Corporate Insight veröffentlicht bahnbrechende neue Studie über KI im Finanzdienstleistungsbereich: Fintech-Innovation steigt, Vertrauen der Verbraucher hinkt hinterher

Neue Studie stützt sich auf Wettbewerbsinformationen aus 21 Branchen-Verticals, eingehende Verbraucherinterviews und eine Umfrage mit 2.000 Teilnehmern, um zu erfassen, was Unternehmen einsetzen, wie Verbraucher empfinden und welche Best Practices für verbraucherorientierte KI heute gelten

Corporate Insight (CI), der führende Anbieter von Wettbewerbsinformationen und Kundenerfahrungsforschung für die Finanzdienstleistungsbranche, gab die Veröffentlichung von AI in Financial Services Today: The Opportunity, the Risk and the Emerging Reality bekannt, einem umfassenden Sonderbericht, der den aktuellen Stand des Einsatzes künstlicher Intelligenz im Bereich der Verbraucherfinanzdienstleistungen untersucht.

Der Bericht stützt sich auf drei sich ergänzende Quellen: CI's laufende Monitor-Forschung über 21 Verticals, eingehende Verbraucherinterviews, die im Januar 2026 durchgeführt wurden, und eine Umfrage vom Februar 2026 unter mehr als 2.000 US-amerikanischen Erwachsenen. Diese Forschung bietet zusammen das vollständigste verfügbare Bild davon, wo Finanzinstitute heute bei ihrer KI-Einführung stehen, wie die aktuelle Landschaft in verschiedenen Finanzdienstleistungs-Verticals aussieht, wie Verbraucher auf KI-Funktionen reagieren und was Unternehmen, die Vertrauen gewinnen, von jenen unterscheidet, die es verspielen.

Die Verbraucherrealität: Hohe Nutzung, geringe Begeisterung

Die Umfragedaten verdeutlichen das aktuelle Paradoxon bei der KI-Akzeptanz im Finanzdienstleistungsbereich. Während 74 % der Umfrageteilnehmer KI genutzt haben – und fast ein Drittel sie mehrmals täglich nutzt – geben eine Mehrzahl (43 %) an, eher besorgt als begeistert über die wachsende Rolle der KI in der Gesellschaft zu sein. Zwei Drittel (66 %) glauben, dass ihre Finanz- und Versicherungsanbieter KI bereits mäßig oder umfangreich einsetzen, und ihre vorherrschende Interpretation dieses Einsatzes ist negativ: Sie glauben, dass Unternehmen KI einsetzen, um Kosten zu senken und menschliche Mitarbeiter zu ersetzen, anstatt verbesserte Dienstleistungen anzubieten.

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„Der in diesem Bericht beschriebene Verbraucher brennt nicht darauf, KI bei seinen Finanzentscheidungen einzusetzen", sagt Olivia Jack, CI's Direktorin für Finanzdienstleistungsforschung. „Stattdessen gaben fast drei von fünf Umfrageteilnehmern an, dass sie keine KI bei Investitionsentscheidungen einbezogen haben wollen. Der durchschnittliche Verbraucher bricht einen Chat in dem Moment ab, in dem er denkt, dass am anderen Ende eine KI sitzt. Jeder Fahrplan für den KI-Einsatz muss mit dieser Realität beginnen."

Die Umfrage identifiziert drei „Komforttreiber", die die Bereitschaft der Verbraucher, sich mit KI zu beschäftigen, konsistent verbessern: klare Offenlegung, wenn KI eingesetzt wird, ein einfacher Zugang zu einem menschlichen Ansprechpartner zu jedem Zeitpunkt und eine menschliche Überprüfung von KI-Entscheidungen. Diese Treiber wirken sich am stärksten auf das größte Segment der Befragten aus – jene, die KI gegenüber gleichermaßen besorgt und begeistert sind – eine Gruppe, die Unternehmen durch bewusste Implementierungsentscheidungen realistischerweise in Richtung Komfort bewegen können.

Die Wettbewerbslandschaft: Eine wachsende Lücke zwischen Fintechs und etablierten Unternehmen

Diese Studie ordnet die verbraucherorientierte KI in vier Kernfunktionen mit zunehmender Autonomie ein – KI informiert, KI analysiert, KI berät und KI handelt –, um zu erfassen, wo Unternehmen heute stehen.

Etablierte Unternehmen haben ihre Aktivitäten bisher auf den Bereich „KI informiert" konzentriert, wo regelbasierte virtuelle Assistenten Navigation und grundlegende Serviceanfragen übernehmen. Aber der Bereich „KI analysiert" beginnt sich zu erhitzen: Charles Schwab's Portfolio Insights, kürzlich für ausgewählte Konten eingeführt, ist das erste kundenseitige generative KI-Feature in großem Maßstab unter traditionellen Brokerhäusern, und Citi's mehrsprachiger Sky-Agent für seine Citigold-Plattform signalisiert weitere Bewegung.

Fintech-Herausforderer haben sich bereits in das Territorium von „KI berät" und „KI handelt" vorgewagt. Origin liefert spezifische Anlageempfehlungen, die auf verknüpften Konten und Echtzeit-Marktdaten basieren. Composer ermöglicht die Erstellung automatisierter Handelsstrategien durch natürliche Sprache. Das AI Agents-Feature von Public und die Agent Portfolios von eToro repräsentieren die aufkommende Frontier der halbautonomen Handelsausführung und Agent-Plattform-Integration.

„Die Fähigkeitslücke zwischen Fintechs und etablierten Unternehmen ist real", fügt Jack hinzu. „Aber das dringlichere Problem für etablierte Unternehmen ist das, was sie bereits aufgebaut haben. In CI's Tests scheiterte die Hälfte der von automatisierten Investitions- und betrieblichen Rentenanbietern angebotenen virtuellen Assistenten an einem einzigen Tippfehler. Das Verbrauchervertrauen, das erforderlich ist, um den nächsten Schritt in der KI zu machen, muss irgendwo verdient werden. Dieser Prozess beginnt damit, das bereits Bestehende zu reparieren."

Zugang zum Bericht

Organisationen können Corporate Insight kontaktieren , um zu erfahren, wie sie auf den Bericht AI in Financial Services Today zugreifen können. Medien, die wichtige Ergebnisse und Analystenstandpunkte suchen, sollten das Presseteam von CI kontaktieren, um mehr zu erfahren.

In dieser Studie behandelte Unternehmen

AInvest, Alight, Amica, Bank of America, BrightPlan, Cash App, Charles Schwab, Citi, Coinbase, Composer, E*TRADE, Empower, Enrich, eToro, Fidelity, Financial Finesse, Gemini, Goldman Sachs, Guardian, Highmark BCBS, Interactive Brokers, J.P. Morgan Chase, Lemonade, Magnifi, Monarch Money, NYU Langone Health, OnePay, Origin, Oscar, Principal, Public, Revolut, Robinhood, Seeking Alpha, SoFi, T. Rowe Price, TD Bank, TIAA, UBS, USAA, Vanguard, Voya, Webull, Wells Fargo

Corporate Insight (CI) liefert Wettbewerbsinformationen, User-Experience-Forschung und Beratungsdienstleistungen an die führenden Finanzdienstleistungs-, Versicherungs- und Gesundheitsorganisationen des Landes. Als anerkannter Branchenführer in der Kundenerfahrungsforschung seit über 30 Jahren bietet CI eine erstklassige Forschungsplattform und einen einzigartigen Ansatz zur Analyse der tatsächlichen Kundenerfahrung, um Organisationen dabei zu helfen, ihre Wettbewerbsposition im Markt zu verbessern.

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