วิธีการเข้าถึงการเติบโตของ AI พร้อมการจัดการความเสี่ยง

สามปีหลังจากความคลั่งไคล้ AI ที่เกิดจาก ChatGPT กระจายไปทั่วตลาดและทำให้หุ้นเทคโนโลยีพุ่งสูงขึ้น นักลงทุนบางรายกำลังมองหาว่าพวกเขายังสามารถเข้าร่วมการแข่งขันนี้ได้หรือไม่ Alim Dhanji ผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองจาก Assante Financial Management ไม่แปลกใจกับนักลงทุนรุ่นใหม่ที่ถามเกี่ยวกับวิธีเริ่มต้นลงทุนในหุ้น AI และการเข้าถึงที่เหมาะสมคืออะไร "เรื่องนี้เกิดขึ้นเกือบทุกการประชุมกับลูกค้า" เขากล่าว

ภาคเทคโนโลยีมีความผันผวนอย่างมากเมื่อเร็วๆ นี้ เนื่องจากการคาดเดาเพิ่มขึ้นว่ามีฟองสบู่ AI กำลังก่อตัวหรือไม่หลังจากการปรับตัวสูงขึ้นครั้งใหญ่ สำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่ที่มองหาส่วนแบ่งจากการกระทำนี้ ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าด้วยกลยุทธ์ที่เหมาะสม เป็นไปได้ที่จะเข้าร่วมโดยไม่ต้องเสี่ยงทั้งหมด

ปรับการลงทุน AI ให้สอดคล้องกับความทนทานต่อความเสี่ยงและเป้าหมาย

Dhanji กล่าวว่าเขามักเริ่มต้นด้วยพื้นฐาน—การประเมินโปรไฟล์ความเสี่ยงและเป้าหมายทางการเงินของลูกค้า "ไม่ใช่ทุกคนที่สามารถทนต่อความเสี่ยงของบริษัท AI ได้เพราะมีความผันผวนมากกว่า" Dhanji กล่าว

การลงทุนใน AI ไม่จำเป็นต้องหมายถึงการเป็นเจ้าของหุ้นของบริษัทเทคโนโลยีชื่อดังอีกต่อไป Nvidia, Meta Platforms และ AMD ในบรรดาบริษัทอื่นๆ ถูกมองว่าเป็นตัวแทนของภาค AI ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา แต่ไม่ใช่ตัวเลือกเดียว บริษัทต่างๆ ทั่วทั้งตลาดได้เดิมพันเงินจำนวนมหาศาลกับ AI และคำสัญญาด้านผลิตภาพของมัน

หากเป้าหมายของลูกค้าเป็นระยะยาว เช่น การออมเพื่อการเกษียณ การมี AI บางส่วนในพอร์ตโฟลิโอสามารถเสริมสร้างประเภทสินทรัพย์อื่นๆ ได้ Dhanji กล่าว ความผันผวนของหุ้น AI ทำให้ไม่เหมาะสมกับเป้าหมายทางการเงินระยะสั้น ตัวอย่างเช่น หากคุณกำลังออมเงินเพื่อเริ่มธุรกิจหรือซื้อบ้าน จะดีกว่าถ้าเอาหุ้น AI ออกจากส่วนผสม

ความเสี่ยงอีกประการหนึ่งคือ เทคโนโลยีกำลังพัฒนาอย่างรวดเร็วมากจนสิ่งที่คุณเป็นเจ้าของในวันนี้อาจล้าสมัยภายในหนึ่งปี "คุณต้องระมัดระวังในแง่ของสิ่งที่คุณกำลังลงทุน" Dhanji กล่าว

แนะนำแนวทางที่สมดุลสำหรับการลงทุนในหุ้น AI

นักลงทุนส่วนใหญ่ที่ Ryan Lee ได้ยินมาตระหนักถึงความผันผวน แต่พวกเขาต้องการซื้อต่อไป Lee ผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองและผู้ก่อตั้ง Twain Financial กล่าวว่าการเลือกหุ้น AI แต่ละตัวเพื่อลงทุนอาจเป็นการเคลื่อนไหวที่ "มีความเสี่ยงมากเกินไป" เขายังกล่าวว่าสำคัญที่จะต้องจำไว้ว่าหุ้น AI เหล่านั้นเข้ากับกลยุทธ์การลงทุนระยะยาวของคุณอย่างไร

