金融領導者的加密貨幣安全
2025年機構參與數位資產的步伐加快。民調、新產品發布和客戶需求都表明客戶需求不斷增長，各個關鍵司法管轄區（尤其是歐盟的MiCA制度）的監管更加透明，以及銀行基礎設施現代化的普遍趨勢。
隨著加密貨幣進一步融入傳統金融，保護水平預計將變為企業級和監管就緒的彈性。對於CTO和CISO來說，優先事項已從分類數位資產轉變為保護它們。
加密安全思維
傳統金融的中央化系統可以撤銷欺詐行為、凍結帳戶並提供追索權。相反，區塊鏈交易往往不可修改，資產的最終控制權取決於私鑰的存在。
如果這些密鑰丟失或被盜用，幾乎不可能恢復它們。保險和託管人可以提供一些實際損失的保護，但沒有什麼能夠逆轉已經上鏈的內容。
這就是為什麼威脅環境本身是獨特且具有挑戰性的：
- 複雜的惡意軟體：新一代的資訊竊取者會搜尋瀏覽器和設備以及包含機密密鑰、助記詞、認證令牌、錢包文件和會話信息的網絡地址。
- AI輔助的社交工程：使用AI詐騙，詐騙者成功冒充公司領導並批准欺詐交易。 這種攻擊無處不在。
- 智能合約風險： 當金融機構參與DeFi協議時，他們將面臨惡意或有缺陷的智能合約事件風險，如未授權許可、重入攻擊或預言機問題
如何建立安全的加密框架
冷儲存和HSM
大量持有的資產仍然通過冷儲存來保護，無論是離線設備還是硬體安全模組(HSM)。這些系統減少了風險暴露，因為私鑰與互聯網世界隔離。
多方計算(MPC)
在MPC中，重要材料被分成加密份額分配給不同的參與方或設備。從來沒有單一方擁有完整的密鑰，這是最小化單點故障風險的重要因素。MPC還能夠建立地理和邏輯上分散的審批工作流程。
多重簽名(Multi-Sig)控制
多重簽名錢包通過使用多個獨立批准來實現交易的程序安全。雖然比MPC不那麼複雜，但它們在安全簽名端點和簽名者可用性方面要求較高。
這些技術有各種優勢：
- HSM提供強化的硬體，但應該注意供應商和地理冗餘。
- MPC減少了密鑰提取風險，但代價是更複雜的治理和恢復。
- 多重簽名引入透明監督，但必須依賴簽名者的安全可靠操作。
金融機構現在可以採取的實際步驟
進行全面的安全審計
組織應該諮詢外部專業人士的服務，在擴展到數位資產之前分析IT架構、訪問控制、錢包工作流程和密鑰管理準備情況。這為未來的擴展提供了合理的基礎。
優先考慮內部教育
從高管到工程師，每個人都需要了解加密貨幣、錢包和安全威脅的基礎知識。無知是一個巨大的風險。通過像Webopedia這樣的資源和其他來源，技術概念和其他與加密相關的概念被清晰易懂地定義，使團隊能夠在短時間內開始熟練掌握。
考慮從受監管的託管人開始
許多組織通過與成熟的託管人合作開始，利用他們的安全基礎設施和保險。然而，保險政策也應該重新考慮，注意覆蓋範圍的限制、排除條款和社交工程條款。一些合作關係有利於培訓內部團隊，同時他們發展自己的專業知識。
定期進行網絡釣魚和社交工程演練
隨著AI驅動的冒充——無論是語音冒充還是假冒加密訊息——網絡釣魚測試已成為過去。 為了克服這一點，機構需要利用真實和基於場景的演練來準備員工應對這些新威脅並最小化易受攻擊性。
文章《金融領導者的加密安全》首次發表於FF News | Fintech Finance。
