लिथुआनिया से पोलैंड तक: UTORG Group का नियामक प्रवासन और ChainValley का उदय!

जैसे-जैसे यूरोपीय नियामक MiCA कार्यान्वयन से पहले वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (VASPs) पर शिकंजा कस रहे हैं, UTORG ग्रुप—जो SoftSwiss के माध्यम से ऑफशोर कैसीनो के लिए एक प्रमुख भुगतान सुविधाकर्ता है—ने एक रणनीतिक क्षेत्राधिकार परिवर्तन किया है। लिथुआनियाई परिचालन के निलंबन के बाद, साक्ष्य Chain Valley Sp. z o.o. के माध्यम से पोलैंड की ओर स्थानांतरण की ओर इशारा करते हैं, जो उच्च जोखिम वाले भुगतान रेल को बनाए रखने के लिए "whack-a-mole" दृष्टिकोण का संकेत देता है।

प्रमुख निष्कर्ष

• कार्यकारी स्मोकिंग गन: Ilie Cernişev, जिन्हें नियामक फाइलिंग में Utorg OÜ (एस्टोनिया) के CEO के रूप में पहचाना गया है, वर्तमान में Chain Valley Sp. z o.o. (पोलैंड) के चेयरमैन/CEO हैं।
• परिचालन उत्तराधिकारी: Chain Valley ने निलंबित लिथुआनियाई संस्था UAB Utrg (utPay) को FinteqHub (SoftSwiss) कैसीनो इकोसिस्टम के लिए प्राथमिक क्रिप्टो-टू-फिएट प्रोसेसर के रूप में प्रतिस्थापित कर दिया है।
• "रैपर" तकनीक: समूह एक "क्रिप्टो परचेज" रैपर का उपयोग करता है (chain-valley.pro डोमेन के माध्यम से संचालित) जो बिना लाइसेंस वाले ऑफशोर कैसीनो के लिए क्रेडिट कार्ड और ओपन बैंकिंग भुगतान को प्रोसेस करता है, जो खिलाड़ी के बैंक स्टेटमेंट पर जुआ के बजाय एक तटस्थ IT सेवा के रूप में दिखाई देता है।
• होल्डिंग संरचना: समूह अंततः अबू धाबी में UTORG LABS HOLDING LTD द्वारा नियंत्रित है, जो ब्रांडिंग, बौद्धिक संपदा और वैश्विक डोमेन (utorg.com, utorg.pro) का मालिक है। UTORG UTORG वेबसाइट/ऐप स्टैक से जुड़ी एक होल्डिंग/स्वामित्व परत का खुलासा करता है।
• UTORG के अपने उपयोग की शर्तें "Buy Crypto" को सीधे app.chainvalley.pro से लिंक करती हैं।
• नियामक आर्बिट्रेज: पोलैंड में स्थानांतरण (VASP पंजीकरण RDWW-765) अब सख्त लिथुआनियाई और एस्टोनियाई व्यवस्थाओं की तुलना में पोलिश AML निगरानी में संक्रमणकालीन अवधि का फायदा उठाता है।

अनुपालन विश्लेषण

जबकि कोई सार्वजनिक रजिस्ट्री या फाइलिंग अभी तक UTORG LABS HOLDING LTD / UAB Utrg और Chain Valley sp. z o.o. के बीच प्रत्यक्ष स्वामित्व या समूह-कंपनी लिंक की पुष्टि नहीं करती है, समान कैसीनो एकीकरण में utPay द्वारा Chain Valley का अस्थायी प्रतिस्थापन, उत्पाद और बुनियादी ढांचे का निकट प्रतिबिंब, और पूर्व Utorg CEO की Chain Valley में शीर्ष भूमिका में प्रलेखित गति एक साथ एक संबंधात्मक हस्ताक्षर बनाती है जो एक परिचालन संबंध को अत्यधिक संभावित बनाता है और शुद्ध संयोग की परिकल्पना को दूर करता है।"

UTORG और Chain Valley के बीच संबंध एक एकल स्मोकिंग गन के बजाय "साक्ष्य की प्रधानता" के आधार पर अत्यधिक संभावित है। अनुपालन शब्दों में, इसे अक्सर "संबंधात्मक हस्ताक्षर" के रूप में संदर्भित किया जाता है—जहां तकनीकी, कॉर्पोरेट और अस्थायी डेटा बिंदु इतने पूर्ण रूप से संरेखित होते हैं कि संयोग की संभावना नगण्य होती है।

