Bên trong Dòng tài chính của Viche Financials: Định nghĩa lại cách doanh nghiệp quản lý tài chính

Người phỏng vấn:

Tiến sĩ Vasan, tầm nhìn đằng sau việc thành lập Viche Financials và tạo ra ứng dụng Finance Flow là gì?

Tiến sĩ Srinidhi Vasan:

Ý tưởng về Viche Financials xuất phát từ việc làm việc tại giao điểm của tài chính doanh nghiệp, hệ thống thanh toán và chuyển đổi số. Trong nhiều năm qua, tôi đã thấy một thách thức phổ biến: các doanh nghiệp ngày nay hoạt động trong môi trường tài chính phức tạp với nhiều tài khoản, các công cụ khác nhau cho thanh toán và đối soát, báo cáo không được tiêu chuẩn hóa và khả năng hiển thị theo thời gian thực hạn chế vào dòng tiền. Các hệ thống kế toán truyền thống rất mạnh mẽ cho việc ghi sổ, nhưng chúng không được thiết kế cho việc ra quyết định dòng tiền động.

Finance Flow được xây dựng để giải quyết khoảng trống này nhằm trở thành một lớp điều phối tài chính trung tâm, thông minh cho doanh nghiệp. Nó không chỉ là một ứng dụng kế toán hoặc thanh toán khác; đó là một hệ thống được thiết kế để tích hợp, giám sát, phân tích và dự báo dòng vốn theo thời gian thực để các nhà lãnh đạo doanh nghiệp có thể đưa ra quyết định dựa trên dữ liệu với sự tự tin.

Người phỏng vấn:

Điều gì làm cho Finance Flow khác biệt so với các công cụ quản lý tài chính hiện có?

Tiến sĩ Srinidhi Vasan:

Có một số trụ cột độc đáo phân biệt Finance Flow:

Trí tuệ tài chính tích hợp: Không giống như các hệ thống kế toán hoặc ERP độc lập, Finance Flow tập trung hóa các khoản phải thu, phải trả, chi phí, nhu cầu vốn và các mô hình dòng tiền trong một bảng điều khiển thống nhất, cung cấp cho các nhà lãnh đạo một nguồn sự thật duy nhất.

Hỗ trợ quyết định dự đoán: Nhiều công cụ báo cáo những gì đã xảy ra; Finance Flow sử dụng phân tích để dự báo "những gì có khả năng xảy ra", dù đó là khoảng trống dòng tiền dự kiến vào tháng tới, tín hiệu tối ưu hóa chi phí có thể hành động hay cơ hội tăng tốc các khoản phải thu.

UX ưu tiên doanh nghiệp: Chúng tôi thiết kế Finance Flow với các đầu ra mà các nhà lãnh đạo doanh nghiệp thực sự sử dụng — trực quan hóa đơn giản, công cụ xây dựng kịch bản và cảnh báo làm nổi bật rủi ro và cơ hội.

Khả năng mở rộng qua các loại hình doanh nghiệp: Trong khi một số ứng dụng chỉ nhắm đến các doanh nghiệp nhỏ, Finance Flow được kiến trúc để mở rộng quy mô từ SMB đến doanh nghiệp thị trường trung bình, điều chỉnh độ sâu phân tích cho phù hợp.

Về cơ bản, Finance Flow kết hợp khả năng hiển thị tài chính theo thời gian thực, trí tuệ có thể hành động và khả năng sử dụng theo cách giúp doanh nghiệp trở nên chủ động, không phản ứng, với tài chính của họ.

Người phỏng vấn:

Liên kết ứng dụng cho thấy một giao diện trực quan. Bạn có thể hướng dẫn chúng tôi qua các mô-đun cốt lõi của Finance Flow không?

Tiến sĩ Srinidhi Vasan:

Chắc chắn rồi. Finance Flow được tổ chức thành nhiều thành phần cốt lõi:

Tổng quan dòng tiền: Trực quan hóa theo thời gian thực về tất cả các dòng tiền vào và ra, không chỉ số dư mà còn cả xu hướng hành vi.

Trí tuệ về khoản phải thu & phải trả: Cái nhìn tổng hợp về các hóa đơn và hóa đơn đang chờ xử lý, với dự đoán về thời gian thu tiền.

Mô hình hóa kịch bản: Người dùng có thể mô phỏng các kết quả kinh doanh khác nhau, ví dụ, dự báo tác động của các khoản phải thu bị trзадержать hoặc tăng chi phí đột ngột.

Cảnh báo & Khuyến nghị: Thay vì bảng điều khiển thụ động, Finance Flow đẩy các thông tin chi tiết nhận biết ngữ cảnh, ví dụ, "Các khoản phải thu của bạn đang già đi nhanh hơn trong quý này; hãy xem xét các ưu đãi thanh toán sớm."

Thông tin chi tiết chiến lược vốn: Một mô-đun tương đối mới được thiết kế để hướng dẫn doanh nghiệp về thời điểm và cách thức để phù hợp với vốn, đặc biệt quan trọng đối với các công ty đang tìm kiếm tăng trưởng tối ưu.

