FinCEN 因促成 5 億美元非法加密貨幣交易對 Paxful 處以 350 萬美元罰款

美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）已對點對點加密貨幣交易平台 Paxful 處以 350 萬美元罰款。

監管機構指控該公司故意違反聯邦反洗錢法律，並允許超過 5 億美元的可疑轉帳與高風險司法管轄區和犯罪活動有關。

根據 FinCEN 的說法，Paxful 促成了與伊朗、北韓、委內瑞拉，甚至是 Backpage.com（因促成性販運而於 2018 年被查封的惡名昭彰分類廣告網站）相關的交易。

FinCEN 表示 Paxful 忽視基本反洗錢規則

監管機構表示，Paxful 未能實施《銀行保密法》(BSA) 最基本的要求，包括註冊為金融服務業者、維持反洗錢計劃和提交可疑活動報告。

「多年來，Paxful 無視其 BSA 義務，並促成與非法活動和高風險司法管轄區相關的交易，」FinCEN 主任 Andrea Gacki 表示。

Paxful 承認故意違反聯邦法律。同意令強調了 Paxful 在缺乏適當監督的情況下運營多年期間的重大合規失誤，主要是由於前領導層的失敗。

FinCEN 表示，該公司已採取措施糾正過去的不當行為，包括解僱對違規行為負責的高層人物，並進行內部審查以識別先前未報告的可疑活動。

多個聯邦機構的監管機構協助處理此案，包括司法部洗錢和毒品部門、加利福尼亞東區美國檢察官辦公室和國土安全調查局。

該機構強調，涉及數位資產的公司必須調整其控制措施，以匹配處理加密貨幣固有的風險，特別是對受制裁司法管轄區和匿名轉帳的風險。

2023 年，Paxful 關閉了其點對點加密貨幣交易平台，理由是更廣泛的行業低迷、監管壓力和內部動盪。

執行長 Ray Youssef 引述關閉背後的多個因素，包括主要員工離職、日益繁重的美國監管要求，以及據報導由聯合創始人 Artur Schaback 提起的訴訟。

他表示，合規要求已變得如此激烈，即使將 Paxful 四分之一的員工投入合規工作也不夠。

該公司也缺乏資源在阻止美國用戶的同時繼續運營，使得完全暫停交易平台不可避免。

卑詩省查扣與 QuadrigaCX 聯合創始人有關的超過 100 萬美元黃金和現金

據報導，卑詩省在獲得法院命令查扣與 QuadrigaCX 聯合創始人 Michael Patryn 有關的超過 100 萬美元黃金、現金和奢侈品後，取得了重大法律勝利。

這次沒收是根據該省的不明財富命令制度進行的，該制度要求個人證明其資產是合法獲得的。

Patryn 選擇不對此行動提出異議，允許當局繼續清算被查扣的物品。

被查扣的資產是在溫哥華的保險箱中發現的，包括 45 根金條、奢侈手錶、珠寶和一把裝有子彈的 .45 口徑手槍。

按照今天的價格，僅黃金就價值超過 80 萬美元。該省的民事沒收辦公室指稱，這些物品是使用挪用的 QuadrigaCX 客戶資金購買的，引用了在更廣泛的皇家騎警調查中收集的證據。