1. Что такое отмывание денег? Отмывание денег - это процесс, в ходе которого преступники превращают незаконно полученные средства (например, полученные в результате финансовых махинаций, наркоторговли1. Что такое отмывание денег? Отмывание денег - это процесс, в ходе которого преступники превращают незаконно полученные средства (например, полученные в результате финансовых махинаций, наркоторговли

Обучение/Основы криптовалют/Безопасность и мошенничество/Что такое противодействие отмыванию денег?

Что такое противодействие отмыванию денег?

Автор: Исследовательская команда MEXC

21 сентября 2026 г.Исследовательская команда MEXC

3 мин

#Криптовалюта для начинающих

ETC$6.71--%

1. Что такое отмывание денег?

Отмывание денег - это процесс, в ходе которого преступники превращают незаконно полученные средства (например, полученные в результате финансовых махинаций, наркоторговли, терроризма и т.д.) в чистые, законные деньги. Процесс отмывания денег обычно включает три стадии:

1.1 Размещение: На этом этапе происходит размещение незаконных средств в финансовой системе (например, в банках). Преступники пытаются придать своим действиям видимость законности путем погашения долгов, смешивания незаконных средств с законными доходами, инвестирования, обмена иностранной валюты и других подобных схем.

1.2 Многослойность: На этом этапе преступники многократно переводят незаконные средства различными способами, чтобы затруднить их отслеживание. Использование криптовалют для переводов - один из методов, применяемых для этой цели.

1.3 Интеграция: На этом заключительном этапе "очищенные" деньги изымаются и помещаются в финансовую систему для легального использования

2. Что такое противодействие отмыванию денег (AML)?

Под противодействием отмыванию денег (AML) понимается деятельность и меры, предпринимаемые учреждениями, платформами и правительствами для предотвращения и борьбы с финансовыми преступлениями, в частности с отмыванием денег и террористической деятельностью. Проще говоря, его цель - не дать преступникам превратить незаконно полученные средства в чистые, законные деньги. Усилия по AML предпринимаются в различных областях, и не только в криптовалютной сфере. Для криптовалютных торговых платформ при столкновении с потенциальной деятельностью по отмыванию денег обычно принимаются следующие меры:

2.1 Выявление и сообщение о подозрительной транзакционной деятельности, такой как частые торговые операции с индивидуальных счетов, значительное увеличение объемов операций, большие притоки и оттоки средств.

2.2 Замораживание учетных записей пользователей на время проведения расследования для предотвращения доступа к средствам.

2.3 Предоставление доказательств и сотрудничество с соответствующими органами в случае подтверждения фактов противоправной деятельности. По мере возможности предпринимаются усилия по возврату похищенных средств их законным владельцам.

MEXC, как криптовалютная биржевая площадка, занимает жесткую позицию в отношении противоправной деятельности, демонстрируя твердую приверженность принципам противодействия отмыванию денег и соблюдая соответствующие политики в различных странах и регионах.

3. Как связаны между собой противодействие отмыванию денег (AML) и KYC?

Аббревиатура KYC расшифровывается как Know Your Customer, что означает полное понимание своих клиентов. В простом понимании это означает процесс проверки личности, известный как аутентификация по реальному имени.

KYC является одной из мер, используемых для борьбы с отмыванием денег. С помощью системы KYC компании могут получать информацию о личности клиентов, их транзакционном поведении, кредитном статусе и т.д., что позволяет предотвратить отмывание денег.

4. Важность противодействия отмыванию денег (AML) в криптовалютной сфере

Криптовалюты стали каналом для незаконной деятельности, такой как отмывание денег, по следующим причинам:

4.1 Характерная для криптовалют анонимность повышает сложность работы по противодействию отмыванию денег (AML). Такие приватные монеты, как Monero (XMR), позволяют проводить транзакции с повышенной конфиденциальностью, а сервисы смешивания, представленные Tornado Cash (TORN), затрудняют отслеживание транзакций, что ставит в тупик регулирующие органы, делая отмывание денег более удобным для незаконных субъектов.

