Corporate Insight เผยแพร่การศึกษาใหม่ที่획ก้าวล้ำเกี่ยวกับ AI ในบริการทางการเงิน: นวัตกรรมฟินเทคพุ่งสูง แต่ความไว้วางใจของผู้บริโภคยังตามไม่ทัน

งานวิจัยใหม่อาศัยข้อมูลข่าวกรองเชิงแข่งขันจาก 21 กลุ่มอุตสาหกรรม การสัมภาษณ์ผู้บริโภคเชิงลึก และการสำรวจกลุ่มตัวอย่าง 2,000 คน เพื่อจัดทำแผนภาพแสดงสิ่งที่บริษัทต่างๆ นำไปใช้งาน ความรู้สึกของผู้บริโภค และแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดในปัจจุบันสำหรับ AI ที่หันหน้าสู่ผู้บริโภค

Corporate Insight (CI) ผู้ให้บริการข้อมูลข่าวกรองเชิงแข่งขันและการวิจัยประสบการณ์ลูกค้าชั้นนำสำหรับอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน ประกาศเปิดตัว AI in Financial Services Today: The Opportunity, the Risk and the Emerging Reality รายงานพิเศษที่ครอบคลุมซึ่งตรวจสอบสถานะปัจจุบันของการปรับใช้ปัญญาประดิษฐ์ในบริการทางการเงินสำหรับผู้บริโภค

รายงานนี้อาศัยแหล่งข้อมูลเสริมสามแหล่ง ได้แก่ การวิจัย Monitor อย่างต่อเนื่องของ CI ใน 21 กลุ่มอุตสาหกรรม การสัมภาษณ์ผู้บริโภคเชิงลึกที่จัดทำในเดือนมกราคม 2026 และการสำรวจในเดือนกุมภาพันธ์ 2026 ที่มีผู้ใหญ่ชาวสหรัฐฯ มากกว่า 2,000 คน งานวิจัยเหล่านี้รวมกันเป็นภาพรวมที่สมบูรณ์ที่สุดของสถานะปัจจุบันของสถาบันการเงินในการปรับใช้ AI สภาพแวดล้อมปัจจุบันในกลุ่มบริการทางการเงินต่างๆ วิธีที่ผู้บริโภคตอบสนองต่อฟีเจอร์ AI และสิ่งที่แยกแยะบริษัทที่ได้รับความไว้วางใจออกจากบริษัทที่ทำลายความไว้วางใจนั้น

ความเป็นจริงของผู้บริโภค: การใช้งานสูง แต่ความกระตือรือร้นต่ำ

ข้อมูลการสำรวจแสดงให้เห็นถึงความขัดแย้งในปัจจุบันของการนำ AI มาใช้ในบริการทางการเงิน แม้ว่า 74% ของผู้ตอบแบบสอบถามจะเคยใช้ AI และเกือบหนึ่งในสามใช้งานหลายครั้งต่อวัน แต่ผู้ตอบแบบสอบถามส่วนใหญ่ (43%) กล่าวว่าพวกเขากังวลมากกว่าตื่นเต้นเกี่ยวกับบทบาทที่ขยายตัวของ AI ในสังคม สองในสาม (66%) เชื่อว่าผู้ให้บริการทางการเงินและประกันภัยของตนใช้ AI ในระดับปานกลางหรืออย่างกว้างขวางอยู่แล้ว และการตีความที่โดดเด่นของพวกเขาเกี่ยวกับการปรับใช้ดังกล่าวเป็นเชิงลบ โดยเชื่อว่าบริษัทต่างๆ นำ AI มาใช้เพื่อลดต้นทุนและแทนที่พนักงานมนุษย์ มากกว่าที่จะให้บริการที่ดีขึ้น

อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Fintech : Global Fintech Interview with Rob Young, Managing Director – UK at InDebted

"ผู้บริโภคที่รายงานนี้อธิบายไม่ได้กระตือรือร้นที่จะใช้ AI ในการตัดสินใจทางการเงิน" Olivia Jack ผู้อำนวยการฝ่ายวิจัยบริการทางการเงินของ CI กล่าว "ในทางกลับกัน เกือบสามในห้าของผู้ตอบแบบสอบถามกล่าวว่าพวกเขาไม่ต้องการให้ AI มีส่วนร่วมในการลงทุน ผู้บริโภคโดยเฉลี่ยจะตัดการเชื่อมต่อจากการสนทนาทันทีที่คิดว่าอีกฝ่ายเป็น AI แผนงานใดๆ สำหรับการปรับใช้ AI ต้องเริ่มต้นจากความเป็นจริงนั้น"

การสำรวจระบุ "ตัวขับเคลื่อนความสะดวกสบาย" สามประการที่ช่วยเพิ่มความเต็มใจของผู้บริโภคในการมีส่วนร่วมกับ AI อย่างสม่ำเสมอ ได้แก่ การเปิดเผยที่ชัดเจนเมื่อมีการใช้ AI เส้นทางที่ง่ายในการติดต่อมนุษย์ได้ทุกเวลา และการตรวจสอบโดยมนุษย์สำหรับการตัดสินใจของ AI ตัวขับเคลื่อนเหล่านี้มีผลกระทบมากที่สุดในกลุ่มผู้ตอบแบบสอบถามที่ใหญ่ที่สุด ซึ่งก็คือผู้ที่กังวลและตื่นเต้นเกี่ยวกับ AI ในระดับเท่าๆ กัน ซึ่งเป็นกลุ่มที่บริษัทต่างๆ สามารถผลักดันให้รู้สึกสะดวกสบายได้อย่างสมจริงด้วยการเลือกวิธีการนำไปใช้อย่างรอบคอบ

