JPMorgan ระงับบัญชีสตาร์ทอัพสเตเบิลคอยน์ท่ามกลางการตรวจสอบมาตรการคว่ำบาตรเวเนซุเอลา

• การเชื่อมต่อผ่าน Checkbook: สตาร์ทอัพทั้งสองเชื่อมโยงกับ JPMorgan ผ่านบริษัทชำระเงินในสหรัฐฯ คือ Checkbook แต่ความเชื่อมโยงกับเวเนซุเอลาได้ยกธงแดงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

• การปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ โดยธนาคาร: กิจกรรมในเวเนซุเอลาทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับการบังคับใช้มาตรการคว่ำบาตรและกฎระเบียบการรู้จักลูกค้า

• การดำเนินการล่าสุดของสหรัฐฯ: รัฐบาลทรัมป์สกัดกั้นเรือบรรทุกน้ำมันของเวเนซุเอลาและคว่ำบาตรบริษัทเดินเรือหกแห่ง รวมถึง Myra Marine Limited ภายใต้คำสั่งบริหาร 13850 และ 13884

JPMorgan อายัดบัญชีของสตาร์ทอัพสเตเบิลคอยน์เนื่องจากมีความเชื่อมโยงกับมาตรการคว่ำบาตรเวเนซุเอลา Blindpay และ Kontigo ได้รับผลกระทบท่ามกลางการปราบปรามน้ำมัน PDVSA ของสหรัฐฯ สำรวจกฎระเบียบธนาคาร การดำเนินการของทรัมป์ในข่าวคริปโต ติดตามข้อมูลเกี่ยวกับความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

เหตุใด JPMorgan จึงอายัดบัญชีของสตาร์ทอัพสเตเบิลคอยน์ที่เชื่อมโยงกับเวเนซุเอลา?

JPMorgan อายัดบัญชีของสตาร์ทอัพสเตเบิลคอยน์ที่ได้รับการสนับสนุนจาก Y Combinator สองแห่ง คือ Blindpay และ Kontigo โดยหลักเนื่องจากมีความเชื่อมโยงในการดำเนินงานกับเวเนซุเอลา ซึ่งเป็นประเทศที่ถูกคว่ำบาตรอย่างกว้างขวางโดยสหรัฐฯ ตามรายงานจาก The Information สตาร์ทอัพเหล่านี้เชื่อมต่อกับ JPMorgan ผ่าน Checkbook ซึ่งเป็นบริษัทชำระเงินในสหรัฐฯ แต่กิจกรรมในเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงนี้ได้กระตุ้นโปรโตคอลความเสี่ยงของธนาคาร การดำเนินการนี้เน้นย้ำถึงภาระหน้าที่ของธนาคารภายใต้กฎระเบียบทางการเงินของสหรัฐฯ ในการระบุและจัดการกับการละเมิดมาตรการคว่ำบาตรที่อาจเกิดขึ้น

มาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ ต่อเวเนซุเอลามีผลกระทบต่อคริปโตและธนาคารอย่างไร?

มาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ มุ่งเป้าไปที่บริษัทน้ำมันของรัฐเวเนซุเอลา PDVSA ซึ่งถูกขึ้นบัญชีดำตั้งแต่ปี 2019 ภายใต้คำสั่งบริหาร 13850 และ 13884 เพื่อขัดขวางแหล่งเงินทุนสำหรับระบอบการปกครองของนิโกลาส มาดูโร กระทรวงการคลังเมื่อเร็วๆ นี้ได้คว่ำบาตรบริษัทเดินเรือหกแห่ง—Myra Marine Limited (หมู่เกาะมาร์แชลล์), Arctic Voyager Incorporated (หมู่เกาะมาร์แชลล์), Poweroy Investment Limited (บริติชเวอร์จินไอส์แลนด์ส), Ready Great Limited (หมู่เกาะมาร์แชลล์), Sino Marine Services Limited (จดทะเบียนในสหราชอาณาจักร) และ Full Happy Limited (หมู่เกาะมาร์แชลล์)—สำหรับการอำนวยความสะดวกในการขนส่งน้ำมันของเวเนซุเอลาโดยใช้กลยุทธ์หลอกลวง เช่น ข้อมูลตำแหน่งปลอม

มาตรการเหล่านี้เกิดขึ้นพร้อมกับการที่รัฐบาลของประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์สกัดกั้นเรือบรรทุกน้ำมันของเวเนซุเอลาสองลำเมื่อสองสัปดาห์ที่แล้ว โดยมีลำที่สามอยู่ระหว่างการติดตาม ทรัมป์กล่าวกับนักข่าวว่า "บางทีเราอาจจะขายมัน บางทีเราอาจจะเก็บไว้ บางทีเราอาจจะใช้มันในทุนสำรองเชิงกลยุทธ์ เราจะเก็บเรือด้วยเช่นกัน" นอกจากนี้ การค้ามนุษย์ยาเฟนทานิลผ่านเวเนซุเอลาถูกติดป้ายว่าเป็น "อาวุธทำลายล้างสูง" เมื่อต้นเดือนนี้ ทำให้การบังคับใช้รุนแรงขึ้น สำหรับบริษัทสเตเบิลคอยน์ ความเสี่ยงทางภูมิรัฐศาสตร์ดังกล่าวทำให้มีการตรวจสอบอย่างใกล้ชิดมากขึ้น เนื่องจากธนาคารต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบการรู้จักลูกค้าและการต่อต้านการฟอกเงินที่บังคับใช้โดยหน่วยงานกำกับดูแลเช่น SEC

