唐納德·特朗普總統針對美國對爭議性行業（如數字資產）斷銀行服務的行動，促使貨幣監理署發布了一份新報告，進一步確認了過去的這種做法，並警告可能對涉嫌參與的銀行進行懲罰。

貨幣監理署正指示銀行遵守唐納德·特朗普總統在8月發布的行政命令，該命令要求停止斷銀行服務行為，並懲罰那些不公平地切斷合法客戶與銀行系統聯繫的機構。特朗普的命令要求監管機構調查其監管下有斷銀行服務行為的公司並追究責任，「包括對受該聯邦銀行監管機構管轄的任何金融機構處以罰款、發布同意令或實施其他紀律措施。」

在貨幣監理署對美國九家最大國家銀行的簡短報告中，該署得出結論：「在2020年至2023年間，這些銀行維持了限制某些行業部門獲取銀行服務的公開和非公開政策，包括在提供金融服務前要求升級審查和批准。」報告稱，一些大型銀行為爭議性或環境敏感型企業，或與銀行自身價值觀相悖的活動設置了更困難的准入門檻。

這些銀行——包括金融巨頭摩根大通公司、美國銀行和花旗集團——被重點提及，並附有指向其過去公開政策的鏈接，特別是關於環境問題的政策。

報告稱：「貨幣監理署打算追究這些銀行任何非法斷銀行服務活動的責任，包括向司法部長提出轉介」，但目前尚不清楚這些活動可能違反了哪些具體法律。雖然特朗普早前的行政命令引用了管理商業不公平競爭的法律，但其中第一條豁免了銀行。它還引用了一項反對不公平消費者行為的法律。

但該報告並未做出此類引用，而且貨幣監理署發言人也沒有回應CoinDesk關於如何將法律違規行為轉交起訴的信息請求。

在特朗普上一任期的最後階段，在他的監督下，貨幣監理署迅速敲定了一項規則，該規則本應強制銀行根據可衡量的風險因素評估任何潛在客戶，而不是拒絕整類業務，如槍械製造商、成人娛樂、發薪日貸款機構、煤礦或加密貨幣公司。但在前總統喬·拜登政府開始時，這一規則被擱置，使問題懸而未決。

相反，這份報告引用了貨幣監理署公告、該機構在監管金融機構時取消「聲譽風險」作為考慮因素的工作以及特朗普的命令。總統令本身並非法律，而是特朗普對其政府監管機構的指示，而非直接針對銀行。

雖然共和黨議員和保守派團體一直在推動反對加密貨幣企業及其高管譴責的那種斷銀行服務行為，但貨幣監理署的報告並未承擔足夠責任以讓所有人滿意。

卡托研究所政策分析師Nicholas Anthony在一份聲明中表示：「雖然貨幣監理署分析了斷銀行服務的案例，但它未能提及一些最著名的斷銀行服務原因。報告批評銀行與有爭議的客戶斷絕關係，但未能提及監管機構明確根據銀行的聲譽對其進行評估。」

上週，眾議院共和黨人發布了一份報告，指控美國銀行監管機構參與了近年來的斷銀行服務事件。

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