Осведомленность о рисках, связанных с P2P: мошенничество по схеме «треугольник» и как снизить риски
1. Что такое мошенническая схема «Треугольник»
Мошенническая схема «треугольник» происходит, когда мошенник обманом заставляет покупателя отправить оплату за ордер другого продавца на платформе. Платеж намеренно перенаправляется, чтобы мошенник мог получить криптовалюту от другого исполненного ордера, не оплатив при этом первоначальному продавцу.
2. Распространенные мошеннические схемы «Треугольник»
Мошенничество с истечением срока действия / отменой | Покупатель следует платежным инструкциям, предоставленным контрагентом, и отправляет средства. Позже покупателю предлагают отменить первоначальный ордер, либо срок его действия истекает из-за задержки с выполнением инструкций. К моменту обнаружения проблемы мошенник уже вывел криптовалюту из выполненного ордера. |
Скоординированное мошенничество с двойным ордером | Два мошенника нацеливаются на одного и того же продавца, размещая идентичные ордера на одинаковую сумму криптовалюты, как правило, одновременно. Их цель – внести путаницу и заставить продавца поверить, что оба покупателя являются добросовестными. Однако между этими двумя мошенниками происходит только один платеж. Они действуют сообща, каждый из них оказывая давление на продавца, чтобы тот отпустил криптовалюту без проверки платежа, в надежде, что продавец поспешит с ответом. Пример:
|
3. Как предотвратить
✔ Всегда убеждайтесь, что имя плательщика/получателя совпадает с подтвержденным именем контрагента в P2P-ордере
✔ Используйте только платежные реквизиты, указанные в вашем собственном P2P-ордере
✔ Убедитесь, что у вас достаточно времени для совершения платежа до истечения срока действия ордера
✔ Служба поддержки клиентов MEXC никогда не будет просить вас отменить оплаченный ордер
✔ Если вы имеете дело с двумя покупателями, которые кажутся чрезмерно активными или настойчивыми, это должно вызвать у вас настороженность. Всегда запрашивайте квитанции об оплате у обоих покупателей и убедитесь, что имя отправителя совпадает с именем их аккаунта MEXC.
✔ Проверяйте каждый ордер отдельно, и если что-то вызывает подозрения, доверяйте своей интуиции. Никогда не пропускайте этапы проверки, даже если покупатели кажутся очень нетерпеливыми.
✔ Если что-то выглядит подозрительно, остановите транзакцию и немедленно подайте апелляцию.