4.2 Криптовалютные транзакции необратимы. После отправки средств их невозможно получить, если только получатель добровольно не согласится на возврат.

4.3 Отсутствие регулирования в криптовалютной сфере создает возможности для использования этой системы нелегальными субъектами.

Внедрение мер AML в криптовалютной сфере позволяет защитить права законных пользователей криптовалют и способствует общему развитию отрасли. Для таких платформ, как MEXC, соблюдение и реализация политики AML не только способствует развитию отрасли, но и помогает завоевать доверие потенциальных пользователей и регулирующих органов, что открывает более широкие возможности для дальнейшего развития.

Возможности рынка

Ethereum Classic Курс (ETC)

$6.71

$6.71$6.71

-0.73%

USD

График цены Ethereum Classic (ETC) в реальном времени

Связанные статьи

Узнать больше

Роуд-шоу IPO Anthropic: когда начнётся, кто его ведёт и что будет дальше

Роуд-шоу IPO Anthropic — это этап, на котором банкиры перестают заниматься документами и начинают продавать сделку инвесторам. Оно ещё не началось, но самая ранняя дата уже определена правилом SEC, а

Автор: Исследовательская команда MEXC

2026-11-06

Акции ANT: тикер Anthropic, дата IPO и как их купить (не Ant Group)

Введите в поисковой строке «акции ANT» — и в выдаче окажутся две совершенно разные компании. ANT — это тикер, под которым Anthropic подала заявку на листинг своих акций класса A на Nasdaq. Торги по не

Автор: Команда MEXC Learn

2026-11-06

Что такое EIP-7702? Функция смарт-аккаунтов Ethereum простыми словами и как защитить свои средства

29 октября 2026 года горячий кошелек Binance в сети Ethereum был опустошен одной-единственной транзакцией. Инструментом для вывода средств стал EIP-7702 — функция, которая заработала в Ethereum в мае

Автор: Редакционная команда MEXC

2026-10-30

Можно ли купить акции Anthropic по цене IPO? Как участвовать в IPO Anthropic из любой страны

Как купить акции на IPO Anthropic? Нужно подать заявку на акции ANT по цене размещения через брокера, который получит часть выпуска, подтвердить заявку после определения цены и быть готовым к тому, чт

Автор: Команда MEXC Learn

2026-10-29

Присоединяйтесь к сообществу MEXC

Получайте информацию о последних листингах, событиях и обновлениях в реальном времени прямо из нашего официального Telegram-канала.

25k+ участников

Что такое противодействие отмыванию денег?

1. Что такое отмывание денег?

2. Что такое противодействие отмыванию денег (AML)?

3. Как связаны между собой противодействие отмыванию денег (AML) и KYC?

4. Важность противодействия отмыванию денег (AML) в криптовалютной сфере

Связанные статьи

Роуд-шоу IPO Anthropic: когда начнётся, кто его ведёт и что будет дальше

Акции ANT: тикер Anthropic, дата IPO и как их купить (не Ant Group)

Что такое EIP-7702? Функция смарт-аккаунтов Ethereum простыми словами и как защитить свои средства

Можно ли купить акции Anthropic по цене IPO? Как участвовать в IPO Anthropic из любой страны

Популярные статьи

Майнер Ethereum: от GPU-риг до Ethereum Classic

Программное обеспечение для майнинга Ethereum: инструменты, настройка и альтернативы

Можно ли всё ещё использовать ETH-майнер? Правда об Ethereum-майнинге сегодня

Ethereum Classic (ETC): определение, история и отличия от Ethereum

Популярные новости

Предупреждение Coldcard Mk3 после вывода биткоинов на сумму 38 млн $, но причина остаётся неподтверждённой

Bitget покидает Японию: услуги для резидентов Японии прекращаются 31 декабря 2026 года

Mastercard завершает приобретение BVNK на сумму до 1,8 млрд $ — стейблкоины выходят в ядро глобальных платежей

Соотношение спотовых объемов торгов DEX к CEX достигло 24% на фоне ослабления активности на централизованных биржах

Присоединяйтесь к сообществу MEXC