Le régulateur britannique publie 38 avertissements en sept jours dans le cadre d'une répression contre les fintechs

La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a signalé 38 entreprises opérant sans autorisation appropriée ou se faisant passer pour des entreprises légitimes au cours des sept derniers jours.

Ce lot d'avertissements, publié sur la liste d'avertissements publique de la FCA, couvre à la fois les entreprises non autorisées et les soi-disant entreprises clones. Les entreprises clones copient les informations d'entreprises légitimes enregistrées auprès de la FCA pour tromper les consommateurs et leur soutirer de l'argent. Le régulateur a exhorté les consommateurs à consulter sa liste d'avertissements avant de traiter avec tout prestataire de services financiers.

Les entreprises clones reproduisent de vraies informations d'identification

Les entreprises clones reproduisent le nom, l'adresse, le numéro d'enregistrement ou d'autres informations d'identification d'une entreprise autorisée légitime. Un consommateur qui consulte le registre de la FCA peut voir le dossier irréprochable de la vraie entreprise et croire qu'il traite avec elle. Mais en réalité, l'entité qui le contacte est un imposteur.

La Financial Conduct Authority maintient une liste d'avertissements consultable sur son site web, où les consommateurs peuvent rechercher les entités récemment signalées.

La FCA opère sur plusieurs fronts

Cette semaine de 38 avertissements intervient durant une période d'activité intense pour la FCA. Le régulateur a annoncé plus tôt ce mois-ci qu'il enquête sur Mastercard, Visa et PayPal pour des comportements potentiellement anticoncurrentiels sur le marché des portefeuilles numériques.

L'enquête, lancée dans le cadre du Competition Act 1998, porte sur les termes des contrats régissant l'utilisation et le paiement du portefeuille numérique de PayPal. Elle examine également si Mastercard et Visa auraient abusé de leur position dominante sur le marché.

L'année dernière, la FCA et le Payment Systems Regulator ont publié un rapport conjoint soulevant des préoccupations en matière de concurrence autour des portefeuilles numériques. Selon Cryptopolitan, les transactions par carte utilisant des portefeuilles numériques sont passées de 8 % à 29 %, selon les données de 2023.

Consulter la liste d'avertissements de la FCA

La liste d'avertissements de la FCA est disponible sur son site web. Les personnes peuvent effectuer une recherche par nom d'entreprise, nom de personne ou numéro de référence. Le régulateur conseille de consulter la liste avant de traiter avec toute entreprise proposant des services financiers, des investissements ou des produits liés aux cryptomonnaies.

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