Cùng nhau, các mô-đun này tạo ra một trung tâm chỉ huy tài chính cho các doanh nghiệp cần hướng dẫn rõ ràng, hướng tới tương lai.

Người phỏng vấn:

Bạn đã đề cập đến thông tin chi tiết dự đoán. Finance Flow tạo ra dự báo và cảnh báo như thế nào?

Tiến sĩ Srinidhi Vasan:

Chúng tôi sử dụng sự kết hợp của phân tích chuỗi thời gian, phương pháp luận tài chính và nhận dạng mô hình hỗ trợ bằng máy để xây dựng dự báo tài chính. Finance Flow thu thập dữ liệu lịch sử về dòng tiền giao dịch, hành vi thanh toán của khách hàng và mô hình chi phí và áp dụng các mô hình phân tích để ước tính hiệu suất trong tương lai. Điều làm cho nó khác biệt là nó không chỉ tạo ra một con số; nó ngữ cảnh hóa dự báo đó.

Ví dụ, thay vì nói "Dòng tiền sẽ thấp vào quý tới," Finance Flow sẽ nói:
"Sự thiếu hụt dòng tiền dự kiến trong Q3 chủ yếu do các khoản phải thu chậm hơn từ Khách hàng X và chi phí tiền lương tăng bắt đầu từ tháng 7. Hãy xem xét khuyến khích thanh toán sớm hoặc tái cấu trúc thời gian chi phí."

Những thông tin chi tiết này giúp doanh nghiệp hành động, không chỉ quan sát.

Người phỏng vấn:

Nhiều doanh nghiệp gặp khó khăn với việc tài trợ tìm kiếm vốn vào đúng thời điểm. Finance Flow có giúp đỡ điều này không?

Tiến sĩ Srinidhi Vasan:

Có và đây là một trong những khía cạnh mà tôi đặc biệt hào hứng. Finance Flow bao gồm cái mà chúng tôi gọi là Mô-đun sẵn sàng vốn kinh doanh. Nó đánh giá sức khỏe tài chính của doanh nghiệp, sự ổn định dòng tiền và yêu cầu vốn và cung cấp các khuyến nghị được hỗ trợ bởi dữ liệu về các chiến lược vốn phù hợp.

Mô-đun làm nổi bật:

Thời điểm lý tưởng cho các sự kiện vốn

Các loại tài trợ phù hợp với hồ sơ doanh nghiệp (ví dụ: các dòng vốn lưu động, tài trợ hóa đơn, ứng trước tiền mặt thương gia)

Tín hiệu rủi ro có thể cản trở các điều kiện tài trợ thuận lợi

Điều này giúp các công ty thể hiện bản thân tự tin hơn với các nhà cung cấp vốn, giảm ma sát thẩm định và điều chỉnh các chiến lược tăng trưởng với năng lực tài chính.

Người phỏng vấn:

Vậy Finance Flow không chỉ là một công cụ báo cáo, mà nó thực sự định hình chiến lược kinh doanh?

Tiến sĩ Srinidhi Vasan:

Chính xác. Báo cáo là thụ động; chiến lược là chủ động. Finance Flow được xây dựng để nằm trong vòng lặp chiến lược. Khi các nhà lãnh đạo tài chính đưa ra quyết định về tuyển dụng, mở rộng, thay đổi giá cả và tái cấu trúc chi phí, họ nên có một công cụ trí tuệ bên cạnh. Finance Flow lấp đầy vai trò đó.

Chúng tôi đang chuyển từ một thế giới nơi các công cụ tài chính là người ghi chép hồ sơ sau sự kiện sang một tương lai nơi chúng trở thành đối tác thông tin chi tiết theo thời gian thực.

Người phỏng vấn:

Các doanh nghiệp vừa và nhỏ hưởng lợi như thế nào khác so với các doanh nghiệp lớn hơn?

Tiến sĩ Srinidhi Vasan:

SMB thường hoạt động mà không có đội ngũ tài chính chuyên dụng và dựa vào trực giác hoặc bảng tính. Đối với họ, Finance Flow mang lại thông tin chi tiết cấp độ tổ chức vào một giao diện dễ hiểu. Nó dân chủ hóa kế hoạch tài chính chiến lược.

Các doanh nghiệp thị trường trung bình, mặt khác, thường có các ngăn xếp tài chính phức tạp và nhiều điểm tiếp xúc. Finance Flow giúp họ tổng hợp sự phức tạp bằng cách tích hợp các hệ thống khác nhau, đối soát dữ liệu bên ngoài và xác định trí tuệ có thể hành động mà không làm choáng ngợp các nhà quản lý.

Trong cả hai trường hợp, giá trị nằm ở sự rõ ràng và tự tin trong việc biết những gì đang xảy ra, tại sao nó xảy ra và những gì có thể xảy ra tiếp theo.

Người phỏng vấn:

Công nghệ trong tài chính đang phát triển nhanh chóng, với AI và tự động hóa đóng vai trò lớn hơn. Finance Flow nằm ở đâu trong sự phát triển đó?

