摩根士丹利將於 2026 年在 E*Trade 及其自有數位錢包推出比特幣、以太幣和 Solana 交易

摩根士丹利正在推出重大變革,涉及2026年如何處理數位貨幣、員工股票計畫和私人公司投資,公司高層表示這些計畫共同構成了金融未來的單一願景。

摩根士丹利財富管理部門負責人Jed Finn表示,該銀行的各項舉措是相互關聯的。「這些都符合適應行業變革的更廣泛策略,在某些情況下還推動了行業變革,」Finn告訴Barron's Advisor。

這家投資銀行去年透露,將與加密貨幣系統構建公司Zerohash合作,讓人們透過E*Trade買賣Bitcoin、Ether和Solana。Finn表示,該功能應該會在今年前六個月準備就緒。之後,摩根士丹利計畫在2026年下半年推出自己的數位錢包。該銀行認為這個錢包不僅僅是存放加密貨幣的地方;它最終想用它來交易所有以數位形式存在的資產。

「這確實是對金融服務基礎設施運作方式將會改變的認知,」Finn說。他解釋說,隨著銀行構建其系統,它將能夠將傳統銀行業務與較新的數位金融形式結合起來。

這可能意味著讓客戶用他們的加密貨幣作為抵押借款來購買股票,或者反過來。它還可能涉及基於人們存放在冷儲存中的加密貨幣發放貸款,冷儲存是一種離線持有數位貨幣以確保安全的方式。

摩根士丹利去年還擴大了與Carta的合作關係,Carta是一家幫助私人企業追蹤股票所有權的軟體公司。該協議讓摩根士丹利向這些公司的員工提供財務規劃服務。這建立在2024年的一項協議之上,該協議使摩根士丹利成為唯一為準備上市公司處理股票的公司。

獲取私人公司員工和創辦人

Carta交易將管理公司所有權記錄的兩大參與者聯合起來。對於摩根士丹利的財富部門來說,它為創辦人、高階主管和持有年輕公司大量股份的早期投資者打開了大門。這些人經常對如何從持股中獲得現金、分散投資、退休規劃以及摩根士丹利能比Carta更好地幫助解決的其他資金問題有疑問。

「很明顯,如果我們能與Carta合作,透過Carta平台向個人提供摩根士丹利財富管理能力,我們將能夠幫助所有相關人員,」Finn說。他指出,許多參與私人公司的人擁有帳面財富,但尚未轉化為實際資金。「但我們是長期投入的。我們要做20年、30年、40年——多個世代。」

EquityZen交易為IPO前投資打開大門

摩根士丹利也在努力讓更多人能夠投資私人公司。這項努力的關鍵部分是收購EquityZen,一個交易私人公司股票的市場。摩根士丹利去年同意收購EquityZen,交易應該在2026年初完成。

獲得EquityZen將讓摩根士丹利的一般財富客戶投資私人公司,並擴大其與想要在上市前出售更多股票的公司的業務。

「20年前IPO的平均時間是5年,而今天是14年,所以我們所有的客戶都錯過了這種財富創造,」Finn說。他解釋說,該銀行希望讓客戶獲得通常僅限於創投公司和大型機構投資者的機會。

Finn表示,摩根士丹利選擇EquityZen而非其他私人股票交易所,是因為它直接與發行股票的公司合作。他說,其他交易所使用不同類型的合約,可能會讓公司領導者無法追蹤誰控制著他們的股份。「我們不想繞過公司做任何事情。」

EquityZen的收購透過加強摩根士丹利與擁有有價值股票的私人公司的聯繫,與Carta合作關係相契合。該銀行希望幫助安排有限的股票出售以籌集資金,並利用其與Carta的聯繫來更新所有權記錄。

代幣化可能重塑私人股票交易

展望未來,Finn認為摩根士丹利正在構建的數位貨幣系統最終將改變私人股票的出售方式。起初,EquityZen上的銷售將以傳統方式進行。但後來,私人公司可能會將其股票的一部分轉換為數位代幣,以便買賣雙方之間更容易進行交易。

「一個巨大的好處是提高公司的交易效率,」他說。「一旦私人市場公司的股份價值有了數位表示,它就可以無縫交易,無需任何人簽署任何東西,並實現即時結算。」

此舉正值現實世界資產代幣化在整個金融業持續獲得關注之際,專家預測該市場在未來幾年可能會達到數兆美元。

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