ICAIE 發布報告：犯罪分子如何利用新興交易洗錢計畫加速非法貿易

非法經濟的黑暗面：數位資產和交易「價值」計畫正被用於資助全球犯罪生態系統

國際反非法經濟聯盟（ICAIE）今日發布了最新戰略情報報告，探討新型洗錢和威脅融資計畫——尤其是在數位世界中——如何協助擴大全球非法經濟。這份新的ICAIE報告題為「犯罪分子透過利用數位資產、貿易金融詐欺和其他新興交易洗錢計畫加速全球非法貿易」，由John A. Cassara和David M. Luna共同撰寫。

2026年春季ICAIE報告重點指出，在非法經濟中，數位資產和交易「價值」計畫正被不良行為者和犯罪網絡利用，以資助全球犯罪生態系統，並在國際貿易體系、數位市場、非法貿易樞紐、高風險自由貿易區（FTZs）和金融避風港中洗白髒錢。

在當今的全球安全格局中，全球性的貿易、商業和非法活動網絡正在蓬勃發展，合法和非法商品及服務的買賣透過線上連接、全球貿易系統、電子商務市場、應用程式、社群媒體和加密通道進行電子和數位支付。

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ICAIE執行董事David M. Luna表示：「犯罪分子利用這種新的全球市場架構，透過數位技術、網際網路、行動電話以及數據驅動的AI、IoT和雲端／量子運算，在全球各地轉移髒錢。」
全球化貿易和關稅爭端也為犯罪分子創造了新的套利機會，包括低關稅市場、轉運點、濫用原產地聲明的詐欺計畫，以及使用加密貨幣進行支付結算的貿易型洗錢。

隨著國際貿易和商業進一步數位化，當今支付系統的演變也改變了用於偵測和打擊洗錢及金融犯罪的安全格局，特別是當市場轉向數位貨幣和無現金經濟時，「價值」成為交易的主要支付方式。

犯罪分子利用全球化來利用數位商務，資助國際犯罪和非法貿易生態系統，從合法經濟中抽走數兆美元。

IMF估計，國際洗錢占全球GDP的2-5%（根據2025年全球經濟——GDP達117兆美元——計算，最高可達6兆美元）。當然，這取決於計算中包含的內容。我們不知道IMF過時的內部計算和得出估計的方法。但例如，逃稅似乎並未包含在IMF的估計中。然而，在許多國家和司法管轄區，逃稅現在已成為洗錢的前置犯罪。

正如本報告所詳述的，新型洗錢形式正在迅速升級，例如由人工智慧和加密貨幣驅動的洗錢。因此，洗錢的實際規模可能遠大於普遍接受的2026年6兆美元估計值，這會產生連鎖負面影響和重大的國內及國際政策影響。

利潤豐厚的數兆美元全球非法經濟包括一系列網路犯罪，以及毒品、鴉片類藥物、武器、人口、假藥、仿冒和盜版商品的走私和販運；非法菸草和酒精產品；非法採伐的木材、野生動物和魚類；掠奪的石油、鑽石、黃金、自然資源和關鍵礦物；以及其他非法商品和違禁品。

交易洗錢利用了全球金融系統和數位世界的縫隙和漏洞。在這種新現實中，非法金融趨勢持續演變，包括在新興數位市場和地下銀行系統中，透過偽匿名性、數位資產，以及缺乏與加密貨幣和虛擬貨幣、非同質化代幣（NFTs）、線上遊戲和去中心化金融（DeFi）平台相關的統一監管。

ICAIE匯集了來自各部門和社群的多元倡導者，包括政府以及來自私營部門和公民社會的知名組織，以動員力量打擊危及美國國家安全、全球供應鏈和國際和平的跨境非法威脅。

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