BIS 公報提出以合規評分重整加密貨幣 AML 措施

由國際清算銀行（BIS）經濟學家發布的論文提出使用區塊鏈作為交易歷史記錄，以克服當前反洗錢（AML）措施在處理去中心化資產（如加密貨幣和穩定幣）時面臨的限制，從而保護下車機構。

國際清算銀行公報提出使用區塊鏈歷史建立加密貨幣反洗錢評分

加密貨幣和穩定幣的擴張正促使傳統金融機構實施新概念，以防止其被用於非法目的。國際清算銀行（BIS）經濟學家發布的一份新論文提出使用區塊鏈為每個加密貨幣地址確定反洗錢（AML）評分，幫助機構處理合規問題。

這份題為「加密資產反洗錢合規方法」的公報評論了當前評估加密資金是否非法的方法效率低下，因為這些方法依賴於去中心化、不確定的操作者（如驗證者或礦工）來移動這些資金。

經濟學家呼籲使用使加密貨幣免受傳統反洗錢方法影響的相同結構，來評估與特定錢包地址或交易相關的風險。

「由於區塊鏈上的完整交易歷史是公開可用的，它可以為評估特定加密資產單位與過去或當前非法活動的關聯程度提供信息，」公報強調。

所提到的反洗錢評分可以根據這一交易歷史發布。反洗錢評分將在0到100分的範圍內生成，持有100分的地址最為清潔，0分則風險最高。這將幫助作為下車點（加密貨幣兌換為法定貨幣的點）的銀行平台評估是否應完成請求的交易或拒絕與被標記地址互動。

該論文解釋道：

不同機構對高風險地址的容忍度會因其運營原則、司法管轄區和監管框架而異。例如，銷售禮品卡的商店比提供加密貨幣投資選項的銀行有更高的容忍度。

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