Coinbase 因歐洲大規模合規違規被罰款 2150 萬歐元

監管機構表示這一疏忽使 Coinbase 平台面臨嚴重風險，導致 2021 年至 2025 年間潛在的非法活動未被發現。

超過 €176 億歐元的交易受到影響

這個案件的核心是 Coinbase 交易監控軟體的故障，錯誤地排除了超過 3000 萬筆加密貨幣轉賬未被篩查。這些未受監控的交易價值超過 €176 億歐元，大約佔當時通過 Coinbase Europe 的所有活動的三分之一。

當局表示，在公司完全了解故障規模之前，這個問題持續了近一年。一旦審查完成，Coinbase 向愛爾蘭金融情報部門提交了超過 2,700 份可疑交易報告 (STRs) 以供進一步分析。

監管機構："犯罪分子會抓住機會"

中央銀行副行長 Colm Kincaid 警告說，這類故障可能為犯罪利用打開大門。
"當金融機構內部系統崩潰時，犯罪分子會注意到——並採取行動，"他說，強調在加密貨幣領域，強大的反洗錢 (AML) 框架至關重要，因為匿名性和跨境移動使得檢測更加困難。

Kincaid 補充說，這個案例強調了虛擬資產公司擁有"強大、經過測試和透明的系統"的重要性，這些系統能夠實時識別可疑行為。

Coinbase 的解釋：編碼錯誤，而非疏忽

Coinbase 表示，合規違規源於其專有交易監控系統 (TMS) 的技術編碼缺陷，而非故意失誤。根據該交易所的說法，三個編碼錯誤導致 21 個檢測場景中的 5 個部分遺漏交易，特別是當加密貨幣錢包地址使用特殊字符格式化時。

該公司表示，它在 2021 年的內部審計中發現了這個問題，在幾週內修復了它，並通過修正後的系統重新運行了每一筆受影響的交易。這一過程導致識別出約 185,000 筆需要手動審查的交易。

違規後加強合規

Coinbase 強調，沒有證據將遺漏的交易與已確認的犯罪活動聯繫起來。儘管如此，該交易所表示已經全面改革了其合規協議，以防止未來發生類似問題。

這包括軟體更新前更嚴格的測試、更廣泛的系統監控和整個 TMS 的更深入場景模擬。
"合規一直是 Coinbase 使命的核心，"該公司表示。"我們的目標是成為全球最值得信賴和透明的平台——這意味著從每一個事件中學習。"

對加密貨幣監管的更廣泛影響

這筆 €21.5 百萬歐元的罰款是愛爾蘭中央銀行完成的第 162 個執法案例，使其總罰款增加到超過 €428 百萬歐元。監管機構表示 Coinbase 在調查期間充分合作，但指出系統故障的嚴重性和完成補救措施所需的時間長度。

這一裁決出現之際，歐洲當局在 MiCA 監管框架推出前加強了對加密貨幣合規的控制，該框架將在整個歐盟實施更嚴格的反洗錢標準和交易監督。

中央銀行表示，它期望所有虛擬資產提供商以與傳統金融機構相同的嚴謹態度對待 AML 義務——並警告說，進一步的失誤可能導致更嚴厲的制裁。

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