參議員推出SAFE加密貨幣法案以打擊加密貨幣詐騙

美國參議員Jerry Moran和Elissa Slotkin提出了強化加密貨幣執法機構框架 (SAFE Crypto) 法案,以解決日益嚴重的加密貨幣相關詐騙問題。 

根據週一發布的聲明,這項兩黨法案旨在建立一個聯邦專案小組,將財政部、執法部門、金融監管機構和私營部門專家聚集在一起,以偵測、監控和預防加密貨幣詐騙。根據該兩黨法案,專案小組的主要目標是審查數位資產詐騙的當前趨勢,並確定預防這些詐騙的實用方法。

此外,該專案小組的任務還包括提高公眾對典型比特幣詐騙的認識,並為地方執法部門提供增強的調查工具。

根據該兩黨法案,專案小組將負責調查各種加密貨幣相關詐騙的模式,例如洗錢活動、龐氏騙局、拉地毯、欺詐性代幣銷售和金融養套殺詐騙。

加密貨幣律師Gabriel Shapiro 評論稱,SAFE Crypto法案可能會堵塞執法漏洞。Shapiro認為該法案將會有所幫助,他指出SEC和CFTC對網路釣魚、網路攻擊和小規模龐氏騙局等問題並不特別關注。

SAFE Crypto法案加強聯邦反詐騙協調

Jerry Moran和Elissa Slotkin 指出,SAFE Crypto法案 要求專案小組在成立後一年內向參議院銀行和農業委員會,以及眾議院金融服務和農業委員會提供初步更新。專案小組還必須每年向這些委員會提交後續報告。

參議員Moran提到,隨著加密貨幣的使用越來越廣泛,SAFE Crypto法案將有助於打擊威脅,並確保所有美國人都能更好地受到保護,免受比特幣詐騙的侵害。

TRM Labs副總裁兼全球政策主管Ari Redbord表示,他的團隊在過去兩年中追蹤了整個加密貨幣生態系統中數十億美元的詐騙和欺詐。他強調,需要即時干預來解決加密貨幣詐騙問題。 

根據Redbord的說法,該法律使公私合作夥伴關係能夠利用區塊鏈情報來監控、干擾和摧毀正在運作的非法網絡。他指出,結合企業和執法力量可以顯著降低犯罪分子將變革性技術用於惡意目的的能力。

加密貨幣投資詐騙增加,針對高齡投資者

這兩位美國參議員在越來越多美國人成為加密貨幣相關詐騙受害者的時期提出了SAFE Crypto法案,其中高齡投資者尤其容易受到攻擊。

4月24日,聯邦調查局(FBI)報告稱,2024年美國人因加密貨幣投資計劃損失了超過93億美元。FBI的網路犯罪投訴中心(IC3)報告顯示,93億美元的損失較前一年的530萬美元增加了66%。

FBI表示,許多加密貨幣詐騙並不依賴於入侵加密貨幣網絡。相反,他們通過使用社交工程、冒充他人以及隨時間逐步建立信任等技術來誤導人們將錢交給他們。

該機構報告強調,投資詐騙(例如殺豬盤)是加密貨幣詐騙的最大類別。

Chainalysis的2025年加密貨幣犯罪報告顯示,隨著鏈上犯罪活動變得更加多樣化,2024年非法加密貨幣交易量達到了513億美元,證實了比特幣在犯罪活動中的重要性不斷擴大。該報告稱,去年第二季度和第三季度,中心化服務是「最受攻擊」的目標。Chainalysis還指出,DeFi服務佔被盜資金的大部分。

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