Tiến sĩ Srinidhi Vasan:

Chúng tôi coi Finance Flow là một phần của thế hệ tiếp theo của các hệ thống tài chính thông minh. Chúng tôi cố ý thiết kế nó để:

Dựa trên dữ liệu

Dự đoán thay vì mô tả

Được nhúng trí tuệ theo ngữ cảnh thay vì cảnh báo chung chung

Trong khi tự động hóa có thể xử lý các tác vụ, trí tuệ giúp doanh nghiệp diễn giải và hành động. Finance Flow kết hợp cả hai: tự động hóa tổ chức dữ liệu và trí tuệ dịch nó thành quyết định.

Chúng tôi cũng đang khám phá huấn luyện kịch bản hỗ trợ AI, một tính năng mà ứng dụng không chỉ dự báo kết quả mà còn cộng tác với người dùng để đánh giá nhiều con đường chiến lược.

Người phỏng vấn:

Finance Flow hỗ trợ các nhà lãnh đạo tài chính về mặt hoạt động như thế nào, không chỉ chiến lược?

Tiến sĩ Srinidhi Vasan:

Về mặt hoạt động, Finance Flow hợp lý hóa quy trình làm việc:

Phát hiện bất thường: Đánh dấu các mô hình bất thường sớm (ví dụ: chậm trễ phải thu hoặc chi phí nhà cung cấp tăng).

Tin tưởng đối soát: Căn chỉnh các tài khoản khác nhau mà không cần nỗ lực thủ công.

Cảnh báo tùy chỉnh: Không phải thông báo chung chung mà là thông tin chi tiết theo vai trò cụ thể (ví dụ: CFO so với trưởng bộ phận hoạt động).

Không gian làm việc cộng tác: Finance Flow hỗ trợ chú thích nhóm và nhật ký chiến lược giúp các nhóm dễ dàng hơn trong việc điều chỉnh các quyết định.

Vì vậy, nó không chỉ là một la bàn chiến lược mà là một công cụ hỗ trợ hoạt động hàng ngày.

Người phỏng vấn:

Bạn đã liên kết trí tuệ tài chính với tăng trưởng doanh nghiệp. Bạn đo lường thành công với Finance Flow như thế nào?

Tiến sĩ Srinidhi Vasan:

Có ba chỉ số cốt lõi mà chúng tôi sử dụng để đánh giá tác động:

Độ chính xác dự báo: Mức độ mà dòng tiền dự kiến phù hợp với thực tế theo thời gian.

Tin tưởng quyết định: Được đo bằng tốc độ và sự rõ ràng của các quyết định tài chính được đưa ra bởi lãnh đạo sử dụng nền tảng.

Hiệu quả hoạt động: Giảm thời gian dành cho đối soát thủ công, báo cáo và theo dõi.

Cuối cùng, fintech không phải là về giao diện lòe loẹt; mà là về kết quả tốt hơn. Nếu một doanh nghiệp có thể nhìn thấy xung quanh các góc, giảm thiểu rủi ro nhanh hơn và tối ưu hóa các con đường tăng trưởng, đó là một thành công.

Người phỏng vấn:

Bạn nhìn thấy Viche Financials và Finance Flow ở đâu trong những năm tới?

Tiến sĩ Srinidhi Vasan:

Chúng tôi hướng đến việc tiếp tục phát triển Finance Flow thành một lớp trí tuệ tài chính hỗ trợ AI hoạt động liền mạch với các hệ thống hiện có và giúp các doanh nghiệp ở mọi quy mô phát triển mạnh trong sự không chắc chắn.

Chúng tôi cũng tập trung vào đạo đức khả năng tương tác, đảm bảo dữ liệu chảy an toàn và với sự đồng ý của người dùng, đồng thời tối đa hóa tiện ích. Tầm nhìn dài hạn của chúng tôi là để Finance Flow trở thành bộ não tài chính đằng sau các doanh nghiệp thông minh hơn, kiên cường và hướng tới tăng trưởng.

Người phỏng vấn:

Có thông điệp cuối cùng nào cho các nhà lãnh đạo doanh nghiệp đang điều hướng sự phức tạp tài chính ngày nay không?

Tiến sĩ Srinidhi Vasan:

Tài chính thông minh không chỉ là về số; mà là về tường thuật và thông tin chi tiết. Các nhà lãnh đạo doanh nghiệp cần các công cụ giúp dịch thực tế tài chính thành chiến lược có thể hành động. Finance Flow được thiết kế với mục đích đó: sự rõ ràng, tự tin và tầm nhìn xa.

Về người được phỏng vấn

Tiến sĩ Srinidhi Vasan là người sáng lập và CEO của Viche Financials, một công ty fintech tập trung vào điều phối tài chính thông minh cho doanh nghiệp. Công việc của ông kết hợp thông tin chi tiết nghiên cứu sâu sắc với đổi mới fintech thực tế để giúp các công ty đưa ra quyết định tài chính dựa trên dữ liệu tốt hơn.