韓國在反洗錢調查後準備對加密貨幣交易所實施重大處罰

韓國金融情報局（FIU）計劃對 Korbit、Gopax、Bithumb 和 Coinone 進行制裁，這是在對 Upbit 運營商 Dunamu 處以 2,400 萬美元罰款的一年調查之後。

Dunamu 以 2,400 萬美元罰款開創先例

FIU 於 2025 年 11 月完成對 Dunamu 的 352 億韓元罰款，這是此次執法浪潮中的第一個重大處罰。該公司運營著韓國最大的加密貨幣交易所 Upbit，在超過 860 萬個案例中違反了客戶身份識別規則。

這些違規行為包括嚴重的合規失敗。Dunamu 接受了影印本和重新拍攝的圖像，而非用戶的原始身份證件。該公司還允許 330 萬筆未完成適當驗證的客戶交易。此外，Dunamu 未能按法律要求向當局報告 15 筆可疑交易。

處罰不僅僅包括罰款。FIU 對 Upbit 與違規相關的業務實施了三個月的業務暫停。公司高管也收到了監管機構的紀律警告。這種全面的方法顯示了韓國當局對這些違規行為的嚴肅態度。

按照檢查時間表進行的連續執法

FIU 在 2024 年和 2025 年期間使用系統性方法對主要交易所進行了檢查。監管機構現在按照檢查的相同順序實施處罰，業內專家稱之為"先進先出"方法。

檢查時間表按以下順序進行：

• Dunamu (Upbit)：2024 年 8 月

• Korbit：2024 年 10 月

• GOPAX：2024 年 12 月

• Bithumb：2025 年 3 月

• Coinone：2025 年 4 月

業內消息人士預計，其他交易所的違規行為將與 Dunamu 發現的類似。這意味著剩餘平台可能面臨類似的處罰。韓國各地的加密貨幣交易所面臨著越來越大的監管壓力，近年來註冊平台數量降低了 26%。

預計整個行業將面臨嚴厲處罰

金融情報官員表示，對剩餘交易所的處罰將會很重。業內人士暗示，所有受制裁平台的罰款可能達到數千億韓元。嚴重程度將取決於監管機構在每個交易所發現的違規數量。

執法過程涉及每家公司的法律審查和制裁委員會會議。這些程序要求推遲了原定時間表。雖然當局最初計劃在 2025 年底前完成所有制裁，但現在預計大多數處罰將在 2026 年上半年實施。

來源：@WuBlockchain

由於正在進行的調查，Bithumb 可能面臨額外延遲。該交易所需要進行第二次檢查，這可能會進一步延長其時間表。同時，預計 Coinone 將在法律審查結束後不久收到處罰。

對韓國加密貨幣市場的更廣泛影響

這些執法行動發生在韓國加密貨幣行業的艱難時期。政府已多次推遲實施加密貨幣稅收制度，最近一次是在 2024 年 12 月兩黨達成協議後，將 20% 的加密貨幣收益稅從 2025 年 1 月推遲到 2027 年。

政治不穩定也影響了監管進展。最近的戒嚴令和彈劾程序延遲了全面的加密貨幣立法。國民議會已推遲討論首次代幣發行、實名交易賬戶和 Bitcoin ETF，直到政治條件穩定。

儘管面臨執法挑戰，韓國在 2025 年 6 月提出了《數字資產基本法》。這項擬議立法將為穩定幣建立許可要求和透明度標準，旨在與全球反洗錢框架保持一致。

國際影響和市場反應

韓國積極的執法方式可能會影響其他國家的監管策略。這些檢查和處罰的系統性質展示了金融當局如何平衡創新與合規要求。

這些處罰明確傳達了韓國不會容忍其加密貨幣行業中鬆散的反洗錢做法的信息。全球監管機構正在關注這波執法浪潮如何影響市場穩定性和行業行為。

加密貨幣市場對執法消息表現出不同反應。雖然一些投資者擔心監管壓力增加，但其他人認為更強的合規標準對行業長期發展是積極的。這些處罰最終可能通過確保交易所符合國際標準來增強投資者信心。

交易所運營商現在面臨壓力，需要在收到正式制裁前審查其合規系統。主動解決反洗錢漏洞的公司可能會受到監管機構更有利的對待。

即將到來的合規清算

韓國對加密貨幣交易所執法的系統性方法標誌著行業的轉折點。隨著數十億韓元罰款的臨近，交易所必須在升級合規系統或面臨嚴重業務限制之間做出選擇。這波執法浪潮可能會重塑韓國的加密貨幣格局，同時為全球數字資產市場的監管監督設立新標準。