फॉलो-अप: मेलाका कार्ड क्लोनिंग रेड से जुड़े फोर्ब्स प्राइवेट बैंक मोनाको घोटाले का पर्दाफाश

जुलखैरी (बाएं) 28 अप्रैल 2025 को एक प्रेस कॉन्फ्रेंस में ऑपरेशन के दौरान जब्त किए गए विभिन्न क्लोन डेबिट कार्ड पर प्रकाश डालते हैं। - बर्नामा फोटो

यह कहानी 28 अप्रैल, 2025 को द बोर्नियो पोस्ट, फ्री मलेशिया टुडे और द स्ट्रेट्स टाइम्स की रिपोर्ट के अनुसार है, जो जापान के काले बाजार को लक्षित करने वाले डेबिट कार्ड क्लोनिंग समूह पर मेलाका पुलिस के छापे के बारे में है।

नए विवरण से पता चलता है कि फोर्ब्स प्राइवेट बैंक मोनाको से जुड़ा एक बड़ा अंतरराष्ट्रीय घोटाला, मेलाका में जब्त किए गए क्लोन कार्ड से जुड़ा है। जापानी व्यवसायी युकी उजिता द्वारा संचालित, यह ऑपरेशन मोनाको में एक वास्तविक निजी बैंक होने का दिखावा करता है लेकिन पोंजी स्कीम चलाने का आरोपी है। यह अफ्रीका और एशिया के देशों में कमजोर नियमों का फायदा उठाता है।

फोर्ब्स प्राइवेट बैंक मोनाको 4% से 8.5% की उच्च ब्याज दरों के साथ सावधि जमा प्रदान करता है। ग्राहक क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करके जमा कर सकते हैं और VISA डेबिट कार्ड प्राप्त कर सकते हैं। लेकिन रिकॉर्ड से पता चलता है कि इसके पास कोमोरोस से केवल एक नकली बैंकिंग लाइसेंस है। इसका SWIFT कोड (FOPMKMK1XXX) काम नहीं कर रहा है, जैसा कि bank-code.net पर चेतावनी दी गई है: "इस स्विफ्ट कोड का उपयोग नहीं किया जाना चाहिए क्योंकि यह अब सक्रिय नहीं है!" यह सामान्य बैंक ट्रांसफर को ब्लॉक करता है, जिससे गुप्त तरीकों का उपयोग होता है।

उजिता ब्रिटिश वर्जिन आइलैंड्स में अपनी कंपनी वाई सिस्टम कॉर्पोरेशन के माध्यम से बैंक का मालिक है, जो सभी शेयर रखता है। वेबसाइट बिटकॉइन जमा और आसान कार्ड उपयोग को बढ़ावा देती है, जिससे अतिरिक्त आय की तलाश में जापानी निवेशक आकर्षित होते हैं। कुल जमा राशि लगभग 6 अरब येन (लगभग 45 मिलियन अमेरिकी डॉलर) तक पहुंच गई है। यह पुराने ग्राहकों को नए लोगों के पैसे से भुगतान करके चलता रहता है - एक पोंजी स्कीम का स्पष्ट संकेत।

अप्रैल 2025 में किए गए मेलाका छापे से केंद्र में कार्ड ट्रिक का पता चलता है। बैंक के पास VISA या मास्टरकार्ड कार्ड या पार्टनर बैंक जारी करने का कोई अधिकार नहीं है। इसके बजाय, उजिता की टीम ग्राहकों को बताए बिना लाओस के जॉइंट डेवलपमेंट बैंक (JDB) में खाते खोलने के लिए फॉर्म को फर्जी बनाने के लिए कहा जाता है। JDB कार्ड मलेशिया भेजे जाते हैं, जहां कर्मचारी चिप्स को नकली फोर्ब्स कार्ड पर कॉपी करते हैं। अप्रैल के छापे में 227 JDB कार्ड, दो फोर्ब्स कार्ड, लेजर प्रिंटर और ग्लू गन जैसे उपकरण, और नकदी ली गई। पुलिस ने कहा कि यह जापान के "काले बाजार" के लिए था। यह बैंक की शुरुआत 2018 से हो रहा है।