กองทุนดัชนีบางตัวในพอร์ตโฟลิโอของคุณอาจมีการเข้าถึงบริษัท AI อยู่แล้ว เช่น กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ที่ติดตาม Nasdaq "เมื่อคุณถือพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย คุณมีการเข้าถึงอยู่แล้ว" เขากล่าว

Lee กล่าวว่ามันยากในปัจจุบันที่จะเพิกเฉยต่อหุ้น AI "มี AI ในอนาคต ... และจะมีการเติบโต" Lee กล่าว "แต่เราไม่รู้ว่าการเติบโตนั้นจะเกิดขึ้นเมื่อใด หรือการเติบโตนั้นจะสูงกว่าอุตสาหกรรมอื่นๆ หรือไม่"

แทนที่จะเลือกหุ้นแต่ละตัว นักลงทุนบางรายอาจมองหา ETF ที่มุ่งเน้น AI แต่ Dhanji เตือนไม่ให้มีสมาธิมากเกินไป หากนักลงทุนรุ่นใหม่มีระยะเวลาระยะยาว Dhanji แนะนำว่า 10% ถึง 15% ของพอร์ตโฟลิโอสามารถจัดสรรให้กับภาค AI ได้ แต่หากนักลงทุนอนุรักษ์นิยมมากกว่า Dhanji แนะนำให้จำกัดการเข้าถึง AI ที่ 5% ของพอร์ตโฟลิโอ หรือไม่ถือ ETF หรือหุ้น AI เลยหากเงินนั้นจะต้องใช้ในสามปีข้างหน้าหรือมากกว่านั้น

ไม่ว่าเป้าหมายทางการเงินและระยะเวลาจะเป็นอย่างไร Dhanji แนะนำให้หลีกเลี่ยงชื่อ AI ที่เป็นคำแนะนำที่ถูกพูดถึงบนโซเชียลมีเดีย "คำแนะนำของฉันคือหลีกเลี่ยงกระแสความนิยม" Dhanji กล่าว "ฉันอยากให้ผู้คนมุ่งเน้นไปที่บริษัทเอง ตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขามีงบดุลและกระแสเงินสดที่แข็งแกร่ง"

Dhanji กล่าวว่าการลงทุนในบริษัทที่มีคุณภาพพร้อมงบดุลที่แข็งแกร่งจะช่วยให้พอร์ตโฟลิโอของคุณผ่านความผันผวนสุดขั้วในตลาดในระยะยาวได้ หากฟองสบู่ AI แตก "คำแนะนำของฉันคือต้องมีแผนการเงินไว้ รู้ว่ากระแสเงินสดของคุณเป็นอย่างไร และแทนที่จะลงทุนก้อนเดียวทั้งหมดในครั้งเดียวและกำหนดเวลาตลาด คุณสามารถเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์เข้าสู่ตลาดเมื่อเวลาผ่านไป" เขากล่าว

อ่านข่าวเพิ่มเติม:

• ปีแห่งเงิน: การเปลี่ยนแปลงการเงินส่วนบุคคลที่น่าสังเกตสำหรับปี 2025
• การกำหนดความคาดหวังสำคัญเมื่อให้เงินกู้แก่คนที่รัก
• The Wealthy Barber กล่าวว่าชาวแคนาดาเผชิญกับโอกาสมากขึ้น—ทั้งกำไรและอันตราย
• ภายในการปราบปรามภาษีคริปโตที่หยุดชะงักของแคนาดา

โพสต์ วิธีเข้าถึงการเติบโตของ AI ในขณะที่จัดการความเสี่ยง ปรากฏครั้งแรกบน MoneySense