แพลตฟอร์มคริปโต Uphold เผชิญบทลงโทษ 5 ล้านดอลลาร์จากหน่วยงานกำกับดูแลนิวยอร์ก

Uphold จะต้องจ่ายเงินมากกว่า 5 ล้านดอลลาร์ให้กับลูกค้าที่ถูกหลอกลวง — ซึ่งเป็นจำนวนเงินที่มากกว่าห้าเท่าของสิ่งที่บริษัทได้รับจากข้อตกลงนี้จริงๆ

การระงับข้อพิพาทที่มีผลบังคับอย่างจริงจัง

อัยการสูงสุดแห่งนิวยอร์ก Letitia James ประกาศการระงับข้อพิพาทในสัปดาห์นี้ ปิดฉากบทบาทของ Uphold ในการส่งเสริม CredEarn ซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์ออมทรัพย์คริปโตที่ดำเนินการโดย Cred, LLC และ CEO ของบริษัท Daniel Schatt

ตั้งแต่เดือนมกราคม 2019 ถึงตุลาคม 2020 Uphold ได้โปรโมต CredEarn ให้กับผู้ใช้ผ่านแพลตฟอร์มและแอปมือถือของตน โดยนำเสนอว่าเป็นสถานที่ที่ปลอดภัยในการฝากเงินและได้รับผลตอบแทนรายปีที่มั่นคง แต่สิ่งที่ผู้ใช้ไม่ได้รับแจ้งคือวิธีที่ผลตอบแทนเหล่านั้นถูกสร้างขึ้นจริงๆ

Cred ได้จัดหาเงินทุนผ่านสินเชื่อรายย่อยให้กับผู้เล่นวิดีโอเกมที่มีรายได้น้อยในประเทศจีน — ผู้กู้ที่ไม่มีประวัติเครดิตและไม่มีสิทธิ์เข้าถึงธนาคารแบบดั้งเดิม รายละเอียดนั้นไม่เคยถูกเปิดเผยในการนำเสนอของ Uphold ต่อลูกค้า

การอ้างเรื่องประกันภัยที่ไม่เป็นความจริง

การโปรโมตที่ทำให้เข้าใจผิดไม่ได้หยุดอยู่แค่ภาษาที่คลุมเครือ ตามรายงานของสำนักงานอัยการสูงสุด Uphold บอกกับลูกค้าว่า Cred มีประกันภัยแบบครอบคลุม การอ้างสิทธิ์นั้นเป็นเท็จ ไม่มีประกันภัยดังกล่าวที่คุ้มครองนักลงทุนรายย่อยจากการสูญเสียคริปโตในอุตสาหกรรมในขณะนั้น นอกจากนี้ Uphold ยังดำเนินงานโดยไม่มีการลงทะเบียนเป็นนายหน้าหรือนายหน้าซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ที่กำหนดให้ต้องมี

ความเสี่ยงได้ตามทันทุกคน Cred เริ่มสะสมการสูญเสียจากแนวทางการให้สินเชื่อในเดือนมีนาคม 2020 แปดเดือนต่อมา บริษัทยื่นฟ้องล้มละลาย ลูกค้าของ Uphold หลายพันรายทั่วโลกไม่ได้รับอะไรเลยจากเงินฝากของตน

ภายใต้เงื่อนไขของการระงับข้อพิพาท ผู้ใช้ที่ได้รับผลกระทบจะได้รับการชำระเงินโดยตรงจากกองทุน 5 ล้านดอลลาร์ Uphold ยังมีสิทธิ์ได้รับเงิน 545,189 ดอลลาร์จากกระบวนการล้มละลายที่ยังดำเนินอยู่ของ Cred — และเงินใดๆ ที่ได้รับคืนจากกระบวนการนั้นจะถูกส่งต่อให้กับนักลงทุนที่ได้รับความเสียหายด้วย ลูกค้าสามารถคาดหวังการแจ้งเตือนทางอีเมลเมื่อเงินเข้าสู่บัญชีของตน

"นักลงทุนควรสามารถไว้วางใจคำแนะนำจากอุตสาหกรรมที่ตนได้รับ" James กล่าวในแถลงการณ์ โดยเสริมว่าสำนักงานของเธอจะยังคงดำเนินการเอาผิดกับผู้กระทำผิดที่ทำให้การเงินของลูกค้าตกอยู่ในความเสี่ยง

Featured image from Finder, chart from TradingView