ภูมิทัศน์เชิงแข่งขัน: ช่องว่างที่กว้างขึ้นระหว่าง Fintech และผู้เล่นรายเดิม

งานวิจัยนี้จัดระเบียบ AI ที่หันหน้าสู่ผู้บริโภคใน 4 ฟังก์ชันหลักที่มีระดับอิสระเพิ่มขึ้น ได้แก่ AI Informs, AI Analyzes, AI Advises และ AI Acts เพื่อจัดทำแผนภาพสถานะของบริษัทต่างๆ ในปัจจุบัน

ผู้เล่นรายเดิมมุ่งเน้นกิจกรรมของตนในพื้นที่ AI Informs เป็นหลักจนถึงขณะนี้ โดยที่ผู้ช่วยเสมือนที่อิงกฎจะจัดการการนำทางและคำถามบริการพื้นฐาน แต่พื้นที่ AI Analyzes กำลังเริ่มร้อนแรงขึ้น: Portfolio Insights ของ Charles Schwab ที่เพิ่งเปิดตัวสำหรับบัญชีที่คัดเลือกนั้นเป็นฟีเจอร์ AI เชิงกำเนิดที่หันหน้าสู่ลูกค้าในระดับขนาดใหญ่เป็นครั้งแรกในหมู่นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แบบดั้งเดิม และตัวแทน Sky หลายภาษาของ Citi สำหรับแพลตฟอร์ม Citigold ส่งสัญญาณถึงการเคลื่อนไหวเพิ่มเติม

ผู้ท้าชิง Fintech ได้เข้าสู่ดินแดน AI Advises และ AI Acts แล้ว Origin ส่งมอบคำแนะนำการลงทุนเฉพาะเจาะจงที่อิงกับบัญชีที่เชื่อมโยงและข้อมูลตลาดแบบเรียลไทม์ Composer เปิดใช้งานการสร้างกลยุทธ์การซื้อขายอัตโนมัติผ่านภาษาธรรมชาติ ฟีเจอร์ AI Agents ของ Public และ Agent Portfolios ของ eToro แสดงถึงแนวหน้าที่กำลังเกิดขึ้นของการดำเนินการซื้อขายแบบกึ่งอัตโนมัติและการผสานรวมระหว่างตัวแทนกับแพลตฟอร์ม

"ช่องว่างด้านความสามารถระหว่าง Fintech และผู้เล่นรายเดิมนั้นมีอยู่จริง" Jack กล่าวเพิ่มเติม "แต่ปัญหาเร่งด่วนกว่าสำหรับผู้เล่นรายเดิมคือสิ่งที่พวกเขาสร้างขึ้นมาแล้ว ในการทดสอบของ CI ผู้ช่วยเสมือนครึ่งหนึ่งที่ผู้ให้บริการการลงทุนอัตโนมัติและกองทุนสำรองเลี้ยงชีพในที่ทำงานนำเสนอนั้นล้มเหลวด้วยการพิมพ์ผิดเพียงคำเดียว ความไว้วางใจของผู้บริโภคที่จำเป็นในการก้าวไปอีกขั้นใน AI ต้องได้รับการสั่งสมจากที่ไหนสักแห่ง กระบวนการนั้นเริ่มต้นด้วยการแก้ไขสิ่งที่มีอยู่แล้ว"

เข้าถึงรายงาน

องค์กรต่างๆ สามารถ ติดต่อ Corporate Insight เพื่อเรียนรู้วิธีเข้าถึงรายงาน AI in Financial Services Today  สื่อมวลชนที่ต้องการผลการค้นพบสำคัญและมุมมองของนักวิเคราะห์ควรติดต่อทีมประชาสัมพันธ์ของ CI เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม

บริษัทที่ครอบคลุมในงานวิจัยนี้

AInvest, Alight, Amica, Bank of America, BrightPlan, Cash App, Charles Schwab, Citi, Coinbase, Composer, E*TRADE, Empower, Enrich, eToro, Fidelity, Financial Finesse, Gemini, Goldman Sachs, Guardian, Highmark BCBS, Interactive Brokers, J.P. Morgan Chase, Lemonade, Magnifi, Monarch Money, NYU Langone Health, OnePay, Origin, Oscar, Principal, Public, Revolut, Robinhood, Seeking Alpha, SoFi, T. Rowe Price, TD Bank, TIAA, UBS, USAA, Vanguard, Voya, Webull, Wells Fargo

Corporate Insight (CI) ให้บริการข้อมูลข่าวกรองเชิงแข่งขัน การวิจัยประสบการณ์ผู้ใช้ และบริการให้คำปรึกษาแก่องค์กรชั้นนำด้านบริการทางการเงิน ประกันภัย และการดูแลสุขภาพของประเทศ ในฐานะผู้นำอุตสาหกรรมที่ได้รับการยอมรับในด้านการวิจัยประสบการณ์ลูกค้ามานานกว่า 30 ปี CI นำเสนอแพลตฟอร์มการวิจัยที่ดีที่สุดในระดับเดียวกันและแนวทางเฉพาะในการวิเคราะห์ประสบการณ์ลูกค้าที่แท้จริงเพื่อช่วยให้องค์กรต่างๆ ยกระดับตำแหน่งทางการแข่งขันในตลาด

ติดตามข้อมูลเชิงลึกด้าน Fintech เพิ่มเติม : The AI Shift in Fraud: Why Banks Need a New Playbook

[หากต้องการแบ่งปันข้อมูลเชิงลึกกับเรา โปรดเขียนถึง psen@itechseries.com ]

โพสต์ Corporate Insight Releases Groundbreaking New Study on AI in Financial Services: Fintech Innovation Surges, Consumer Trust Lags ปรากฏครั้งแรกบน GlobalFinTechSeries