1. "Whack-a-Mole" अस्थायी संरेखण

सबसे सम्मोहक साक्ष्य समय है। जैसे UAB Utrg (utPay) ने नियामक दबाव का सामना किया और लिथुआनिया में अंतिम निलंबन हुआ, Chain Valley Sp. z o.o. एक साथ बिल्कुल उसी मर्चेंट नेटवर्क (SoftSwiss/FinteqHub) के लिए प्राथमिक क्रिप्टो-प्रोसेसिंग विकल्प के रूप में प्रकट हुआ।

स्विच: LuckyDreams जैसे प्लेटफॉर्म के स्रोत कोड में, data-method-id विशेषताएं utorg या utpay एंडपॉइंट्स का संदर्भ देने से chain-valley या rastpay (पोलिश माइग्रेशन से जुड़ा एक ब्रांड) में स्थानांतरित हो गईं, जबकि उपयोगकर्ता के लिए बिल्कुल वही UI लेआउट बनाए रखा।

1. संरचनात्मक विकास और कार्यकारी निरंतरता

UTORG ग्रुप की जांच एक अत्यधिक फुर्तीली कॉर्पोरेट संरचना को प्रकट करती है जो सख्त होते EU नियामक परिदृश्य को नेविगेट करने के लिए डिज़ाइन की गई है। एस्टोनिया (Utorg OÜ) से लिथुआनिया (UAB Utrg) और अब पोलैंड (Chain Valley Sp. z o.o.) तक समूह की यात्रा स्वतंत्र विफलताओं की श्रृंखला नहीं है, बल्कि एक रणनीतिक "लाइसेंस माइग्रेशन" है।

सबसे निर्णायक लिंक Ilie Cernişev (LinkedIn) की भूमिका है। 2022 के कॉर्पोरेट रिकॉर्ड उनकी चरम विस्तार के दौरान एस्टोनियाई शाखा के CEO के रूप में पुष्टि करते हैं। अगस्त 2023 तक पोलैंड में Chain Valley के प्रमुख के रूप में उनकी पुनः उपस्थिति (KRS 0001036419) अकाट्य सबूत प्रदान करती है कि Chain Valley UTORG इकोसिस्टम का वर्तमान परिचालन शाखा है।

2. FinteqHub / SoftSwiss संबंध

Lucky Dreams भुगतान पृष्ठ का स्रोत कोड जो भुगतान रेल FinteqHub -> utorg दिखाता है

समूह का प्राथमिक राजस्व चालक SoftSwiss के साथ इसकी साझेदारी है, विशेष रूप से इसके भुगतान एग्रीगेटर FinteqHub के माध्यम से। ऐतिहासिक रूप से, "utPay" LuckyDreams और Rooli जैसी कैसीनो साइटों पर "क्रिप्टो वाया कार्ड" लेनदेन के लिए पसंदीदा तरीका था। बाईं ओर का स्क्रीनशॉट Lucky Dreams भुगतान पृष्ठ के कोड में भुगतान रेल दिखाता है, जिसमें SoftSwiss FinteqHub और UTORG के बीच सीधा संबंध है।

जब लिथुआनिया के FCIS ने आवश्यकताओं को कड़ा किया, तो "utPay" को चरणबद्ध तरीके से बंद कर दिया गया। LuckyDreams भुगतान पृष्ठ की रीयल-टाइम लेनदेन निगरानी और स्रोत कोड विश्लेषण (अपलोड की गई छवि देखें) दिखाते हैं कि Chain Valley अब utPay द्वारा पहले धारण किए गए सटीक तकनीकी स्लॉट पर कब्जा कर लेता है, समान API संरचनाओं और उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस तत्वों का उपयोग करते हुए।

दोनों सेवाओं का डिजिटल "DNA" परीक्षण लगभग समान तकनीकी फिंगरप्रिंट प्रकट करता है:

• API आर्किटेक्चर: जिस तरह से Chain Valley का भुगतान विजेट FinteqHub एग्रीगेटर के साथ इंटरैक्ट करता है, वह लिगेसी utPay एकीकरण को प्रतिबिंबित करता है।
• ग्राहक सहायता और दस्तावेज़ीकरण: utPay से Chain Valley में संक्रमण करने वाले व्यापारियों के लिए आंतरिक सहायता दस्तावेज़ समान भाषा का उपयोग करते थे, और कुछ मामलों में, समान तकनीकी सहायता चैनलों या डेस्क-स्तरीय संपर्क बिंदुओं को साझा किया।

3. अबू धाबी कमांड सेंटर

जबकि EU संस्थाएं बदलती हैं, UAE में कोर स्थिर रहता है। UTORG LABS HOLDING LTD (अबू धाबी ग्लोबल मार्केट) बौद्धिक और कानूनी "मदर शिप" के रूप में कार्य करता है। यह प्रबंधन करता है:

• Mikhail Zhuchkov (चेयरमैन) और Eugene Petrakov (CEO) समूह के रणनीतिक नेताओं के रूप में।
• "फिएट-टू-क्रिप्टो" प्रौद्योगिकी स्टैक का केंद्रीकृत विकास।
• समूह के ब्रांड और डोमेन का कानूनी स्वामित्व।

4. AML/CFT जोखिम और "मर्चेंट ऑफ रिकॉर्ड" मास्किंग

वित्तीय संस्थानों के लिए, Chain Valley एक महत्वपूर्ण ट्रांजेक्शन लॉन्डरिंग जोखिम प्रस्तुत करता है। "वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर" के रूप में कार्य करके, कंपनी बैंकों को "कैसीनो डिपॉजिट" के बजाय "क्रिप्टो परचेज" देखने की अनुमति देती है। PSD2 और आगामी MiCA नियमों के तहत, यह "मास्किंग" राष्ट्रीय जुआ प्रतिबंधों को दरकिनार करने के लिए एक उच्च जोखिम वाली टाइपोलॉजी है।

अनुपालन और नियामक निहितार्थ

1) "VASP पंजीकरण" फिएट भुगतान लाइसेंस नहीं है

ChainValley की RDWW सूची एक वर्चुअल-करेंसी गतिविधियों पंजीकरण है, न कि PSD2 भुगतान संस्था लाइसेंस।

यदि वही संस्था (या स्टैक) प्रभावी रूप से मर्चेंट उद्देश्यों (उदाहरण के लिए, "क्रिप्टो परचेज" के रूप में छिपाए गए कैसीनो डिपॉजिट) के लिए फिएट प्रवाह शुरू/प्राप्त/एकत्रित करता है, तो नियामक पूछेंगे: चेन में अधिकृत भुगतान सेवा प्रदाता कौन है, और सुरक्षित ग्राहक धन कहां है?

2) "अवैध जुआ" पर प्रतिबंध लगाने वाली शर्तें नियंत्रण के बिना अर्थहीन हैं

ChainValley स्पष्ट रूप से "अवैध जुआ संचालन" के उपयोग पर प्रतिबंध लगाता है। यदि ऑफशोर कैसीनो इनबाउंड ट्रैफ़िक और कन्वर्जन फ्लो का एक प्रमुख स्रोत हैं (जैसा कि FinTelegram के रेल एटलस कार्य बार-बार इंगित करता है), तो या तो:

• अनुपालन लागू नहीं है,
• अनुपालन जानबूझकर बायपास किया गया है, या
• मॉडल नियामकों के लिए औपचारिक "शर्तों" पर निर्भर करता है जबकि वाणिज्यिक वास्तविकता अलग है।

3) MiCA संक्रमण "माइग्रेशन प्रोत्साहन" बनाता है (लिथुआनिया → पोलैंड)

ESMA का प्रकाशित अवलोकन सदस्य राज्यों (उदाहरण के लिए, लिथुआनिया बनाम पोलैंड) में MiCA के लिए विभिन्न राष्ट्रीय संक्रमणकालीन खिड़कियां दिखाता है। यह मायने रखता है क्योंकि उच्च जोखिम वाली भुगतान परतें उस क्षेत्राधिकार में पुनः प्लेटफ़ॉर्म करती हैं जहां ऑनबोर्डिंग घर्षण सबसे कम है—अंतर्निहित ग्राहक आधार (जर्मनी-प्रथम, आपके देखे गए कैसीनो रेल में) को बदले बिना।

4) ऐतिहासिक एस्टोनिया → लिथुआनिया शिफ्ट एक ज्ञात पैटर्न है

एस्टोनिया में Utorg OÜ का लाइसेंस अमान्यीकरण "संस्था स्थानांतरित करें, व्यवसाय रखें" प्लेबुक में एक उल्लेखनीय मार्कर है। लिथुआनिया का रजिस्टर UAB Utrg की घोषित VASP गतिविधियों की पुष्टि करता है, जो देखी गई "नियामक संक्रमण" कथा के अनुकूल है।

सारांश तालिका: जुड़ी संस्थाएं और ब्रांड

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स्रोत और लिंक

• FinTelegram रिपोर्ट्स: Chain Valley और Utorg कवरेज
• लिथुआनियाई रजिस्टर ऑफ लीगल एंटिटीज: UAB Utrg स्थिति
• पोलिश VASP रजिस्टर: Chain Valley Sp. z o.o. पंजीकरण
• कॉर्पोरेट रिकॉर्ड्स: KRS 0000984860 (Chain Valley)
• UTORG कानूनी पृष्ठ: UTORG ग्रुप के बारे में