เคนยาเดินหน้าใช้งานการวิเคราะห์บล็อกเชนก่อนเริ่มกระบวนการออกใบอนุญาตคริปโต

เคนยาได้ดำเนินการจัดซื้อแพลตฟอร์มตรวจสอบบล็อกเชนที่สามารถติดตามธุรกรรมข้ามเครือข่ายบล็อกเชนมากกว่า 20 แห่ง ขณะที่ประเทศเตรียมกำกับดูแลธุรกิจคริปโทเคอร์เรนซีที่ได้รับใบอนุญาตภายใต้กฎหมายสินทรัพย์เสมือนใหม่

จากเอกสารการประมูลที่ Capital FM Africa ตรวจสอบ พบว่าสำนักงานคณะกรรมการกำกับตลาดทุนแห่งเคนยา (CMA) กำลังมองหาระบบวิเคราะห์บล็อกเชนขั้นสูงที่สามารถตรวจสอบกิจกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลได้ทั้งแบบเรียลไทม์และย้อนหลัง 

แพลตฟอร์มที่เสนอจะสนับสนุนการสอบสวนทางระเบียบข้อบังคับ ระบุธุรกรรมที่น่าสงสัย และเสริมสร้างการกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ขณะที่กรอบการออกใบอนุญาตคริปโทเคอร์เรนซีของประเทศกำลังก้าวสู่การปฏิบัติ

ตามข้อกำหนดในการประมูล ระบบต้องรองรับ Bitcoin, Ethereum และเครือข่ายบล็อกเชนอื่น ๆ อีกอย่างน้อย 20 แห่ง ระบบจะสร้างการแจ้งเตือนอัตโนมัติสำหรับกระเป๋าเงินที่มีความเสี่ยงสูง การโอนที่มีมูลค่าผิดปกติ เครื่องผสมเหรียญ (coin mixers) ที่อยู่ที่เกี่ยวข้องกับดาร์กเน็ต และหน่วยงานที่อยู่ในรายชื่อคว่ำบาตรของสหประชาชาติและสำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศของสหรัฐอเมริกา

หน่วยงานกำกับดูแลยังต้องการซอฟต์แวร์ที่สามารถทำแผนที่ความสัมพันธ์ของกระเป๋าเงิน สร้างประวัติธุรกรรมขึ้นใหม่ ติดตามเงินทุนข้ามบล็อกเชนหลายแห่ง และให้คะแนนความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน มัลแวร์เรียกค่าไถ่ การฉ้อโกง และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย นอกจากนี้ CMA วางแผนที่จะใช้แพลตฟอร์มเพื่อระบุตลาดแลกเปลี่ยนคริปโทเคอร์เรนซีที่ชาวเคนยาใช้งานบ่อยที่สุด และตรวจจับแพลตฟอร์มออฟชอร์ที่ให้บริการผู้ใช้ท้องถิ่นโดยไม่ได้รับการอนุมัติด้านกฎระเบียบ

เครื่องมือตรวจสอบเพื่อสนับสนุนกฎระเบียบคริปโทเคอร์เรนซีใหม่

การจัดซื้อเครื่องมือตรวจสอบครั้งนี้เกิดขึ้นหลังจากเคนยานำกรอบกฎหมายฉบับแรกสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลมาใช้ ประธานาธิบดีวิลเลียม รูโต ได้ลงนามในพระราชบัญญัติผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนให้เป็นกฎหมายในเดือนตุลาคม โดยกฎหมายมีผลบังคับใช้ในเดือนถัดมา

กฎหมายแบ่งความรับผิดชอบด้านกฎระเบียบระหว่างธนาคารกลางเคนยาและ CMA ในขณะที่ธนาคารกลางกำกับดูแลบริการชำระเงิน สเตเบิลคอยน์ และผู้ให้บริการกระเป๋าเงินแบบถือครอง CMA มีหน้าที่รับผิดชอบในการกำกับดูแลตลาดแลกเปลี่ยนคริปโทเคอร์เรนซี นายหน้า ที่ปรึกษาการลงทุน และแพลตฟอร์มโทเคนไนเซชัน ขณะที่เคนยาปรับกรอบกฎระเบียบให้สอดคล้องกับมาตรฐานต่อต้านการฟอกเงินที่กำหนดโดยคณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน (FATF)