แม้ว่า JPMorgan จะเน้นย้ำว่าเหตุการณ์นี้ไม่เกี่ยวข้องกับสเตเบิลคอยน์โดยทั่วไป—โฆษกระบุว่า "เรื่องนี้ไม่เกี่ยวข้องกับบริษัทสเตเบิลคอยน์แต่อย่างใด เราให้บริการธนาคารทั้งผู้ออกสเตเบิลคอยน์และธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับสเตเบิลคอยน์ และเราเพิ่งนำผู้ออกสเตเบิลคอยน์เข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์"—ความเชื่อมโยงกับเวเนซุเอลากลับกลายเป็นปัจจัยสำคัญ สเตเบิลคอยน์ซึ่งออกแบบมาเพื่อความมั่นคงในตลาดที่ผันผวน ตอนนี้ต้องเดินไปในภูมิทัศน์การปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดขึ้นเมื่อการเงินแบบดั้งเดิมมาบรรจบกับคริปโต

คำถามที่พบบ่อย

สตาร์ทอัพสเตเบิลคอยน์ใดบ้างที่ JPMorgan อายัดบัญชีเนื่องจากความเชื่อมโยงกับเวเนซุเอลา?

JPMorgan อายัดบัญชีของ Blindpay และ Kontigo ซึ่งทั้งสองได้รับการสนับสนุนจาก Y Combinator ความเชื่อมโยงของพวกเขากับเวเนซุเอลาซึ่งส่งผ่าน Checkbook ละเมิดการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ ทำให้ธนาคารตัดการเข้าถึงแม้จะยังคงทำธุรกิจกับหน่วยงานสเตเบิลคอยน์อื่นๆ อยู่

รัฐบาลทรัมป์ได้ดำเนินการอะไรบ้างเมื่อเร็วๆ นี้ต่อการค้าน้ำมันของเวเนซุเอลา?

รัฐบาลทรัมป์สกัดกั้นเรือบรรทุกน้ำมันของเวเนซุเอลาที่บรรทุกน้ำมันดิบของ PDVSA สองลำและกำลังติดตามลำที่สาม เมื่อวันที่ 11 ธันวาคม กระทรวงการคลังสหรัฐฯ คว่ำบาตรบริษัทเดินเรือหกแห่งสำหรับการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร ปิดกั้นรายได้จากน้ำมันที่ค้ำจุนรัฐบาลมาดูโรในขณะที่บังคับใช้คำสั่งบริหาร 13850 และ 13884

ประเด็นสำคัญ

• การปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ ขับเคลื่อนการดำเนินการของธนาคาร: การอายัดบัญชี Blindpay และ Kontigo ของ JPMorgan เน้นย้ำถึงการประเมินความเสี่ยงที่บังคับสำหรับกิจกรรมที่เชื่อมโยงกับเวเนซุเอลา
• สเตเบิลคอยน์เผชิญความเสี่ยงทางภูมิรัฐศาสตร์ทางอ้อม: แม้แต่สตาร์ทอัพที่เป็นนวัตกรรมก็ต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบทางการเงินแบบดั้งเดิม โดยธนาคารให้ความสำคัญกับมาตรการคว่ำบาตรมากกว่านวัตกรรมคริปโต
• การบังคับใช้ที่ขยายตัวต่อการขนส่งน้ำมัน: มาตรการคว่ำบาตรต่อบริษัทหกแห่งและการยึดเรือบรรทุกน้ำมันส่งสญญาณถึงแรงกดดันของสหรัฐฯ ที่เข้มข้นขึ้น ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อเครือข่ายการชำระเงินคริปโตทั่วโลก

สรุป

การตัดสินใจของ JPMorgan ที่จะอายัดบัญชีของสตาร์ทอัพสเตเบิลคอยน์ที่เชื่อมโยงกับเวเนซุเอลาเป็นตัวอย่างของการบังคับใช้มาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ อย่างเข้มงวดต่อเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง โดยมาบรรจบระหว่างธนาคารแบบดั้งเดิมกับภาคคริปโต ขณะที่การดำเนินการเช่นการสกัดกั้นเรือบรรทุกน้ำมันและมาตรการคว่ำบาตรการขนส่งภายใต้การบริหารของทรัมป์ยังคงดำเนินต่อไป บริษัทสเตเบิลคอยน์ต้องให้ความสำคัญกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบเพื่อหลีกเลี่ยงการหยุดชะงัก สถาบันการเงินยังคงมุ่งมั่นต่อการปฏิบัติตามกฎระเบียบ รับประกันความมั่นคงท่ามกลางความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์ที่พัฒนาไป—ติดตามความคืบหน้าสำหรับผลกระทบต่อธนาคารคริปโต