La Russie prévoit de rectifier les comptes bloqués à tort dans le cadre d'un excès de mesures d'application concernant les crypto-monnaies

Les régulateurs russes lancent un "mécanisme de réhabilitation" pour les traders de crypto-monnaies pris par erreur pour des criminels ordinaires en raison de la nature de leurs transactions.

Les autorités de Moscou ont essayé de freiner la fraude généralisée avec de nouvelles mesures qui ont également affecté les utilisateurs de crypto. Le système, de l'aveu général, nécessite des ajustements.

La Russie agit pour débloquer les comptes bancaires utilisés pour l'échange de crypto

Travaillant en étroite collaboration avec le Ministère des Affaires Intérieures (MVD), la Banque Centrale de Russie (CBR) a commencé à mettre en œuvre des procédures pour dégeler les actifs des personnes traitant avec des crypto-monnaies.

Les clients bancaires réguliers se sont plaints que leurs comptes sont bloqués sur la base de soupçons d'opérations frauduleuses, alors qu'en réalité, les transferts sont simplement liés à des transactions crypto.

L'autorité monétaire a introduit un mécanisme pour réhabiliter les citoyens respectueux de la loi, a annoncé le chef de son Département de Sécurité de l'Information, Vadim Uvarov, lors de la conférence "Antifraud Russia".

Lors de l'événement tenu cette semaine, le responsable a rappelé que conformément à la législation actuelle, les personnes qui ont été ajoutées à tort à la base de données spéciale de la banque pour les fraudeurs peuvent demander à être retirées.

Ils peuvent le faire soit en s'adressant à leurs prestataires de services bancaires, soit directement à la Banque de Russie, afin que la légalité de leur mise sur liste noire et sa justification puissent être reconsidérées, a noté le quotidien économique Vedomosti dans un rapport.

Le dirigeant de la CBR a révélé, cependant, que beaucoup de ces demandes sont encore rejetées. Vendredi, il a été cité par l'agence de presse Tass comme déclarant :

Uvarov a souligné que la plupart des personnes qui contactent le régulateur avec ce genre de plaintes sont jeunes, âgées de 15 à 24 ans, car elles représentent la majorité des noms répertoriés et sont souvent la cible d'enquêtes policières.

Néanmoins, il était positif sur le fait que le mécanisme de réhabilitation fonctionne déjà, exhortant les citoyens affectés qui pensent avoir été impliqués dans des activités suspectes sans leur consentement à contacter le MVD pour régler la question.

La Banque de Russie prévoit d'affiner le processus de réhabilitation

Vadim Uvarov a également dévoilé que la banque centrale a l'intention d'"affiner" le mécanisme de réhabilitation et de "nettoyer un peu la base de données", car l'autorité financière reçoit actuellement jusqu'à 1 000 plaintes de ce type quotidiennement.

Il y a quelques semaines, à la mi-novembre, la gouverneure de la CBR, Elvira Nabiullina, a elle-même admis que l'avalanche de tels appels indiquait qu'il y avait eu des excès dans la lutte contre les fraudeurs.

Elle a reconnu que le nombre de plaintes concernant le blocage injustifié de comptes bancaires a augmenté malgré une baisse des signalements de schémas frauduleux reçus par les autorités, exprimant l'espoir que le problème sera finalement résolu.

La Russie a adopté une série de lois cette année, prétendument conçues pour cibler les flux financiers résultant de fraudes, d'escroqueries en ligne et de blanchiment d'argent, y compris via les crypto.

Dans le cadre de ces efforts, la Banque de Russie a annoncé qu'elle prévoit de lancer une plateforme dite "Antidrop". Dans l'argot russe, le mot "drop" ou "dropper" est utilisé pour désigner quelqu'un exploité par des criminels, parfois sans s'en rendre compte.

Les fonds volés aux victimes fraudées sont souvent convertis en crypto-monnaies et vice versa, en utilisant des cartes bancaires et des comptes enregistrés sous les noms de ces "mules financières". Les banques russes essaient de détecter rapidement et de geler ce type de transactions.

Les transferts multiples, y compris entre comptes appartenant à la même personne, et généralement de petits montants d'argent, sont souvent signalés comme suspects par leurs systèmes automatisés et les comptes respectifs sont bloqués.

Les critiques ont mis en garde contre cette mesure, et d'autres, comme le plafonnement des retraits d'espèces aux distributeurs automatiques, qui ne frappent pas seulement les escrocs, mais aussi les traders de crypto ordinaires, en particulier ceux qui échangent des pièces numériques sur une base peer-to-peer.

Obtenez 50$ gratuits pour trader des crypto lorsque vous vous inscrivez à Bybit maintenant