Nexo因爭議性加密貨幣抵押貸款支付50萬美元罰款

加密貨幣借貸公司 Nexo Capital 遭加州監管機構罰款 50 萬美元

加密貨幣借貸業的重要參與者 Nexo Capital 面臨重大監管處罰,加州金融保護與創新部 (DFPI) 對其處以 50 萬美元罰款。監管機構指出該公司在向數千名居民發放貸款前未能進行適當的財務評估,引發了人們對快速發展的加密貨幣領域內消費者保護和合規標準的擔憂。

關鍵要點

• Nexo 在沒有有效牌照的情況下在加州發放了超過 5,400 筆貸款。
• 據報導,該公司未評估借款人的信用狀況或財務狀況。
• 監管機構強調缺乏承保政策增加了違約風險。
• 加州當局已要求 Nexo 在 150 天內將所有加州居民資金轉移至其美國分支機構。

相關代號: Nexo

市場情緒: 負面

價格影響: 負面,監管行動可能影響 Nexo 的業務營運和投資者信心。

交易想法 (非財務建議): 建議謹慎;投資者應關注監管發展和 Nexo 的合規努力。

市場背景: 此次執法行動凸顯了加密貨幣借貸領域監管審查的加強,這是改善行業標準和保護消費者的更廣泛努力的一部分。

監管行動與影響

Nexo Capital 一直是加密貨幣借貸領域的重要名稱,從 2018 年 7 月到 2022 年 11 月期間在未取得必要牌照的情況下向加州居民發放貸款。DFPI 指出該公司的做法缺乏適當的承保程序,包括對借款人償還能力或信用記錄的評估,從而提高了違約風險。

該機構強調這些貸款與「非法行為和做法」有關,導致超額抵押的加密貨幣擔保貸款市場違約風險增加。這些貸款通常在沒有傳統信用檢查的情況下提供,需要加密貨幣等抵押品,如果借款人未能履行還款義務,這些抵押品可被清算。

DFPI 已命令 Nexo 將所有屬於加州居民的資金轉移至其美國分支機構 Nexo Financial LLC,該機構持有有效的加州金融貸款機構牌照。這項監管決定突顯了加強加密貨幣借貸業務監督和更嚴格執行消費者保護法的更廣泛努力。

2023 年初,Nexo 宣布停止其美國賺取利息計劃,該產品允許用戶通過借出加密貨幣來賺取收益。此舉是在該平台同意向美國當局支付 4,500 萬美元罰款後不久做出的,標誌著針對該公司監管行動的重大發展。

隨著行業面臨日益加強的監管,Nexo 案例展示了在快速技術創新和不斷演變的法律框架中保持合規的挑戰,強調了遵守牌照要求和在加密貨幣領域實施負責任借貸實踐的重要性。

本文最初以「Nexo 因爭議性加密貨幣擔保貸款支付 50 萬美元罰款」為題發表於 Crypto Breaking News——您值得信賴的加密貨幣新聞、Bitcoin 新聞和區塊鏈更新來源。