भारत ने एएमएल प्रवर्तन में तेजी के साथ ऑफशोर क्रिप्टो एक्सचेंजों को ब्लॉक किया

अपनी 2024–2025 की वार्षिक रिपोर्ट में, फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट – इंडिया ने पुष्टि की कि 49 क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज अब भारत के मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी दायित्वों के अधीन हैं। यह आवश्यकता सरकार के 2023 के फैसले से उत्पन्न हुई है, जिसमें वर्चुअल डिजिटल एसेट सेवा प्रदाताओं को मनी लॉन्ड्रिंग निवारण अधिनियम के तहत वर्गीकृत किया गया था, जिससे क्रिप्टो प्लेटफॉर्म बैंकों और अन्य विनियमित वित्तीय संस्थानों के समान अनुपालन व्यवस्था के अंतर्गत आ गए।

5 जनवरी, 2026 तक, FIU ने रिपोर्ट किया कि 45 भारत-आधारित एक्सचेंजों ने घरेलू पंजीकरण पूरा कर लिया था और नियामक समीक्षा से गुजरे थे। अतिरिक्त चार विदेश-आधारित प्लेटफॉर्मों ने भी पंजीकरण किया है, जिससे वे भारतीय रिपोर्टिंग मानकों को पूरा करते हुए कानूनी रूप से संचालन कर सकते हैं। सभी पंजीकृत संस्थाओं को अब ग्राहक पहचान जांच करना, लेनदेन की निगरानी करना और संदिग्ध गतिविधि पर भारतीय अधिकारियों को रिपोर्ट प्रस्तुत करना आवश्यक है।

लेनदेन निगरानी से क्रिप्टो के आपराधिक उपयोग का खुलासा

FIU के निष्कर्ष मुख्य रूप से अनुपालन करने वाले एक्सचेंजों द्वारा प्रस्तुत संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट पर आधारित हैं। एजेंसी के अनुसार, ये रिपोर्ट देश के भीतर क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग कैसे किया जा रहा है - इसमें अवैध उद्देश्यों के लिए भी शामिल - इसकी विस्तृत जानकारी प्रदान करती हैं।

जबकि FIU ने स्वीकार किया कि डिजिटल एसेट नवाचार, निवेश और वित्तीय समावेशन का समर्थन कर सकते हैं, इसने चेतावनी दी कि वर्तमान दुरुपयोग काफी बना हुआ है। रिपोर्ट कई बार-बार होने वाले जोखिम क्षेत्रों पर प्रकाश डालती है, जिसमें अवैध ऑनलाइन जुआ, बड़े पैमाने पर संगठित धोखाधड़ी, अनियमित सीमा पार स्थानांतरण नेटवर्क जो अनौपचारिक धन विनिमय प्रणालियों के समान हैं, और गैरकानूनी वयस्क सामग्री प्लेटफॉर्म शामिल हैं।

एक दर्ज मामले में, जांचकर्ताओं ने एक अवैध वेबसाइट तक कई वॉलेट के माध्यम से क्रिप्टो भुगतान का पता लगाया, यह प्रदर्शित करते हुए कि जब एक्सचेंज उचित निगरानी और प्रकटीकरण नियमों का पालन करते हैं तो ब्लॉकचेन लेनदेन को प्रभावी ढंग से ट्रैक किया जा सकता है। मौजूदा नियमों के तहत, पंजीकृत प्लेटफॉर्मों को उपयोगकर्ता पहचान सत्यापित करनी होगी, वॉलेट के लाभार्थी स्वामित्व का निर्धारण करना होगा, निजी वॉलेट में स्थानांतरण को ट्रैक करना होगा, और संदिग्ध व्यवहार की तुरंत रिपोर्ट करनी होगी। FIU ने यह भी पुष्टि की कि पिछले वित्तीय वर्ष के दौरान उन एक्सचेंजों पर जुर्माना लगाया गया था जो अनुपालन मानकों को पूरा करने में विफल रहे।

ऑफशोर एक्सचेंजों को एक्सेस प्रतिबंधों का सामना

भारत के प्रवर्तन प्रयास ने अनुपालन करने वाले और गैर-अनुपालन करने वाले ऑफशोर प्लेटफॉर्मों के बीच एक स्पष्ट रेखा भी खींची है। Binance, Coinbase और Mudrex जैसे प्रमुख अंतरराष्ट्रीय एक्सचेंजों ने FIU के साथ पंजीकरण किया है और उन्हें भारतीय उपयोगकर्ताओं की सेवा करने की अनुमति है।

इसके विपरीत, FIU ने 25 विदेशी एक्सचेंजों तक पहुंच को अवरुद्ध कर दिया है जिन्होंने पंजीकरण करने या AML आवश्यकताओं को पूरा करने से इनकार कर दिया। BitMEX, LBank और Phemex सहित प्लेटफॉर्म वर्तमान में भारतीय उपयोगकर्ताओं के लिए तब तक पहुंच योग्य नहीं हैं जब तक अनुपालन दायित्वों को पूरा नहीं किया जाता।

इन कार्रवाइयों ने भारत की खुदरा क्रिप्टो गतिविधि का अधिकांश हिस्सा विनियमित एक्सचेंजों के एक छोटे समूह की ओर मोड़ दिया है। अनुमोदित प्लेटफॉर्मों को अब एक स्थानीय निदेशक और एक नामित प्रमुख अधिकारी नियुक्त करना आवश्यक है जो सरकारी एजेंसियों के साथ सीधे संवाद के लिए जिम्मेदार हो।

भारतीय अधिकारियों ने जोर देकर कहा है कि उनका लक्ष्य क्रिप्टोकरेंसी गतिविधि को पूरी तरह से समाप्त करना नहीं है, बल्कि यह सुनिश्चित करना है कि यह एक पारदर्शी, बारीकी से पर्यवेक्षित कानूनी ढांचे के भीतर संचालित हो। FIU ने निष्कर्ष निकाला कि डिजिटल एसेट केवल तभी तक अनुमत रहेंगे जब तक प्लेटफॉर्म सक्रिय रूप से नियामकों के साथ सहयोग करते हैं और सख्त वित्तीय अपराध रोकथाम मानकों को बनाए रखते हैं।

पोस्ट India Blocks Offshore Crypto Exchanges as AML Enforcement Accelerates पहली बार Coindoo पर प्रकाशित हुई।