द पीएनसी फाइनेंशियल सर्विसेज ग्रुप (PNC) स्टॉक: Q4 लाभ अनुमान से बेहतर रहने पर उछाल

TLDR

• PNC के शेयर लाभ की उम्मीदों को पार करने के बाद लगभग 4% चढ़े।
• M&A की मजबूती पर पूंजी बाजार और सलाहकार राजस्व में 41% की वृद्धि हुई।
• तिमाही राजस्व रिकॉर्ड $6.1 बिलियन पर पहुंचा।
• बैंक 2026 में आक्रामक शेयर पुनर्खरीद की योजना बना रहा है।
• प्रबंधन ने अगले साल दोहरे अंक NII और राजस्व वृद्धि का मार्गदर्शन किया।

The PNC Financial Services Group (PNC) के शेयरों ने $223.65 पर कारोबार किया, 4% की वृद्धि के साथ, जब बैंक ने डीलमेकिंग गतिविधि में रिबाउंड से प्रेरित उम्मीद से बेहतर चौथी-तिमाही परिणाम रिपोर्ट किए।

The PNC Financial Services Group, Inc., PNC

आय में बढ़त ने स्टॉक को चार साल के उच्चतम स्तर पर पहुंचा दिया, जो PNC के पूंजी बाजार गति, बैलेंस शीट की मजबूती और पूंजी रिटर्न रणनीति में नए निवेशक विश्वास को दर्शाता है।

PNC ने चौथी-तिमाही का $2.03 बिलियन या $4.88 प्रति शेयर का लाभ रिपोर्ट किया, जो Wall Street की $4.22 प्रति शेयर की अपेक्षाओं से अधिक है। कुल तिमाही राजस्व साल-दर-साल 9% बढ़कर रिकॉर्ड $6.07 बिलियन तक पहुंच गया, जो ब्याज आय और शुल्क-संचालित व्यवसायों में व्यापक-आधारित मजबूती को उजागर करता है।

डीलमेकिंग रिबाउंड से पूंजी बाजार राजस्व में उछाल

वैश्विक विलय और अधिग्रहण गतिविधि में तेज रिकवरी ने PNC की आय वृद्धि में केंद्रीय भूमिका निभाई। विश्वव्यापी M&A वॉल्यूम 2025 में $5 ट्रिलियन से अधिक हो गया, जिससे यह रिकॉर्ड पर दूसरा सबसे बड़ा साल बन गया क्योंकि ढीली अविश्वास जांच और मजबूत इक्विटी बाजारों ने बड़े लेनदेन को बढ़ावा दिया।

PNC का पूंजी बाजार और सलाहकार राजस्व तिमाही में 41% बढ़कर $489 मिलियन हो गया, जो उच्च विलय और अधिग्रहण सलाहकार शुल्क के नेतृत्व में हुआ। उल्लेखनीय लेनदेन में, PNC की Harris Williams इकाई ने Warburg Pincus की पोर्टफोलियो कंपनी TRC को कनाडाई इंजीनियरिंग फर्म WSP Global को $3.3 बिलियन की बिक्री पर सलाह दी। विश्लेषकों ने 2026 में प्रवेश करने वाली निरंतर डील फ्लो गति के प्रमाण के रूप में परिणामों को उजागर किया।

शुद्ध ब्याज आय रिकॉर्ड स्तर पर पहुंची

शुद्ध ब्याज आय तिमाही के दौरान 6% बढ़कर रिकॉर्ड $3.73 बिलियन हो गई, जिसे स्वस्थ ऋण वृद्धि, कम जमा लागत और निश्चित-दर संपत्तियों की पुनर्मूल्यांकन द्वारा समर्थित किया गया। मुख्य वित्तीय अधिकारी Rob Reilly ने 2.84% का शुद्ध ब्याज मार्जिन रिपोर्ट किया, जो पिछली तिमाही से पांच आधार अंक अधिक है।

प्रबंधन ने कहा कि ये गतिशीलता अनुकूल फंडिंग मिश्रण और अनुशासित बैलेंस शीट प्रबंधन को दर्शाती है। PNC को उम्मीद है कि शुद्ध ब्याज आय 2026 में लगभग 14% बढ़ेगी, जो Wall Street की लगभग 11.1% की अपेक्षाओं से अधिक है, यहां तक कि साल के अंत में अपेक्षित Federal Reserve दर कटौती के साथ भी।

पूर्ण-वर्ष मजबूती और First Bank अधिग्रहण

पूर्ण-वर्ष 2025 के लिए, PNC ने $7 बिलियन की शुद्ध आय या $16.59 प्रति शेयर उत्पन्न की, जो एक मजबूत परिचालन वर्ष को चिह्नित करती है। अध्यक्ष और CEO Bill Demchak ने रिकॉर्ड राजस्व, 5% सकारात्मक परिचालन लीवरेज, और 21% प्रति शेयर आय वृद्धि को लगातार निष्पादन के संकेतक के रूप में इंगित किया।

बैंक ने 5 जनवरी को First Bank का $4.2 बिलियन के सौदे में अपना अधिग्रहण भी बंद किया जो लगभग 30% नकद और 70% स्टॉक के साथ संरचित था। प्रबंधन को उम्मीद है कि लेनदेन 2027 के परिणामों में लगभग $1 प्रति शेयर जोड़ेगा और 25% के करीब आंतरिक रिटर्न दर उत्पन्न करेगा, जिसका पूर्ण एकीकरण 2026 के अंत तक लक्षित है।

2026 में बायबैक में तेजी आने की तैयारी

पूंजी रिटर्न निवेशकों के लिए एक प्रमुख फोकस बना हुआ है। PNC अतिरिक्त पूंजी तैनात होने के साथ 2026 में शेयर पुनर्खरीद गतिविधि को बढ़ाने की योजना बना रहा है। CEO Bill Demchak ने कहा कि बैंक बायबैक के साथ "काफी आक्रामक" होने का इरादा रखता है, केवल 2026 की पहली तिमाही में $600 मिलियन से $700 मिलियन की पुनर्खरीद को लक्षित करते हुए।

CET1 पूंजी 10.6% के करीब खड़ी थी, जो प्रौद्योगिकी, भुगतान, शाखा विस्तार और कृत्रिम बुद्धिमत्ता क्षमताओं में निवेश जारी रखते हुए बायबैक को फंड करने के लिए लचीलापन प्रदान करती है।

2026 का दृष्टिकोण विकास कथा का समर्थन करता है

PNC ने 2026 में लगभग 8% औसत ऋण वृद्धि, 11% कुल राजस्व वृद्धि, और 14% शुद्ध ब्याज आय वृद्धि का मार्गदर्शन किया। प्रबंधन को लगभग 400 आधार अंकों के सकारात्मक परिचालन लीवरेज की उम्मीद है, जो मुख्य रूप से अधिग्रहण के बजाय मुख्य संचालन द्वारा संचालित है।

जबकि PNC के शेयर 2025 में 8.2% बढ़े, उन्होंने KBW Bank Index के 28.8% लाभ से कम प्रदर्शन किया। नवीनतम परिणाम बताते हैं कि डीलमेकिंग रिबाउंड, क्रेडिट मेट्रिक्स स्थिर रहने और पूंजी रिटर्न बढ़ने के साथ आय अंतर कम हो सकता है। निवेशक 2026 में प्रवेश करते हुए प्रमुख उत्प्रेरक के रूप में बायबैक पर निष्पादन और एकीकरण प्रगति को देखेंगे।

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