แม้ว่ากรอบกฎหมายจะมีผลบังคับใช้แล้ว แต่จนถึงขณะนี้ยังไม่มีบริษัทคริปโทเคอร์เรนซีใดได้รับใบอนุญาต กระทรวงการคลังได้เผยแพร่ร่างกฎระเบียบในเดือนมีนาคม และผู้ประกอบการที่มีอยู่มีเวลาจนถึงเดือนพฤศจิกายน 2026 เพื่อปฏิบัติตามข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎระเบียบใหม่

เมื่อต้นปีนี้ ร่างพระราชบัญญัติการเงินปี 2026 ของเคนยาได้เสนอภาระหน้าที่ในการรายงานเพิ่มเติมสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน ภายใต้ข้อเสนอ บริษัทคริปโทเคอร์เรนซีจะต้องส่งรายงานประจำปีต่อกรมสรรพากรเคนยาซึ่งประกอบด้วยข้อมูลเกี่ยวกับผู้ใช้ที่ต้องรายงานและผู้ควบคุม ในขณะที่ประเทศจะสามารถแลกเปลี่ยนข้อมูลธุรกรรมสินทรัพย์เสมือนกับหน่วยงานภาษีต่างประเทศภายใต้มาตรฐานการรายงานระหว่างประเทศ ตามการวิเคราะห์ที่เผยแพร่โดย KPMG เคนยา

เคนยาเข้าร่วมกลุ่มหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกที่ใช้การวิเคราะห์บล็อกเชน

ความสามารถที่ระบุไว้ในเอกสารการประมูลของ CMA สอดคล้องอย่างใกล้ชิดกับแพลตฟอร์มข่าวกรองบล็อกเชนเชิงพาณิชย์ที่นำเสนอโดยบริษัทต่าง ๆ รวมถึง Chainalysis, TRM Labs และ Elliptic ซึ่งจัดหาซอฟต์แวร์ตรวจสอบธุรกรรมให้กับหน่วยงานกำกับดูแลและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในหลายประเทศ

เคนยายังคงเป็นหนึ่งในตลาดคริปโทเคอร์เรนซีที่ใหญ่ที่สุดในแอฟริกา ตามข้อมูลของ Chainalysis ผู้ใช้ในประเทศได้รับคริปโทเคอร์เรนซีมูลค่าประมาณ 19 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ระหว่างเดือนกรกฎาคม 2024 ถึงมิถุนายน 2025 ทำให้เคนยาอยู่ในอันดับที่สี่ของทวีป รายงานยังประเมินว่ามีชาวเคนยามากกว่าหกล้านคนใช้สินทรัพย์ดิจิทัล โดยมีกิจกรรมส่วนสำคัญเกิดขึ้นผ่านช่องทางการซื้อขายแบบ peer-to-peer

เครื่องมือตรวจสอบบล็อกเชนที่คล้ายคลึงกันกำลังถูกใช้ในสถานที่อื่นแล้ว ในสหรัฐอเมริกา สำนักงานตรวจคนเข้าเมืองและศุลกากรได้ดำเนินการเมื่อปีที่แล้วเพื่อจัดซื้อซอฟต์แวร์นิติวิทยาศาสตร์จาก TRM Labs และ Chainalysis ในขณะที่ทั้งสองบริษัทให้บริการแก่หน่วยงานต่าง ๆ รวมถึง FBI, DEA และ IRS แล้ว หน่วยงานภาษีของอังกฤษ HMRC ก็ได้จ้าง TRM Labs เพื่อช่วยในการติดตามธุรกรรมคริปโทเคอร์เรนซีที่น่าสงสัย