जापान में, उजिता एक अपंजीकृत विदेशी बैंक से जमा बेचकर कानूनों का उल्लंघन करता है। वह फ्रंट कंपनियों और एजेंटों का उपयोग करता है। कंबोडिया में, पैसा उजिता द्वारा नियंत्रित स्थानीय बैंक खातों के माध्यम से चलता है। सेटअप नियमों में अंतराल का उपयोग करता है: लाइसेंस के लिए कोमोरोस, कार्ड के लिए लाओस, क्लोनिंग के लिए मलेशिया, ट्रांसफर के लिए कंबोडिया, और ग्राहकों को खोजने के लिए जापान। एक सिंगापुरी किरायेदार की मेलाका गिरफ्तारी ने कार्ड बनाने को रोक दिया, लेकिन मुख्य घोटाले को नहीं। पुलिस ने इसे अवैध बाजारों के लिए "प्रीमियम" और "प्लैटिनम" क्लोन बनाने के लिए कहा।

कोमोरोस लाइसेंस अक्सर धोखाधड़ी से जुड़े होते हैं, जैसा कि रिपोर्ट से पता चलता है। इंटरनेशनल चैंबर ऑफ कॉमर्स कोमोरोस में अंजुआन से फर्जी बैंकों के बारे में चेतावनी देता है, जिन्हें बिना किसी वास्तविक जांच के आसानी से प्राप्त किया जा सकता है। कोमोरोस का सेंट्रल बैंक ही एकमात्र वास्तविक जारीकर्ता है। यह म्वाली इंटरनेशनल सर्विसेज अथॉरिटी जैसे फर्जी समूहों के खिलाफ चेतावनी देता है। फोर्ब्स प्राइवेट बैंक को अनलाइसेंस्ड और झूठी मंजूरी का दावा करने वाले के रूप में सूचीबद्ध किया गया है।

कोमोरोस के सेंट्रल बैंक ने अवैध ऑफशोर बैंकिंग के खिलाफ एक नोटिस (banque-comores.km) जारी किया है। नोटिस में फोर्ब्स प्राइवेट बैंक मोनाको को उचित अनुमोदन के बिना धोखाधड़ी चलाने के रूप में नामित किया गया है।

विशेषज्ञों का कहना है कि कोमोरोस जैसी जगहों पर ये फर्जी लाइसेंस आर्थिक परिवर्तनों के बाद बेहतर सौदों की तलाश में रोजमर्रा के निवेशकों को लक्षित करते हैं। क्रिप्टो को जोड़ना इसे आकर्षक लेकिन जोखिम भरा बनाता है, क्योंकि यह अपराधियों को छिपाता है और हैक के लिए दरवाजे खोलता है। जापान में पीड़ित, जैसे छोटे व्यवसाय के मालिक या सेवानिवृत्त लोग, फर्जी कागजात से पैसा खो सकते हैं और उनकी आईडी चोरी हो सकती है।

यह पुराने बैंक ट्रिक्स के साथ नए डिजिटल पैसे का उपयोग करके मिश्रित घोटालों के उदय को दिखाता है, जो हजारों को प्रभावित करता है। 2025 में क्रिप्टो बाजारों के 2 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक होने के साथ, ये सीमाओं के पार तेजी से फैल सकते हैं। जापान को कानून में स्थानीय टूट की जांच करनी चाहिए; मलेशिया, लाओस और कोमोरोस नकली और क्लोनिंग की जांच करें। इंटरपोल जैसे समूह पैसे को ट्रैक करने और समूहों को तोड़ने में मदद कर सकते हैं।

जोखिम में लोगों की रक्षा के लिए तेजी से कार्य करें। अगर आपने फोर्ब्स प्राइवेट बैंक मोनाको या इसी तरह के बैंक से लेनदेन किया है, तो तुरंत स्थानीय पुलिस को बताएं। यह मामला अनियंत्रित वित्त के खतरों को दिखाता है: बड़े वादे बड़े नुकसान छिपाते हैं।

मीडिया संपर्क

संगठन: एमटी

संपर्क व्यक्ति: मीडिया रिलेशंस

वेबसाइट: https://nfcc.jpm.gov.my

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शहर: कुआलालंपुर

देश: मलेशिया