Cred trở nên rõ ràng vào tháng 3 năm 2020, đỉnh điểm là việc công ty nộp đơn phá sản tài chính vào tháng 10 năm 2020. Sự sụp đổ này khiến hàng nghìn người dùng Uphold trên toàn thế giới không thể thu hồi khoản đầu tư của mình. Đáng chú ý, Uphold còn hoạt động mà không có đăng ký môi giới hoặc môi giới hàng hóa theo yêu cầu, càng làm trầm trọng thêm các rắc rối pháp lý của nền tảng này.

Theo các điều khoản dàn xếp, Uphold sẽ trả 5 triệu USD trực tiếp cho các khách hàng bị ảnh hưởng, một con số vượt xa thu nhập của nền tảng từ mối quan hệ đối tác với Cred. Ngoài ra, bất kỳ khoản tiền nào Uphold thu hồi được từ quá trình phá sản tài chính của Cred—nơi Uphold được liệt kê là chủ nợ với số tiền nợ 545,189 USD—cũng sẽ được hoàn trả cho nhà đầu tư. Văn phòng Tổng chưởng lý cho biết thông báo sẽ được gửi đến người dùng qua Email khi tiền được giải ngân.

"Các nhà đầu tư phải có thể tin tưởng vào lời khuyên từ ngành mà họ nhận được," Tổng chưởng lý Letitia James nhấn mạnh trong một tuyên bố. "Văn phòng của tôi sẽ luôn nỗ lực đảm bảo rằng những kẻ xấu bị quy trách nhiệm vì đã gây nguy hiểm cho an ninh tài chính của khách hàng."

Sự giám sát tiền mã hoá quyết liệt của New York

Vụ việc này là vụ mới nhất trong loạt hành động thực thi pháp luật nổi bật do James dẫn đầu. Trong vài năm qua, văn phòng của bà đã nhắm vào các tên tuổi lớn như Coinbase, Gemini, KuCoin và Nexo vì các cáo buộc vi phạm luật pháp New York, bao gồm hoạt động mà không có đăng ký đúng quy định và gây hiểu nhầm cho nhà đầu tư. Những nỗ lực này đã dẫn đến các thỏa thuận dàn xếp đáng kể, bao gồm 24 triệu USD từ Nexo và hơn 22 triệu USD từ KuCoin. James đã định vị mình là một trong những nhà quản lý quyết liệt nhất trong lĩnh vực tiền mã hoá, với trọng tâm rõ ràng là bảo vệ nhà đầu tư.

Trong khi các hành động của bà đã nhận được sự khen ngợi vì buộc các công ty phải chịu trách nhiệm, chúng cũng đã gây ra căng thẳng với các cơ quan quản lý liên bang như Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC). Hai cơ quan đã xung đột về thẩm quyền tài phán, gần đây nhất là trong một tranh chấp liên quan đến các thị trường dự đoán do Coinbase và Gemini vận hành.

Đối với Uphold, thỏa thuận dàn xếp là lời nhắc nhở tốn kém về những rủi ro liên quan đến việc quảng bá các sản phẩm tiền mã hoá mà không thực hiện thẩm định đúng mức hoặc tuân thủ quy định. Khi sự giám sát từ cơ quan quản lý ngày càng tăng, các nền tảng có thể sẽ phải đối mặt với áp lực ngày càng lớn trong việc cung cấp sự minh bạch đầy đủ và tuân thủ luật pháp tiểu bang và liên bang.

Các nhà đầu tư bị ảnh hưởng bởi sự sụp đổ của CredEarn nên theo dõi tài khoản Email của mình để cập nhật về các khoản thanh toán dàn xếp, dự kiến sẽ được phân phối trong những tháng tới.

• uphold
• gian lận tiền mã hoá
• credearn
• tổng chưởng lý new york